原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)首次高規(guī)格行業(yè)座談會(huì)召開(kāi)了！更多監(jiān)管大招在路上

　　銀保監(jiān)會(huì)成立以來(lái)第一次大規(guī)模的座談會(huì)于今日結(jié)束。4月16-17日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)召開(kāi)中小銀行及保險(xiǎn)公司公司治理培訓(xùn)座談會(huì)，總結(jié)分析公司治理經(jīng)驗(yàn)與問(wèn)題，明確下一步工作目標(biāo)和治理重點(diǎn)。

　　本次座談會(huì)備受外界關(guān)注，這不僅是銀保監(jiān)會(huì)自成立以來(lái)的第一次大規(guī)模專(zhuān)題座談，而且關(guān)注的焦點(diǎn)也是監(jiān)管部門(mén)多次強(qiáng)調(diào)的強(qiáng)化中小金融機(jī)構(gòu)公司治理的“老大難”問(wèn)題。從此次會(huì)議的規(guī)格看，未來(lái)銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)升級(jí)強(qiáng)化對(duì)中小銀行和保險(xiǎn)公司的公司治理監(jiān)管。

　　高規(guī)格、豪華陣容座談會(huì)

　　這是一場(chǎng)堪稱高規(guī)格、豪華陣容的大型座談會(huì)。

　　不僅有銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清出席并發(fā)表講話，國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)主席，銀保監(jiān)會(huì)各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人，全國(guó)性股份制商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)，部分城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)都參加了此次會(huì)議。

　　此次會(huì)議的主題是：組織中小銀行和保險(xiǎn)公司研究和交流完善公司治理經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)中小銀行和保險(xiǎn)公司進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格內(nèi)控管理

　　據(jù)記者了解，根據(jù)會(huì)議議程安排，此次座談會(huì)猶由于參與人數(shù)眾多，設(shè)置了三級(jí)會(huì)場(chǎng)。

　　主會(huì)場(chǎng)：

　　銀保監(jiān)會(huì)黨委委員、國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)主席，原保監(jiān)會(huì)首席會(huì)計(jì)師，銀保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人。全國(guó)性股份制商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)，有關(guān)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)。主會(huì)場(chǎng)人員全程參加2天培訓(xùn)。

　　一級(jí)分會(huì)場(chǎng)：

　　各銀監(jiān)局、保監(jiān)局負(fù)責(zé)人，以及轄內(nèi)未在主會(huì)場(chǎng)參會(huì)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)董（理）事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（主任、總經(jīng)理）、監(jiān)事長(zhǎng)。一級(jí)分會(huì)場(chǎng)人員只參加16日上午電視電話培訓(xùn)會(huì)議。

　　二級(jí)分會(huì)場(chǎng)：

　　各銀監(jiān)分局、保監(jiān)分局負(fù)責(zé)人，以及轄內(nèi)未在主會(huì)場(chǎng)參會(huì)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)董（理）事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（主任、總經(jīng)理）、監(jiān)事長(zhǎng)。二級(jí)分會(huì)場(chǎng)人員只參加16日上午電視電話培訓(xùn)會(huì)議。

　　公司治理存三大突出問(wèn)題  重拳出擊問(wèn)題機(jī)構(gòu)

　　在為期兩天的座談會(huì)上，參會(huì)代表圍繞中小金融機(jī)構(gòu)公司治理方面存在的問(wèn)題困難及意見(jiàn)建議發(fā)言。全國(guó)性股份制商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)，部分城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)參會(huì)并進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流和分組座談。此外，會(huì)議還邀請(qǐng)了有關(guān)專(zhuān)家作了公司治理專(zhuān)題報(bào)告。

　　但外界也非常關(guān)注今日（4月17日）銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在會(huì)上講話。

　　從其講話看，不僅指出了中小銀行和保險(xiǎn)公司目前在公司治理方面存在的不足，也定調(diào)了中小銀行及保險(xiǎn)公司公司治理的改革方向。

　　郭樹(shù)清透露，黨中央高度重視金融機(jī)構(gòu)的公司治理。全國(guó)金融工作會(huì)議指出，對(duì)深化金融改革的一些重大問(wèn)題，要加強(qiáng)系統(tǒng)研究”，其中第一項(xiàng)就是“健全金融機(jī)構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)”。建立和完善具有中國(guó)特色的現(xiàn)代公司治理機(jī)制，是現(xiàn)階段深化銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革的重點(diǎn)任務(wù)，是防范和化解各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的主要保障。

　　郭樹(shù)清指出，我國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)公司治理還存在明顯不足，特別是中小銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的問(wèn)題表現(xiàn)得更為突出。主要體現(xiàn)以下幾方面的突出問(wèn)題：

　　一是在一些機(jī)構(gòu)的股權(quán)關(guān)系不透明不規(guī)范、股東行為不合規(guī)不審慎；

　　二是董事會(huì)履職有效性不足、高管層職責(zé)定位存在偏差、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督不到位、戰(zhàn)略規(guī)劃和績(jī)效考核不科學(xué)；

　　三是黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)迫切需要進(jìn)一步加強(qiáng)等方面。

　　實(shí)際上，監(jiān)管部門(mén)早就意識(shí)到中小銀行和保險(xiǎn)公司的公司治理存在突出問(wèn)題，自去年以來(lái)就在不斷升級(jí)這一方面的強(qiáng)監(jiān)管舉措。在銀行方面，今年以來(lái)，已有兩家港股上市銀行撤回了A股上市申請(qǐng)。

