12月4日，“跨境理財通”券商試點正式落地，即從今天開始，在粵港澳大灣區(qū)內的內地和港澳居民，可以通過證券公司，來互相購買對方的金融產品。

　　11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

　　券商首單跨境理財通業(yè)務也產生。

　　12月4日凌晨0點13分，廣發(fā)證券成功落地首單跨境理財通業(yè)務，這也是券商首單落地的跨境理財通業(yè)務。

　　界面新聞記者了解到，多家券商陸續(xù)產生了首單業(yè)務。今日凌晨0點25分，中金財富落地券商首單跨境理財通業(yè)務。

　　截至今日早上8點25分，銀河證券已成功落地兩單跨境理財通業(yè)務。

　　興業(yè)證券大灣區(qū)試點3家分公司今日獲多單“南向通”業(yè)務落地。

　　事實上，近一個月來，各家券商都在為業(yè)務的正式落地做準備。

　　如平安證券方面指出，公司為了推動跨境理財通業(yè)務的順利展業(yè)，組織了由內地和香港子公司的財富管理業(yè)務、金融產品、IT系統(tǒng)開發(fā)、合規(guī)風控、運營簿記等崗位骨干員工組成專項工作項目組，負責制定業(yè)務管理制度、梳理業(yè)務流程、評估洗錢與恐怖融資風險、制定投資者保護實施方案、建立投資者資金跨境流動管理機制等?作。每周都會以例會及周報的形式向專項組通報項目進程，保證問題可以第一時間發(fā)現、第一時間反饋，并第一時間解決。

　　廣發(fā)證券指出，集團層面自上而下推進業(yè)務布局。應用端，廣發(fā)證券多部門敏捷聯動，在滿足資金閉環(huán)劃匯要求的基礎上，通過快速響應線上投資運營體驗，為客戶提供暢通無礙的全流程跨境服務。

　　興業(yè)證券方面指出，該券商成立了專項工作小組，在制度建設、系統(tǒng)搭建、產品儲備、營銷賦能等方面開展了全面且細致的準備工作。制度建設方面，建立健全內部制度規(guī)程及客戶簽署協(xié)議等，明確業(yè)務操作的具體流程、核驗標準及相關風控措施，為業(yè)務正式上線后的穩(wěn)健運行提供制度保障。系統(tǒng)搭建方面，完成涵蓋開戶、報備、交易等全流程前、中、后臺十余套系統(tǒng)的改造升級。

　　中泰證券方面指出，該券商指出較早啟動“跨境理財通”業(yè)務研究和建設。業(yè)務準備階段，各單位通力合作，做好業(yè)務方案與制度建設、系統(tǒng)建設與聯調測試、產品與客戶準備等各項準備工作。業(yè)務上線后，將持續(xù)優(yōu)化機制，提升專業(yè)服務水平，提升客戶跨境投資體驗，打造差異化優(yōu)勢。

　　中金公司指出，中金財富證券和中金香港證券建立了“跨境理財通”業(yè)務的內控制度和操作規(guī)程、制定投資者權益保護實施方案，完成“跨境理財通”資金閉環(huán)匯劃和封閉管理等系統(tǒng)的測試，并且與內地銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協(xié)議等。

　　銀河證券指出，該券商成立專項工作組，推進業(yè)務試點準備工作。在跨境理財通業(yè)務上，銀河證券在粵港澳大灣區(qū)9座內地城市實現了業(yè)務全面覆蓋，9座城市共設置60余家分支機構。銀河國際作為銀河證券的全資子公司，發(fā)展至今已立足客戶需求建立了涵蓋證券服務、結構化產品、資產管理、財富產品、財務顧問、財富傳承等六大產品模塊，利用境外財富管理實踐經驗和產品體系，實現全球化多市場、多品類及多幣種配置。

　　界面新聞記者留意到，券商提供的投資產品種類十分豐富。

　　如中信建投證券與中信建投（國際）為大灣區(qū)客戶持續(xù)提供投資產品，南向通方向將提供香港市場的貨幣型公募基金、股票型公募基金以及活躍的美國國債；北向通方向將提供境內市場的貨幣型公募基金、債券型公募基金、混合型公募基金、股票型公募基金等。

　　廣發(fā)證券方面指出，該券商“北向通”業(yè)務借境內公募發(fā)展之勢可代銷產品數量達8000余只，貨幣類、債券類、股混類等各類型產品均有覆蓋，力求為境外客戶提供良好投資體驗。“南向通”業(yè)務作為境內客戶跨境投資新渠道，境外合作券商廣發(fā)經紀（香港）可代銷產品數量達200余只，各產品線準備齊全，涵蓋不同管理人、不同投資區(qū)域、不同種類、不同風險等級。

　　中金公司方面指出，中金財富上架的符合“北向通”要求的基金產品超6000只，產品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募50名單。“南向通”可購買的產品則由中金香港證券精選，主要為在香港注冊成立并獲香港證監(jiān)會認可，且被銷售該產品的參與機構評定為“低”風險至“中高”風險及“非復雜”的基金和債券。目前，中金香港證券上架的南向通合資格基金產品數量為超170只。

　　國信證券指出，北向通主要銷售的基金產品將與公司公募基金代銷業(yè)務主要銷售產品基本保持一致，在已代銷公募產品中對北向通產品采用標簽管理，選取產品風險等級為R1-R4的公募場外基金，同時剔除商品期貨基金、個人養(yǎng)老金基金、香港互認基金，系統(tǒng)根據以上邏輯自動打標簽并動態(tài)調整。國信香港可根據客戶的投資偏好及風險承受能力提供適合的產品，具體將會以貨幣基金、債券基金、符合要求的股票指數型基金為主，以債券為輔，與內地投資者現有的投資標的形成有效互補。

　　業(yè)內人士表示，此次跨境理財通業(yè)務資格試點擴容，有助于充分發(fā)揮證券公司在技術、投研、財富管理、跨境投融資服務等領域的專業(yè)優(yōu)勢，讓粵港澳大灣區(qū)的投資者可以享受到更多樣化和專業(yè)優(yōu)質的跨境投資金融服務，實現多元化資產配置。監(jiān)管部門對于跨境理財通的業(yè)務優(yōu)化，亦有利于大灣區(qū)金融機構加快自身國際化布局的進程，促進大灣區(qū)金融市場互聯互通。

　　券商、銀行也均有各自的優(yōu)勢。據券業(yè)人士分析，券商相比于銀行擁有更加強?的資本市場研究能力，除了向客戶銷售跨境理財通的產品之外，券商還可以給提供更全面、專業(yè)的產品配置建議，進?步滿足客戶便捷投資本地及海外資產的需求，持續(xù)助?客戶財富保值增值。相比之下，證券公司的不足則主要體現在獲客的能力上，銀行在客戶的基礎數量上是明顯優(yōu)于證券公司的，且在高凈值客戶服務上還有私行部門的支持，所以證券公司需要通過提供更多專業(yè)的價值服務，來吸引和留存客戶。

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責任編輯：秦藝