央視網消息：根據銀監會的最新公告，經過立案、調查、審理等法定程序，銀監會依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件。涉及該案的12家銀行業金融機構共計被罰沒2.95億元，這也是繼浦發銀行4.62億罰單后，不到10天的時間里，銀監會開出的第二張過億的罰單。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行在對武威文昌路支行核查中，發現了該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的事實，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。案發后，銀監會立即啟動重大案件查處工作機制，依法對案發機構郵儲銀行武威市分行、違規購買理財的吉林蛟河農商行及10家違規交易機構做出處罰，罰款共計2.95億元，相關涉案人員也已進行相應處罰。 中國人民大學財政金融學院副院長 趙錫軍：“在17年之前這類案件的發生的概率還是比較大的，當時主要還是屬于紙質票據的主處理和管理。這些文件和印章都是可以偽造的，而且在交易中的過程中，有些需要辦的手續流程，比如說需要背書，如果沒有背書，他也接了。” 銀監會稱，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結，非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣。 [詳情]

　　新浪財經訊 1月29日消息，紹興監管分局公布行政處罰信息，紹興銀行因為票據資產非真實轉讓；向監管部門的報告不真實、不及時、不全面；未按規定落實票據業務內控管理要求；員工與票據中介存在往來，違規開展票據業務，被處以人民幣3650萬元罰款。 該行六名員工也因為對辦理票據資產非真實轉讓負有直接責任，被銀監分局警告，或被處以人民幣10萬元罰款。 [詳情]

　　e公司訊，南京銀行（601009）1月29日晚間公告，近日公司鎮江分行收到江蘇銀監局行政處罰決定書，對鎮江分行違規辦理票據業務違反審慎經營原則的行為罰款3230萬元。對此，公司堅決服從監管部門的上述處罰決定，并已責成鎮江分行按要求完成整改，對相關責任人嚴肅問責，分行現經營正常有序。上述處罰對公司業務和財務狀況無重大不利影響。 [詳情]

　　直面傳媒 地處東北的吉林蛟河農商行是一家小銀行，然而，正是這家小銀行卻撕開了震驚金融圈的郵儲銀行武威分行的票據大案。 1月28 日，媒體踢爆了該案。現已公布的資料顯示，全國至少有10家銀行卷入此案。 《直面》（微信ID：zmtg1108》注意到，此案的涉案金額驚人，涉及機構與人員眾多，近年罕見。 眾所周知，日前，浦發銀行被曝775億元票據案引爆了輿論，不難理解，此案對金融系統產生了巨大的破壞。然而，就在市場尚未完全消化時，另一個金融大案再次震動了全國。 與浦發銀行案不同的是，這次卷入的銀行高達10家 1月28日，媒體披露了衡州農商行違規辦理票據業務，被衡陽銀監分局罰款570萬元。 具體涉案金額，目前尚未得知，但從懲處力度不難看出問題的嚴重性。 除了570萬元的罰款，衡陽銀監分局還對責任人楊華禁止從事銀行業工作5年、對謝罡取消董事、高級管理人員任職資格3年、對莫偉華取消董事、高級管理人員任職資格4年、對王名吉取消高級管理人員任職資格5年，此外另有多名管理人員受處罰。 《直面》（微信ID：zmtg1108》注意到，同時收到四張罰單的還有邯鄲銀行。它與衡州農村商業銀行曝出的問題一模一樣，因違規辦理票據業務，邯鄲銀行被罰款210萬元。 違規展開票據業務紹興銀行被罰金額高達3650萬元。據銀監會披露，該銀行向監管部門的報告不真實、不及時、不全面；未按規定落實票據業務內控管理要求；員工與票據中介存在往來，違規開展票據業務。 長城華西銀行也因違規開展商業承兌匯票轉貼現業務，幫助他行代持票據規避監管，嚴重違反審慎經營規則被罰人民幣690萬元。同時，監管機關還對長城華西銀行嚴重違反審慎經營規則的違法違規行為負有領導責任的萬斌、吳正裕警告，罰款人民幣10萬元和8萬元。 地處廣東的南粵銀行也是因違規開展商業承兌匯票買入返售被罰款400萬元。同樣在1月28 日，媒體披露南京銀行鎮江分行違法違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則，被江蘇銀監局罰款人民幣3230萬元。 被罰款數千萬元，足見問題的嚴重性，因此，除了罰款外，江蘇銀監局還對南京銀行鎮江分行違法違規辦理票據業務負管理責任的湯松、貢琳、李海云給予警告，并處罰款10萬元到15萬元不等。 除了較大的商業銀行因票據業務被罰外，河北省定州農商行這樣的小金融機構也因違規辦理票據業務被罰款合計420萬元，與定州農商行同在一省的河北銀行，同樣因違規辦理票據業務遭重罰。 據悉，河北銀行因違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則，被河北銀監局責令改正，并處罰款合計1080萬元。此外，河北銀行違規辦理票據業務承擔直接責任的王文忠、黃平帥、張俊山、陳利強、李艷霞被警告，并處罰款一萬元到十萬元不等。 吉林蛟河農商行被罰的金額也非常大。據銀監會披露，吉林蛟河農商行違規從事投資活動，吉林銀監局決定對其沒收違法所得3872.25萬元，并處以同等金額罰款，罰沒合計高達7744.51萬元。 另外，吉林蛟河農商行違規從事投資活動負有主要領導責任的姚金明、鐘原被取消任職資格兩年，張金叢、楊子亭被禁止兩年從事銀行業工作，于友煥被處以警告處罰。 為何在同一時間內，接連曝出多家銀行幾乎因同一問題而遭到處罰呢？《直面》（微信ID：zmtg1108》發現，原來，這些銀行幾乎都卷入了同一宗違規票據案。 郵儲銀行武威市分行正是此案的始作俑者 此次披露的被罰銀行中，郵儲銀行武威市分行也是處罰最重的銀行。信息顯示，郵儲銀行武威市分行此次被罰款9050萬元。 據監管部門披露的細節顯示：前述吉林蛟河農商行的違規投資案正是此案的引爆點。 事實上，郵儲銀行武威市分行此次曝出的問題確實非常嚴重。 銀監會披露的信息顯示：2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。 同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構。 從上述的表述足見此案的嚴重性。 除了被罰款9050萬元，監管部門還分別取消郵儲銀行武威市分行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。 《直面》（微信ID：zmtg1108》還注意到，除吉林蛟河農商行被罰沒7744萬元，取消該行董事長、行長2年高管任職資格。涉案的其他銀行都分別受到重罰，其中紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 震動高層 或掀起全國金融嚴打 據北青報報道，銀監會有關人士透露，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。 此案暴露出相關銀行業金融機構的諸多風控問題。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 銀監會有關負責人表示，將進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。 [詳情]

