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　　金融圈生活方式發現者

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　　2018，每逢周六，銀監都開掛！剛剛，銀監會又公布一起票據大案：

　　銀監會依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

　　經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

　　2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

　　案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。

　　一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

　　二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。

　　三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。

　　這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。

　　一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。

　　二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。

　　三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。

　　部分罰單如下：

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　　除上條外，周末還發生一件大事。

　　據悉，東海證券在擔任丹東港集團有限公司“16丹東港”債券受托管理人過程中，沒有按照《債券受托管理協議》第四條約定，在債券存續期內持續有效督促發行人履行信息披露義務，沒有持續有效關注發行人的資信狀況，對相關情況進行持續有效跟蹤和監督，未能勤勉盡責！

　　丹東港集團有限公司在債券存續期內，未披露公司與關聯方的資金拆借情形，未及時披露債券存續期內發生的可能影響償債能力或債券價格的重大事項，嚴重侵害了債券投資人利益！

　　中國證監會遼寧監管局最終決定：

　　對東海證券、丹東港集團有限公司均采取出具警示函的行政監管措施！

　　大家不要小看這個警示函！

　　最新修改的公司債負面清單，已經將這些行政監管措施列為發債的實質性障礙！

　　所以一旦有了污點，下次再去資本市場融資就難上加難了！

責任編輯：杜琰 SF007