來源：北京商報

　　繼員工爆料公司存在侵害投資者、合作機構權益等行為后，8月26日，浦銀理財發表聲明回應，相關員工所述與事實嚴重不符，已報案。

　　作為股份制銀行中較晚成立的理財公司，浦銀理財獨立運營不足三年時間，理財產品規模雖已躋身“萬億俱樂部”，但業績波動卻較為明顯，營收凈利在去年經歷“腰斬”后，今年上半年得以復蘇。

　　同樣在上半年，浦銀理財迎來高管層的變更，新任董事長、總經理先后到任，在新領導班子的帶領下，員工爆料風波尚未平息的浦銀理財該如何走好“后起之路”？

　　否認員工爆料言論

　　8月26日，浦銀理財發表聲明稱，近期該公司員工吳某某在微信朋友圈多次發布涉及公司的不實言論，引發輿論關注。經核實，該公司不存在相關違法違規行為，也未侵害投資者、合作機構及員工的合法權益。

　　浦銀理財表示，由于吳某某所述均與事實嚴重不符，為了維護公司聲譽及廣大投資人的合法權益，該公司已向公安機關報案。此外，對于惡意散布謠言、損害該公司聲譽和員工個人隱私的傳謠者，該公司保留追究其相關法律責任的權利。

　　“目前我司經營一切正常。我司將一如既往地堅持穩健審慎經營原則，切實維護廣大投資者利益。”浦銀理財說。

　　據了解，此前有自稱浦銀理財員工爆料，浦銀理財存在套路式收取管理費騙取客戶利益，長期持有大量地產債追高，長期欺壓券商等行為。

　　“員工爆料浦銀理財存在侵害權益的言論，目前浦銀理財已經正面回應，不過沒有提供更多的細節，市場仍有質疑或關注。”金樂函數分析師廖鶴凱表示，后續經過調查真相會浮出水面，如果為真，相關業務涉及的工作人員確有違法違規行為，將被追究責任，浦銀理財也會因為內控問題引發內部調整和監管關注甚至處罰。如果為假，浦銀理財要及時用事實說話，澄清負面輿情，加強內部監督教育，避免類似事情發生。

　　北京尋真律師事務所律師王德悅也認為，如果爆料言論有證據支持，首先，客戶和投資者會對浦銀理財的品牌和信譽產生懷疑，導致資金流出和新客戶增長放緩；其次，浦銀理財可能面臨監管機構的調查，甚至可能遭到客戶和投資者的法律訴訟，這將導致額外的法律成本和潛在的賠償責任；再次，此類事件會對浦銀理財的品牌形象造成不可逆轉的損害，影響公司的長期發展，甚至可能波及浦發銀行；最后，在同行業競爭中，浦銀理財可能會因為此事件而失去優勢，競爭對手可能會利用此機會搶占市場份額。若爆料不實，此事件仍會對浦銀理財的公司形象和品牌信譽造成影響，可能導致客戶信任度下降；同時，對于公司內部管理造成干擾，可能需要加強內部溝通和員工培訓，以防止類似事件再次發生。

　　“維護良好的企業形象和客戶信任至關重要，浦銀理財應積極應對、透明公開地處理此次事件。”王德悅建議。

　　產品風格主打“安全牌”

　　據了解，浦銀理財成立于2022年1月，注冊地上海，注冊資本為50億元，由浦發銀行全額出資，是國內第八家開業的股份制銀行理財公司。

　　在宣布開業之時，浦銀理財初始產品架構體系浮出水面。在產品創設方面，浦銀理財推出“天添”“專鑫”“多元”三大系列，覆蓋現金管理類產品、單一資產配置產品及多資產配置產品。

　　彼時，時任浦銀理財總經理的曹江濤在接受媒體采訪時表示，未來標準化資產的投資管理能力將成為銀行理財公司差異化競爭的要素之一。在銀行理財凈值化轉型不斷深化背景下，銀行理財產品將穩步加大權益類資產配置。