　　中國網財經1月29日訊 近日，中國銀監會邯鄲銀監分局發布了一則行政處罰公告。邯鄲銀行股份有限公司因違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則被罰210萬元。 [詳情]

　　中國網財經1月29日訊 近日，中國銀監會德陽銀監分局發布了一則行政處罰公告。長城華西銀行股份有限公司因違規開展商業承兌匯票轉貼現業務，幫助他行代持票據規避監管，嚴重違反審慎經營規則被罰690萬元。 [詳情]

　　| 金融·理財·生活 | 金融圈生活方式發現者 1 2018，每逢周六，銀監都開掛！剛剛，銀監會又公布一起票據大案： 銀監會依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。 一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。 二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。 三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。 一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。 二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。 三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 部分罰單如下： 2 除上條外，周末還發生一件大事。 據悉，東海證券在擔任丹東港集團有限公司“16丹東港”債券受托管理人過程中，沒有按照《債券受托管理協議》第四條約定，在債券存續期內持續有效督促發行人履行信息披露義務，沒有持續有效關注發行人的資信狀況，對相關情況進行持續有效跟蹤和監督，未能勤勉盡責！ 丹東港集團有限公司在債券存續期內，未披露公司與關聯方的資金拆借情形，未及時披露債券存續期內發生的可能影響償債能力或債券價格的重大事項，嚴重侵害了債券投資人利益！ 中國證監會遼寧監管局最終決定： 對東海證券、丹東港集團有限公司均采取出具警示函的行政監管措施！ 大家不要小看這個警示函！ 最新修改的公司債負面清單，已經將這些行政監管措施列為發債的實質性障礙！ 所以一旦有了污點，下次再去資本市場融資就難上加難了！[詳情]

　　新浪財經訊 1月29日消息，中國銀監會網站公布了河北銀監局行政處罰信息公開表，對河北銀行、河北定州農村商業銀行股份有限公司違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則，分別處以罰款1080萬元、420萬元。 河北銀行和河北定州農村商業銀行股份有限公司因違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，被河北銀監局責令改正并處以罰款，分別罰款1080萬元、420萬元。相關責任人處以警告并罰款。 以下是河北銀監局行政處罰信息公開表： [詳情]

　　根據銀監會的最新公告，經過立案、調查、審理等法定程序，銀監會依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件。涉及該案的12家銀行業金融機構共計被罰沒2.95億元，這也是繼浦發銀行4.62億罰單后，不到10天的時間里，銀監會開出的第二張過億的罰單。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行在對武威文昌路支行核查中，發現了該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的事實，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。案發后，銀監會立即啟動重大案件查處工作機制，依法對案發機構郵儲銀行武威市分行、違規購買理財的吉林蛟河農商行及10家違規交易機構做出處罰，罰款共計2.95億元，相關涉案人員也已進行相應處罰。 中國人民大學財政金融學院副院長 趙錫軍：在17年之前這類案件發生的概率還是比較大，當時主要還是屬于紙質票據的主處理和管理，這些文件和印章都是可以偽造的，而且在交易的過程中，有些需要辦的手續流程，比如說，需要背書，如果沒有在背書他也接了。2017年開始違法的案子基本上就沒有了，這也是監管方面措施加強、技術提升作用的結果。 銀監會稱，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結，非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣。[詳情]

