每逢周末，常見銀監(jiān)會(huì)大罰單，數(shù)數(shù)近段時(shí)間銀監(jiān)會(huì)開發(fā)的罰單，令人印象深刻的大單越來(lái)越多。

　　這是繼廣發(fā)銀行“僑興債”一案郵儲(chǔ)銀行作為出資機(jī)構(gòu)被罰5.2億后，郵儲(chǔ)銀行一支行因違規(guī)票據(jù)案件再被罰近億元。

　　1月27日銀監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，近日，經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核等一系列法定程序，銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。

　　

　　支行行長(zhǎng)膽大包天，挪用理財(cái)資金30億

　　根據(jù)銀監(jiān)會(huì)披露的案件緣由顯示，2016年12月末，郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行對(duì)武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購(gòu)買該支行理財(cái)?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長(zhǎng)以郵儲(chǔ)銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財(cái)資金30億元。

　　案發(fā)后，銀監(jiān)會(huì)高度重視，立即啟動(dòng)重大案件查處工作機(jī)制，多次召開專題會(huì)議，指導(dǎo)相關(guān)銀監(jiān)局摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，及時(shí)堵塞漏洞，穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，啟動(dòng)立案調(diào)查，依法查處違法違規(guī)行為，不僅處罰案發(fā)機(jī)構(gòu)，而且處罰違規(guī)購(gòu)買理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決打擊市場(chǎng)亂象，切實(shí)凈化市場(chǎng)環(huán)境。

　　本次被罰的機(jī)構(gòu)情況如下：

　　一是對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)郵儲(chǔ)銀行武威市分行罰款9050萬(wàn)元，分別取消該行原主持工作的副行長(zhǎng)及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長(zhǎng)終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機(jī)關(guān)；對(duì)郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行原行長(zhǎng)、1名副行長(zhǎng)分別給予警告。

　　二是對(duì)違規(guī)購(gòu)買理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒(méi)7744萬(wàn)元，分別取消該行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)2年高管任職資格，對(duì)監(jiān)事長(zhǎng)給予警告，分別禁止資金運(yùn)營(yíng)官、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。

　　三是對(duì)紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長(zhǎng)城華西銀行、湖南衡陽(yáng)衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款12750萬(wàn)元，對(duì)33名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。

　　郵儲(chǔ)一個(gè)月內(nèi)吃倆巨額罰單

　　銀監(jiān)會(huì)方面表示，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財(cái)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)秩序：

　　一是內(nèi)控管理缺失。案發(fā)機(jī)構(gòu)崗位制約機(jī)制失衡，印章、合同、賬戶、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測(cè)失效，為不法分子提供了可乘之機(jī)。

　　二是合規(guī)意識(shí)淡薄。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)有一些員工違規(guī)參與票據(jù)中介或資金掮客的交易，個(gè)別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。

　　三是嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)肆意妄為，不具備資質(zhì)開展非標(biāo)理財(cái)產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，違規(guī)通過(guò)簽訂顯性或隱性回購(gòu)條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據(jù)交易，項(xiàng)目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。

　　郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部一人士對(duì)券商中國(guó)記者表示，這是一起銀行內(nèi)部員工勾結(jié)通道機(jī)構(gòu)，違規(guī)挪用理財(cái)資金套取票據(jù)資金的違規(guī)事件。案發(fā)后，郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部也高度緊張，畢竟違規(guī)挪用資金規(guī)模巨大。

　　值得注意的是，這是不到一個(gè)月內(nèi)，郵儲(chǔ)銀行再領(lǐng)大罰單。2017年12月29日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，根據(jù)查處情況，依法對(duì)廣發(fā)銀行“僑興債”涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出行政處罰，包括中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行等罰沒(méi)金額合計(jì)13.41億元。其中，郵儲(chǔ)銀行是13家被罰機(jī)構(gòu)中受罰資金規(guī)模最大的一家，高達(dá)5.2億元。

　　券商中國(guó)記者了解到，繼完成在H股上市后，郵儲(chǔ)銀行計(jì)劃今年在A股上市，但最近接連吃巨額罰單，或許也為郵儲(chǔ)銀行的回A股之路增添變數(shù)。

　　銀監(jiān)會(huì)方面表示，下一步，銀監(jiān)會(huì)將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅(jiān)持違法必究、糾查必嚴(yán)，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

責(zé)任編輯：杜琰 SF007