　　1、3月16日，哈爾濱銀行在港交所發(fā)布公告稱，鑒于內(nèi)資股權(quán)結(jié)構(gòu)可能發(fā)生變動(dòng)，決定撤回A股上市申請(qǐng)，待該等內(nèi)資股股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)完成后再重啟A股上市申請(qǐng)。

　　今年1月，證監(jiān)會(huì)對(duì)哈爾濱銀行出具的反饋意見(jiàn)指出了多條哈爾濱銀行股權(quán)問(wèn)題，如哈爾濱銀行股東中尚有76名無(wú)法取得聯(lián)系，包括5名法人股東和71名自然人股東。上述無(wú)法取得聯(lián)系的股東共持有哈爾濱銀行179.56萬(wàn)股，占全部股份的1.633%。

　　2、徽商銀行也在今年2月發(fā)布公告稱，鑒于仍需就相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求所涉及的部分事項(xiàng)與個(gè)別董事和股東進(jìn)一步協(xié)商，經(jīng)與A股發(fā)行申請(qǐng)相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的審慎研究，并經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)，決定撤回A股發(fā)行申請(qǐng)。

　　另外，去年盛京銀行也發(fā)布公告稱，鑒于A股上市申請(qǐng)?jiān)趯徠陂g，董事會(huì)核心成員及股權(quán)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)變動(dòng)，決定撤回A股上市申請(qǐng)。

　　而在保險(xiǎn)公司的股權(quán)治理方面，原保監(jiān)會(huì)自去年底以來(lái)也是“鐵腕”治理，拉開(kāi)違規(guī)股權(quán)的清退大幕，先后發(fā)布清退6家保險(xiǎn)公司違規(guī)股權(quán)的監(jiān)管公告，包括昆侖健康險(xiǎn)、華海財(cái)險(xiǎn)、利安人壽、長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)、君康人壽、安邦保險(xiǎn)集團(tuán)。其中，原保監(jiān)會(huì)于今年1月和2月先后撤銷(xiāo)雨潤(rùn)控股集團(tuán)增資入股利安人壽以及青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司和青島樂(lè)?；ヂ?lián)科技有限公司增資華海財(cái)險(xiǎn)的兩項(xiàng)行政許可。

　　撤銷(xiāo)行政許可決定書(shū)顯示，利安人壽股東雨潤(rùn)控股集團(tuán)在2015年11月增資申請(qǐng)中違規(guī)代持股份，而青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司、青島樂(lè)?；ヂ?lián)科技有限公司在2016年增資申請(qǐng)中隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、提供虛假材料。

　　更為著名的是，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)由于部分股東在籌建申請(qǐng)和增資申請(qǐng)中，存在使用非自有資金出資、編制提供虛假材料等行為，被監(jiān)管部門(mén)依法撤銷(xiāo)其有關(guān)股東和注冊(cè)資本變更的行政許可。

　　此外，為了進(jìn)一步規(guī)范股東持股行為，《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》于3月正式發(fā)布。這一史上最嚴(yán)的股權(quán)管理新規(guī)，對(duì)股東提出了更高的資質(zhì)要求，包括資金實(shí)力、經(jīng)營(yíng)狀況、誠(chéng)信記錄，同時(shí)要求險(xiǎn)企股權(quán)管理遵循資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、結(jié)構(gòu)合理、行為規(guī)范、公開(kāi)透明、流轉(zhuǎn)有序等。

　　郭樹(shù)清定調(diào)銀保機(jī)構(gòu)公司治理十要求

　　不過(guò)，盡管監(jiān)管部門(mén)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)股權(quán)和股東行為亂象已出重拳整頓，但更多“大招”還在路上。

　　郭樹(shù)清今日在座談會(huì)上就對(duì)下一步強(qiáng)化公司治理提出了十方面的具體安排舉措，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全法人治理結(jié)構(gòu)，將其作為打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要抓手，加快探索具有中國(guó)特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度，不斷提高公司治理有效性，真正實(shí)現(xiàn)從高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。

　　一是進(jìn)一步深化銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)，積極探索黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用的具體途徑和方式。

　　二是嚴(yán)格規(guī)范股權(quán)管理，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)定、透明誠(chéng)信和公平合理三條底線。

　　三是加強(qiáng)董事會(huì)建設(shè)，明確董事會(huì)職責(zé)定位，加強(qiáng)董事履職能力建設(shè)，建立健全各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。

　　四是明確監(jiān)事會(huì)法定地位，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，改進(jìn)監(jiān)督方式，做實(shí)監(jiān)事會(huì)功能。

　　五是規(guī)范高管層履職，切實(shí)加強(qiáng)高管層履職約束，推進(jìn)市場(chǎng)化選聘職業(yè)經(jīng)理人制度建設(shè)。

　　六是完善發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，明確戰(zhàn)略定位，加強(qiáng)發(fā)展戰(zhàn)略管理，堅(jiān)持改革創(chuàng)新，保持發(fā)展戰(zhàn)略的相對(duì)穩(wěn)定性。七是加快建立有利于可持續(xù)發(fā)展和戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施的業(yè)績(jī)考核機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行薪酬延期支付制度，積極探索符合實(shí)際的多樣化的激勵(lì)方式。

　　八是完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持審慎的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。

　　九是勇于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，大力發(fā)展普惠金融、綠色金融，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。

　　十是持續(xù)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管，確保銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)黨組織發(fā)揮把方向、管大局、促落實(shí)作用，切實(shí)推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)公司治理水平不斷提升。

責(zé)任編輯：張琳珮