　　中國網財經1月29日訊 近日，中國銀監會江蘇銀監局發布了一則行政處罰決定。南京銀行股份有限公司鎮江分行因違法違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則被罰3230萬元。 [詳情]

　　郵儲票據案牽連12家銀行被罰近3億 業內：新發案件會減少 央廣網北京1月29日消息（記者柴華）據中國之聲《新聞縱橫》報道，周末，銀監會公布了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件查處結果，對涉及該案的12家銀行業金融機構合計罰沒2.95億元。根據媒體報道，2016年3月到12月，郵儲文昌路支行通過私刻公章、偽造證照合同，辦理了147張虛假貼現票據，再轉貼現給其他10家銀行機構，牽涉面之廣，令人驚訝。 近期銀監會接連曝出大案，廣發銀行僑興債事件、浦發銀行貸款造假案等。樁樁大案有什么共性？頻發的根源是什么？新的一年監管將如何剔除蛀蟲的生存空間呢？ 國內銀行業里常見的票據業務主要是“銀行承兌匯票”和“商業承兌匯票”，簡稱銀票和商票，并以銀票為主。它主要是作為一種支付工具，為銀行間和企業解決短期流動性的問題。不過，后來這種工具被異化嚴重，銀行與銀行之間買賣票據時時常發生一些違規操作的行為。郵儲銀行案件即是如此。 根據公開資料，早在2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 銀監會指出，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。 中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛表示：“一方面是銀行業整體經營理念是重發展而輕視了對質量的管控，尤其是對基層一線員工，或者分支機構內部風險的內控制度變得比較松散。再加上有些業務的鏈條本來就比較復雜。現在很多同類業務，包括僑興債、郵儲銀行票據案所涉及的業務流程比較長，難以監控，就容易出現這種由基層員工道德問題而導致的風險。” 銀監會在總結中表示，郵儲此票據大案暴露了諸多問題：一是內控管理缺失。二是合規意識淡薄。三是嚴重違規經營。樁樁件件都指向了近年來銀行業在“重績效、輕內控”的經營氛圍里衍生的叢生亂象。 無獨有偶，去年以來，銀監會已經對多樁違法違規展業的大案作出處罰，包括廣發銀行惠州分行120億元違規擔保案、民生銀行北京航天橋支行30億元虛假理財案、農業銀行北京市分行39億元票據案、浦發銀行成都分行貸款造假案等等。 重罰之下，銀行自身對于類似違規的教訓絕不止“深刻”二字。交通銀行首席經濟學家連平說：“這次的力度是比較大的。對于某些銀行來說，有可能辛辛苦苦一年做下來，利潤也就（被罰沒）差不多了，這對于整個銀行業來說是敲了一個非常好的警鐘。” 而伴隨著銀監會“三三四十”整治行動全面開展，數據顯示，去年全年銀監會系統開出罰單3452張，1877家機構被罰，罰沒金額近30億元，創歷史之最。銀監會現場檢查局局長王朝弟表示，（整治行動）初步遏制了同業、理財快速盲目增長的發展勢頭，基本上拆除了影子銀行業務的隱形炸彈。銀行業案件高發的勢頭，特別是大案要案高發的勢頭會得到了初步的遏制。 當然，采訪中，多數業內人士也認為，目前陸續曝出的大案都是2016年甚至更早的案件，隨著銀監會全面整治的深入，未來新發案件的可能性大大降低。 中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼指出：“隨著監管的不斷加強，以及電子票據的大量推廣，票據業務領域違法違規行為正在減少。最近我們看到的違法違規案件都是前幾年發生的，比如郵儲銀行這個案件其實發生在2016年。但票據業務違法違規案件將繼續存在，未來要采取綜合措施進行全方位防范。” 銀監會及相關負責人也多次表態仍會繼續對大案、要案進行查處，進一步整治銀行業市場亂象。就在不久前的1月13日，銀監會發布《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》，其中明確了今年繼續開展整治銀行業亂象的8個方面、22個要點，違法違規展業就是其中一個方面，違規開展票據業務也是22個要點之一。董希淼認為，遏制類似違規，技術上、監管的力度上以及銀行業金融機構自身需要全方位地加強。“從技術層面看，要繼續大力推廣電子票據。央行在2016發出了通知，推廣使用電子票據，并在上海成立票據交易所，這對防范票據業務被復制、被克隆都能起到非常好的作用。第二方面要加強監管，要逐步加大對票據業務領域違法違規行為的打擊和整治力度。第三，金融機構要加強內控管理，提高合規意識，進一步減少、杜絕違法違規行為，同時要加強制度執行，相關崗位要相互制衡，讓違法違規行為發生不了。” 中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛認為，2018年監管層將更多地從完善制度補短板方面下力氣，從根本上消滅類似“蛀蟲”的生存空間。“現在在不斷鋪開的進一步整治的過程中，一些重要領域的監管，實際上是在緊鑼密鼓的推動的，比較多的由監管規則不完善導致的，這樣亂象叢生的領域對完善的監管規則都有著非常迫切的需求。” [詳情]