　　開業一年后，浦銀理財產品體系進一步擴充。目前，該公司形成以“環保”為主題的品牌體系，包括現金管理類的“日”系列，債券投資類的“鑫”系列、債項投資類的“悅”系列以及含權類的“益”系列。

　　根據普益標準數據，浦銀理財“鑫”系列中的季季鑫發行的產品數量最多，存續產品數量最多的是“悅”系列的悅享利，主要聚焦低波穩健。

　　另據浦銀理財2024年上半年度理財業務報告，該公司期末存續理財產品中，固定收益類共計870只，混合類、權益類各為10只、5只。從資產類別來看，穿透后，絕大多數理財產品投向了債券，其次是現金及銀行存款、同業存單、非標準化債權類資產、拆放同業及債券買入返售。

　　產品雖以低波穩健為主，但不少投資者在購買浦銀理財產品時反映，該公司低風險理財產品容易觸發巨額贖回上限。投資者周莉（化名）表示，她曾購買浦銀理財天添利系列產品，因收益低準備贖回，但卻發現當日已達贖回上限。投資者趙宇（化名）也遇到了類似情況，他購買的天添盈系列產品剛買進卻發現已達到巨額贖回上限。

　　資深金融政策專家周毅欽表示，理財產品觸發“巨額贖回”與產品總規模、投資者結構及贖回量有關，一般而言，產品募集總規模較小，因此較為容易觸發巨額贖回。投資者若不希望所購買的理財產品出現巨額贖回的情況，建議盡量投資成立時間較長、規模體量較大、管理較為成熟的理財產品。

　　“后起之路”如何突圍

　　相較于其他股份制銀行理財公司，浦銀理財成立時間相對靠后。獨立運營近三年以來，浦銀理財的理財產品規模雖已躋身“萬億俱樂部”，但業績波動卻較為明顯。

　　根據浦發銀行2024年半年度報告，截至6月末，浦銀理財產品規模約為1.2萬億元，較上年末增長17.75%。報告期內，實現營業收入7.84億元，同比增長95.02%；凈利潤5.25億元，同比增長136.49%。

　　廖鶴凱認為，浦銀理財今年上半年營收凈利增長較快的原因，主要是銀行貼息攬儲被叫停，疊加債市延續走強趨勢，導致資金大量涌入銀行理財，而銀行理財的成本控制很好，所以營收凈利增長較快。

　　早在2023年，浦銀理財產品規模就已躋身“萬億俱樂部”，截至2023年末，該公司理財產品規模較上年末增長21.34%至1.02萬億元。但報告期內，該公司營收、凈利卻出現腰斬，實現營業收入9.31億元，同比下降65.61%，凈利潤更是減少75.86%至4.49億元。

　　在成立近三年的關鍵時期，浦銀理財迎來高管層的變更。今年4月、6月，浦銀理財首任董事長劉長江、總經理曹江濤先后回歸浦發銀行總行，浦發銀行原總行資產管理部總經理何衛海、浦發銀行原總行公司業務部總經理李樺則相繼接替出任浦銀理財董事長、總經理。

　　“新人新氣象，會帶來些許改變。”知名學者盤和林認為，浦銀理財的基本盤短期不會發生太大變化，總體上還是穩定為主。浦銀理財要提高競爭力，后續需加強線上拓客，提高客戶接觸面，觸達客戶，同時，產品設計需突出差異化，當前理財產品同質化嚴重，市場內卷嚴重，唯有差異化才能破局。

　　北京商報記者注意到，浦銀理財正持續發力綠色金融領域，打造產品矩陣。截至2024年上半年，該公司發行首只ESG主題產品——悅豐利增盈48號（ESG主題精選14個月）理財產品，合計募集規模達3億元。截至上半年末，浦銀理財投資于綠色金融領域的資產余額193.57億元，其中有ESG標簽的債券投資為130.52億元。

　　8月26日，北京商報記者就員工言論、業績、后續發展規劃采訪浦銀理財，相關人員表示，已登記采訪需求，但截至發稿尚未得到相關人員回復。

　　北京商報記者 李海顏

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP

責任編輯：曹睿潼