證券時(shí)報(bào)記者 許盈

　　由證券時(shí)報(bào)社主辦的“2023中國(guó)金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)暨2023中國(guó)證券業(yè)財(cái)富經(jīng)紀(jì)高峰論壇”近日在深圳舉行。證券時(shí)報(bào)社副總編輯高峰在致辭中表示，財(cái)富管理作為證券行業(yè)的核心業(yè)務(wù)之一，正迎來(lái)關(guān)鍵的創(chuàng)新轉(zhuǎn)型窗口期。

　　高峰談到，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)正處于高速發(fā)展的藍(lán)海期，隨著中國(guó)民間財(cái)富積累的不斷增長(zhǎng)，居民對(duì)財(cái)富管理的需求不斷增強(qiáng)，證券公司作為連接資本市場(chǎng)與居民投資理財(cái)?shù)闹薪闄C(jī)構(gòu)，迎來(lái)了千載難逢的發(fā)展機(jī)遇。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，證券公司服務(wù)投資者數(shù)量達(dá)2.1億人，較上年末增長(zhǎng)7.46%；服務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資金余額達(dá)1.88萬(wàn)億元。

　　高峰表示，券商傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是促動(dòng)交易、獲取交易傭金，投資者盈虧和券商并無(wú)任何關(guān)系。但隨著信息技術(shù)對(duì)交易傭金費(fèi)率的沖擊，以及投資者需求的多樣化，投資者開(kāi)始用腳投票，這迫使“以客戶為中心”的券商投顧迅猛發(fā)展——深度了解客戶，充分熟悉產(chǎn)品和服務(wù)，讓合格的投資者購(gòu)買合適的服務(wù)和產(chǎn)品，已成為券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢(shì)。尤其是基金投顧業(yè)務(wù)在試點(diǎn)三年后轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務(wù)，預(yù)示著證券行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型正步入深水區(qū)。

　　“數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技的飛速發(fā)展，也為券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶來(lái)了前所未有的機(jī)遇。”高峰介紹，借助信息技術(shù)和數(shù)字化手段，券商可以更精準(zhǔn)地識(shí)別市場(chǎng)機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供個(gè)性化的投資方案，讓客戶擁有更好的投資體驗(yàn)。同時(shí)，信息技術(shù)和金融科技的發(fā)展也為財(cái)富管理開(kāi)辟了新的模式，使投資者能夠更加便捷地獲得專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

　　“不斷提升廣大中小投資者的獲得感，共享中國(guó)經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的紅利，實(shí)現(xiàn)普惠金融與共同富裕，是證券業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的目的。”高峰說(shuō)。

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責(zé)任編輯：張倩