　　新年伊始，監管重拳頻頻砸下，“億級”罰單再現。繼浦發成都分行違規放貸被罰4.62億元后，銀監會27日公布的郵儲武威票據案顯示，涉案的12家銀行共計被罰沒2.95億元。 據記者觀察，此次處罰充分體現了監管的全面、從嚴，不僅僅是案發行、違規購買理財行被處罰，交易鏈條上的10家銀行及相關人員，都因喪失合規操作的底線受到了嚴懲。過去，機構經營者普遍有“合規是成本”的看法，但是近期銀監會重罰的數起案件充分證明，合規創造效益，不合規的人或機構會被監管者堅決整肅，依法合規經營的機構才能在這個環境里做大做強。 下一階段，針對票據業務、合規的監管力度仍將持續。今年初，銀監會發布整治銀行業市場亂象系列文件，將“違規開展票據業務”和“內控管理不到位”列為今年整治的工作要點，并指出，要抓住依法合規經營這個著力點，堅決根治普遍存在的合規意識淡薄、制度缺失、屢查屢犯等痼疾。 全流程12家銀行均遭重罰 經銀監會查實，2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長王建中以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 “這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。”銀監會在公告中如此定性這起案件。 為此，銀監會系統對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2年至5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長王建中終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。 同時，對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。 此外，對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 上證報記者梳理上述銀行的行政處罰信息公開表發現，案由包括違法違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則；票據資產非真實轉讓；未按規定落實票據業務內控管理要求；員工與票據中介存在往來，違規開展票據業務；違規開展商業承兌匯票買入返售等。 暴露三點問題 浦發成都分行違規放貸案就已經暴露出內控嚴重失效、合規意識淡薄的問題，此次票據案中這些問題再現。 銀監會指出其中出現的三大問題。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。 二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。 三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”、“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 票據是基于交易對手信用展開的業務，見票、背書是必須要執行的基本流程。國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示，因為票據業務基于同業信用，所以很多銀行將其視作低風險業務，這個案件中，被“拉下水”的機構都是基于郵儲這樣的對手信用來進行交易的，對交易過程中的真實性、流轉過程的核實不夠，暴露出這些銀行業務管理流程中很多不足。而案發主體——郵儲銀行武威市分行則對員工管控存在問題，出現了操作性風險。 “可以說，這又是一起因銀行內控、流程出現紕漏導致相應風險和處罰的案件。銀行未來不僅在票據業務，在其他業務方面也要增強合規性要求，強化員工管理，避免更大的潛在風險。”曾剛稱。 據悉，下一步，銀監會將進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。[詳情]

　　本報北京1月28日電  （記者歐陽潔）銀監會近日統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 此次立案調查，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構。一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2—5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 [詳情]

　　 原標題：罰沒2.95億 郵儲票據“變形記” 北京商報記者 程維妙/文 張彬/制表 票據業務能改善銀行自身的資產負債結構，增強盈利能力，又能促進經營流動性，因而受到銀行青睞，成為銀行的一個重要業務組成。但在早前的快速發展中也埋下了一些“地雷”。1月27日，銀監會公示對郵儲銀行違規票據案件的處罰，又一樁涉案金額達數十億元的票據案由此浮出水面。業內人士認為，加強銀行合規檢查及推動電子票據進一步發展等，是對走形的票據操作糾偏的重要方法。 再現億級罰單 繼廣發銀行僑興債事件和浦發銀行成都分行批量造假掩蓋不良，在近期分別引來銀監會數億元罰單后，銀監會再次“亮劍”。根據銀監會1月27日的公告，近日銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 12家受到處罰的機構分別為郵儲銀行武威市分行、吉林蛟河農商行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行和乾安縣農村信用聯社。 事件的源頭出在郵儲銀行武威市分行身上。2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 “這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。”評價這一案件時，銀監會再次使用了如此嚴厲的措辭。 相應的還有重罰。銀監會對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，對紹興銀行、南京銀行鎮江分行等10家違規交易機構共計罰款12750萬元。因此案件被予以警告甚至丟了飯碗的銀行高管也達數十人，有的還被移送司法機關。 頻發票據大案 近年說到票據業務，繞不開的一個關聯詞就是“風險”，因為自2015年開始，先后有多家銀行發生了票據風險事件，從國有銀行、股份銀行到城商行接連“中招”。例如在2016年前4個月，農行、中信銀行、天津銀行先后曝出票據黑天鵝事件，農行的案件涉及金額達39億元，另外兩家票據案的涉案金額分別為9.69億元和7.86億元。 銀行票據核查不嚴、票據在銀行間的轉讓“被掉包”、銀行與資金掮客灰色交易等問題也相繼暴露。有業內人士總結了票據違規的幾種主要形式和原因，包括企業相互串通簽訂假購銷合同騙取銀行承兌，或集團企業通過關聯企業、關聯交易套取銀行信貸資金；銀行本身盲目擴張業務，放松審查，甚至放大信用，超規定限額簽發銀行承兌匯票；銀行與企業勾結，聯手包裝“票據”，利用假銀行承兌匯票騙取銀行信貸資金；銀行在經營票據貼現業務過程中，為爭搶票源違規降低貼現利率；個別銀行職工利用工作之便，以自己或其親屬名義成立“票據包裝公司”，充當票據掮客等。 之所以有這么多種“花式”鉆空子的方式，與票據業務可操作空間較大不無關系。金樂函數分析師廖鶴凱表示，多起票據案暴露出銀行在票據審核、流轉、保管等環節都存在漏洞，而且票據業務已衍生出一個產業鏈，票據可以貼現，加上銀行承兌信用度高，因此可以操作出好多個層面來。 銀行內部管理不善也是一大原因。曝出票據案的一家銀行人士曾對北京商報記者表示，銀行以前核查票據多是走形式、報報表，不會真正落實核查。票據“被掉包”多是出于這個原因，沒有真正看票據在不在，僅憑直覺就了事。 推進電子體系的迫切 隨著票據風險的爆發，監管層開始加強對票據業務的監管，也令央行構建的電子票據體系加速推進。根據央行要求，自2017年1月1日起，單張出票金額在300萬元以上的商業匯票應全部通過電票辦理；自2018年1月1日起，原則上單張出票金額在100萬元以上的商業匯票應全部通過電票辦理。500金研究院院長肖磊表示，紙質票據挪用風險大，電子票據會更加透明。 電子票據體系推進下的一個產物就是上海票據交易所（以下簡稱“票交所”），成立于2016年末。2017年監管進一步在多個文件中點名“票據空轉”、“監管套利”，并加大檢查處罰力度，無真實貿易背景票據以及監管套利業務減少。 票據市場去杠桿效果明顯。票交所近日發布的《2017年票據市場運行分析報告》顯示，票交所2017年電票承兌量已占88.99%，貼現占97.1%，轉貼現及質押式回購占98.51%。 除了將票據電子化，業內人士認為，對于銀行票據違規行為，監管還可以銀行承兌匯票的簽發環節、貼現環節為主線，重點審查銀行在辦理業務中存在的違紀違規問題。例如有選擇地調閱簽發銀行承兌匯票企業的檔案資料，審查簽發匯票手續是否合規；給予授信的客戶，是否在授信額度內辦理；提供全額保證金的客戶，是否在交驗有關證明后辦理；承兌申請人是否向銀行提供商品交易合同或增值稅發票（復印件），有無弄虛作假現象等。 江西財經大學九銀票據研究院還指出，逐步加快建立統一的信用評級、資信評估、增信保險制度，成立統一的信用評級評估機構，建立健全適合票據業務的評級評估指標體系，實行信用定期考評制度，推行票據擔保支付機制和保險制度，也是發展票據業務服務實體經濟的關鍵任務。 [詳情]

　　來源：北京商報 票據業務能改善銀行自身的資產負債結構，增強盈利能力，又能促進經營流動性，因而受到銀行青睞，成為銀行的一個重要業務組成。但在早前的快速發展中也埋下了一些“地雷”。1月27日，銀監會公示對郵儲銀行違規票據案件的處罰，又一樁涉案金額達數十億元的票據案由此浮出水面。業內人士認為，加強銀行合規檢查及推動電子票據進一步發展等，是對走形的票據操作糾偏的重要方法。 再現億級罰單 繼廣發銀行僑興債事件和浦發銀行成都分行批量造假掩蓋不良，在近期分別引來銀監會數億元罰單后，銀監會再次“亮劍”。根據銀監會1月27日的公告，近日銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 12家受到處罰的機構分別為郵儲銀行武威市分行、吉林蛟河農商行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行和乾安縣農村信用聯社。 事件的源頭出在郵儲銀行武威市分行身上。2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 “這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。”評價這一案件時，銀監會再次使用了如此嚴厲的措辭。 相應的還有重罰。銀監會對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，對紹興銀行、南京銀行鎮江分行等10家違規交易機構共計罰款12750萬元。因此案件被予以警告甚至丟了飯碗的銀行高管也達數十人，有的還被移送司法機關。 頻發票據大案 近年說到票據業務，繞不開的一個關聯詞就是“風險”，因為自2015年開始，先后有多家銀行發生了票據風險事件，從國有銀行、股份銀行到城商行接連“中招”。例如在2016年前4個月，農行、中信銀行、天津銀行先后曝出票據黑天鵝事件，農行的案件涉及金額達39億元，另外兩家票據案的涉案金額分別為9.69億元和7.86億元。 銀行票據核查不嚴、票據在銀行間的轉讓“被掉包”、銀行與資金掮客灰色交易等問題也相繼暴露。有業內人士總結了票據違規的幾種主要形式和原因，包括企業相互串通簽訂假購銷合同騙取銀行承兌，或集團企業通過關聯企業、關聯交易套取銀行信貸資金；銀行本身盲目擴張業務，放松審查，甚至放大信用，超規定限額簽發銀行承兌匯票；銀行與企業勾結，聯手包裝“票據”，利用假銀行承兌匯票騙取銀行信貸資金；銀行在經營票據貼現業務過程中，為爭搶票源違規降低貼現利率；個別銀行職工利用工作之便，以自己或其親屬名義成立“票據包裝公司”，充當票據掮客等。 之所以有這么多種“花式”鉆空子的方式，與票據業務可操作空間較大不無關系。金樂函數分析師廖鶴凱表示，多起票據案暴露出銀行在票據審核、流轉、保管等環節都存在漏洞，而且票據業務已衍生出一個產業鏈，票據可以貼現，加上銀行承兌信用度高，因此可以操作出好多個層面來。 銀行內部管理不善也是一大原因。曝出票據案的一家銀行人士曾對北京商報記者表示，銀行以前核查票據多是走形式、報報表，不會真正落實核查。票據“被掉包”多是出于這個原因，沒有真正看票據在不在，僅憑直覺就了事。 推進電子體系的迫切 隨著票據風險的爆發，監管層開始加強對票據業務的監管，也令央行構建的電子票據體系加速推進。根據央行要求，自2017年1月1日起，單張出票金額在300萬元以上的商業匯票應全部通過電票辦理；自2018年1月1日起，原則上單張出票金額在100萬元以上的商業匯票應全部通過電票辦理。500金研究院院長肖磊表示，紙質票據挪用風險大，電子票據會更加透明。 電子票據體系推進下的一個產物就是上海票據交易所（以下簡稱“票交所”），成立于2016年末。2017年監管進一步在多個文件中點名“票據空轉”、“監管套利”，并加大檢查處罰力度，無真實貿易背景票據以及監管套利業務減少。 票據市場去杠桿效果明顯。票交所近日發布的《2017年票據市場運行分析報告》顯示，票交所2017年電票承兌量已占88.99%，貼現占97.1%，轉貼現及質押式回購占98.51%。 除了將票據電子化，業內人士認為，對于銀行票據違規行為，監管還可以銀行承兌匯票的簽發環節、貼現環節為主線，重點審查銀行在辦理業務中存在的違紀違規問題。例如有選擇地調閱簽發銀行承兌匯票企業的檔案資料，審查簽發匯票手續是否合規；給予授信的客戶，是否在授信額度內辦理；提供全額保證金的客戶，是否在交驗有關證明后辦理；承兌申請人是否向銀行提供商品交易合同或增值稅發票（復印件），有無弄虛作假現象等。 江西財經大學九銀票據研究院還指出，逐步加快建立統一的信用評級、資信評估、增信保險制度，成立統一的信用評級評估機構，建立健全適合票據業務的評級評估指標體系，實行信用定期考評制度，推行票據擔保支付機制和保險制度，也是發展票據業務服務實體經濟的關鍵任務。 北京商報記者 程維妙/文 張彬/制表[詳情]

　　郵儲銀行：甘肅某支行票據案3.5億元被訴 將進一步加強風控 1月28日晚間，郵儲銀行（01658.HK）公告，披露了該行甘肅某支行票據案件相關情況。 公告稱，該行甘肅省武威市文昌路支行原支行行長王建中涉嫌與外部不法分子內外勾結，冒用武威市分行名義，通過偽造印章等方式，違法違規套取票據資金，涉案票據票面金額為79億元，還套取理財資金30億元用以兌付上述票據。目前，該案件正在公安機關偵查過程中，涉案人員已經被公安機關采取強制措施。 郵儲銀行披露，上述涉案票據中有人民幣3.5億元被訴，該行正在積極應對，最大限度保證資金安全。該行已經根據現有事實以及狀況對可能遭受的損失進行充分估計，并確認為預計負債。 近日，郵儲銀行甘肅省分行接到中國銀監會甘肅監管局出具的行政處罰決定，對該行武威分行處以人民幣9050萬元罰款。 郵儲銀行表示，該行將進一步提高規范運作意識，強化風險管控。郵儲銀行還表示，預期上述案件對其業務及財務狀況無重大不利影響。 [詳情]

　　郵儲銀行（01658-HK）28日晚間公告，該行甘肅省武威市文昌路支行原支行長王建中涉嫌與外部不法分子內外勾結，冒用武威市分行名義，通過偽造印章等方式，違法違規套取票據資金，涉案票據票面金額人民幣79億元，亦套取理財資金人民幣30億元用以兌付上述票據。目前，該案件正在公安機關偵查過程中，涉案人員已被公安機關采取強制措施。上述涉案票據中有人民幣3.5億元被訴，該行正積極應對，最大限度保證資金安全。 公告表示，該行已經根據現有事實及狀況對可能遭受的損失進行了充分估計，并確認為預計負債。近日，該行甘肅省分行接獲中國銀行業監督管理委員會甘肅監管局出具的行政處罰決定書，對該行武威市分行處以人民幣9，050萬元罰款。郵儲銀行將進一步提高規范運作意識，強化風險管控，并預期上述案件對該行的業務及財務狀況并無重大不利影響。 （責任編輯：finet） [詳情]

　　中國經濟網北京1月28日訊 中國銀監會網站昨日披露了對郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件的處罰結果。經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。 甘肅銀監局行政處罰信息公開表 （郵儲銀行武威市文昌路支行、王建中） 行政處罰決定書文號 甘銀監罰〔2018〕2號 被處罰當事人姓名或名稱 個人姓名 王建中 單位 名稱 郵儲銀行武威市文昌路支行 法定代表人（主要負責人）姓名 張小龍 主要違法違規事實（案由） 郵儲銀行武威市文昌路支行挪用客戶資金、違反審慎經營規則，王建中為主要負責人。 行政處罰依據 《銀監法》第四十六、四十八條 行政處罰決定 一、責令 中國郵政儲蓄 銀行股份有限公司武威市文昌路支行改正，對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司武威市文昌路支行罰款共計500萬元。二、給予王建中禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。 作出處罰決定的機關名稱 中國銀行業監督管理委員會甘肅監管局 作出處罰決定的日期 2018年1月23日 甘肅銀監局行政處罰信息公開表 （周巨龍、韓濤） 行政處罰決定書文號 甘銀監罰〔2018〕3號 被處罰當事人姓名或名稱 個人姓名 周巨龍、韓濤 單位 名稱   法定代表人（主要負責人）姓名   主要違法違規事實（案由） 周巨龍、韓濤在郵儲銀行甘肅省分行轄屬武威市分行違規辦理票據業務、嚴重違反審慎性經營規則行為；在郵儲銀行甘肅省分行轄屬武威市文昌路支行挪用客戶資金、違反審慎經營規則行為中，應當追究主要領導責任和直接管理責任。 行政處罰依據 《銀監法》四十八條 行政處罰決定 一、給予周巨龍警告的行政處罰 二、給予韓濤警告的行政處罰 作出處罰決定的機關名稱 中國銀行業監督管理委員會甘肅監管局 作出處罰決定的日期 2018年1月23日 武威監管分局行政處罰信息公開表（中國郵政儲蓄銀行股份有限公司武威市分行） 行政處罰決定書文號 武銀監罰決字〔2017〕1號 被處罰當事人姓名或名稱 個人姓名   單位 名稱 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司武威市分行 法定代表人（主要負責人）姓名 王學斌 主要違法違規事實（案由） 違規遲報案件信息行為 行政處罰依據 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十七條 行政處罰決定 罰款30萬元 作出處罰決定的機關名稱 中國銀監會武威監管分局 作出處罰決定的日期 2017年4月1日 甘肅銀監局行政處罰信息公開表（郵儲銀行武威市分行、張立崗、趙鈞、葸新慧、毛志勇） 行政處罰決定書文號 甘銀監罰〔2018〕1號 被處罰當事人姓名或名稱 個人姓名 張立崗、趙鈞、葸新慧、毛志勇 單位 名稱 郵儲銀行武威市分行 法定代表人（主要負責人）姓名 王學斌 主要違法違規事實（案由） 郵儲銀行武威市分行違法辦理票據業務、違反審慎經營規則，張立崗、趙鈞、葸新慧、毛志勇為主要責任人 行政處罰依據 《銀監法》第四十六、四十八條 行政處罰決定 一、責令中國郵政儲蓄銀行股份有限公司武威市分行改正，對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司武威市分行罰款共計8550萬元。二、給予張立崗取消高級管理人員任職資格5年的行政處罰。三、給予趙鈞取消高級管理人員任職資格3年的行政處罰。四、給予葸新慧取消高級管理人員任職資格3年的行政處罰。五、給予毛志勇取消高級管理人員任職資格2年的行政處罰 作出處罰決定的機關名稱 中國銀行業監督管理委員會甘肅監管局 作出處罰決定的日期 2018年1月23日 [詳情]

　　來源：信托圈公眾號 導 讀 今日，銀監會再開罰單，火力十足毫不手軟，12家銀行業金融機構被罰沒2.95億！ 今日下午，銀監會官網發布消息：依法查處郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件。 近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 這是2018年以來銀監會開出的第二張大罰單。可謂處罰一個，震懾一片。 在通告中，銀監會非常嚴厲地指出：這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。 事情經過是這樣的—— 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 據21世紀經濟報道記者了解，郵儲銀行武威市文昌路支行原行長王建中的違法違規行為發生在2016年3月至12月間，共違規辦理了143張票據貼現和轉貼現業務。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為。 一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元。 分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。 二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元。 分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。 三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元。 對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 從上可見，銀監會不僅重重處罰了案發機構，而且還處罰了違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構。 這是不到一個月內，郵儲銀行再領大罰單。 去年12月29日，銀監會發布公告稱，根據查處情況，依法對廣發銀行“僑興債”涉及該案的13家出資機構作出行政處罰，包括中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、興業銀行鄭州分行、興業銀行青島分行等罰沒金額合計13.41億元。其中，郵儲銀行是13家被罰機構中受罰資金規模最大的一家，高達5.2億元。 銀監會認為郵儲79億票據案件暴露出了三大管理問題 一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。 二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。 三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 值得注意的是，郵儲79億票據大案發生時間，是在2016年12月末。 那一年，票據市場可謂亂象叢生，風險頻發。 當時有媒體粗略統計，從已公開的票據事件看，2016年票據涉案資金已經超過100億元。當年1月，就爆發了農業銀行北京分行39億票據案。 1月29日，中信銀行蘭州分行再次曝出9.69億票據風險事件。 4月7日，各銀行收到了銀監會下發的通知，銀監會通報一起不法分子冒用龍江銀行名義辦理商業承兌匯票貼現、轉貼現風險事件。該通知顯示，該假票案已知涉及商業承兌匯票9張，金額合計6億元。 4月8日，剛上市一周的天津銀行（01578.HK）公告一起票據風險案件，涉資7.86億元。 7月，寧波銀行發布公告稱，近日發現深圳分行原員工違規辦理票據業務，共涉及3筆業務，金額合計人民幣32億元。 而此次郵儲票據大案則屬于當時未被曝光的票據大案。 銀監會近日火力十足毫不手軟的表現，再次告訴我們一個事實：請放棄“嚴監管就是一陣風”的幻想！ 銀監會近日召開的全系統黨風廉政建設暨紀檢監察工作會議再度透露重要信號：將緊盯選人用人、審批監管、金融信貸等重點領域和關鍵環節的腐敗問題，重點查處“貓鼠一家”、“監守自盜”的腐敗案件。 所有的歷史都是當代史。 朱镕基曾說：“我主張為政要嚴，我們的銀行更要嚴。以今天為界，今后繼續搞兩本賬，用假單據套外匯、炒外匯期貨的，不管什么人，一律清除出銀行隊伍。沒有這種鐵的紀律，銀行就無法辦下去，也辦不好。” 針對一些代表性的造假案和詐騙案，他曾震怒，幾乎要掀桌子罵：“金融系統有些領導干部無知荒唐到了什么程度。”[詳情]

　　每逢周末，常見銀監會大罰單，數數近段時間銀監會開發的罰單，令人印象深刻的大單越來越多。 這是繼廣發銀行“僑興債”一案郵儲銀行作為出資機構被罰5.2億后，郵儲銀行一支行因違規票據案件再被罰近億元。 1月27日銀監會發布公告稱，近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 支行行長膽大包天，挪用理財資金30億 根據銀監會披露的案件緣由顯示，2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。 本次被罰的機構情況如下： 一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。 二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。 三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 郵儲一個月內吃倆巨額罰單 銀監會方面表示，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序： 一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。 二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。 三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 郵儲銀行內部一人士對券商中國記者表示，這是一起銀行內部員工勾結通道機構，違規挪用理財資金套取票據資金的違規事件。案發后，郵儲銀行內部也高度緊張，畢竟違規挪用資金規模巨大。 值得注意的是，這是不到一個月內，郵儲銀行再領大罰單。2017年12月29日，銀監會發布公告稱，根據查處情況，依法對廣發銀行“僑興債”涉及該案的13家出資機構作出行政處罰，包括中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、興業銀行鄭州分行、興業銀行青島分行等罰沒金額合計13.41億元。其中，郵儲銀行是13家被罰機構中受罰資金規模最大的一家，高達5.2億元。 券商中國記者了解到，繼完成在H股上市后，郵儲銀行計劃今年在A股上市，但最近接連吃巨額罰單，或許也為郵儲銀行的回A股之路增添變數。 銀監會方面表示，下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。[詳情]

　　銀監會依法查處郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件 ————對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元 中證網訊（記者 陳瑩瑩） 銀監會網站27日公布，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 銀監會相關負責人表示，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。 [詳情]

　　中國網財經1月27日訊 據銀監會網站消息，近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。 一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。 二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。 三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 銀監會指出，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。[詳情]

　　銀監會依法查處郵儲銀行甘肅武威 文昌路支行違規票據案件 近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。 2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。 案發后，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環境。一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。三是對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。 這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規操作的底線。 下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。[詳情]