北京金融控股集團黨委書記、董事長范文仲

　　新浪財經訊 “2019全球財富管理論壇”于10月26日-27日在北京舉行。北京金融控股集團黨委書記、董事長范文仲出席并發表演講。

　　范文仲通過研究國際國內財富管理與資產管理行業的現狀與趨勢，對通州財富管理的發展提出建議，建議首都副中心重點吸引一些財富管理的新業態，與傳統的金融的集聚區形成錯位發展；建議鼓勵財富管理機構依托人工智能、大數據、云計算等金融科技的前沿技術，全面精準描述首都家庭財富和各類金融產品畫像；建議設立城市副中心財富管理產業發展基金，設立北京家族信托與遺囑的登記中心，在國內填補財富傳承民事信托登記的空白；建設財富管理產品創新試驗區，有序地落實優惠政策的先行先試。

　　根據最新的北京城市的總體規劃，通州作為北京城市的副中心，是疏解非首都功能的重要承載地，與雄安新區未來將構成北京的兩翼，將打造成為新時代城市建設發展的典范，在財富管理方面具有巨大的潛力。

　　他表示，北京金控集團自認真研究國際國內財富管理與資產管理行業的現狀與趨勢，提出打造首都財富管理中心，集聚新業態、推廣新技術、設立新平臺、打造新環境的系列建議，具體包含四個方面：

　　一是集聚新業態，著力深化改革創新，構建財富管理生態圈。建議首都副中心重點吸引一些財富管理的新業態，與傳統的金融的集聚區形成錯位發展。這些新業態包括商業銀行的理財子公司，保險資產管理公司、家族的傳承機構、智能理財的技術企業，還有財富中介的一些信息平臺，以及一流的國際的財富管理機構，通過發展配套基礎設施，出臺具有比較競爭優勢落戶政策，形成財富管理行業新業態聚集區，填補全市乃至全國空白，形成引領作用。

　　二是推廣新技術，引領財富管理的新模式，大力發展財富管理的基礎設施，推廣應用居民財富管理新的金融科技，為金融機構提供更全的財富管理基礎服務。建議鼓勵財富管理機構依托人工智能、大數據、云計算等金融科技的前沿技術，全面精準描述首都家庭財富和各類金融產品畫像，讓財富管理機構更了解客戶需求、資產狀況、風險偏好，以此來解決我們在傳統的財富管理服務中理財機構存在利益導向、成本高、門檻高、服務水平參差不齊等痛點問題。

　　三是設立新平臺，著力優化資源配置，完善財富管理服務價值鏈。建議設立城市副中心財富管理產業發展基金，設立北京家族信托與遺囑的登記中心，在國內填補財富傳承民事信托登記的空白，這一點作為基礎設施非常重要。成立專業委員會和行業聯盟，吸引中國銀行業、保險業、基金業、證券業協會等權威行業協會設立財富管理或資產管理的專業委員會，組織中國管理學會、中國金融學會、金融理財標準委員會等學術團體在副中心我們設立專業委員會或機構，不斷提升副中心乃至北京整體的財富管理行業的發展質量。

　　四是打造新環境，著力增強市場功能，建設財富管理產品創新試驗區。建議有序地落實優惠政策的先行先試，在財富管理產品開放方面，通過白名單機制給予金融機構投資境外QD額度的特殊的一些政策支持。允許境外的保險機構設立機構，并屬地銷售符合條件的保障型保險產品。在監管創新方面，積極推動財富管理領域的法治環境完善，針對金融科技在財富管理領域的應用，設計監管沙盒制度。結合首都科研院校優勢，在副中心建立北京財富管理研究和人才培訓基地。在稅收方面，希望試驗區能夠實施財富管理相關的資管產品增值稅一些優惠政策，解決我們財富管理機構業務發展中的痛點。

　　他表示，近期北京金控集團在首都的副中心設立了全國首家都市財富管理綜合性服務公司，北京財富管理公司旨在建設服務首都金融機構和市民百姓的金融基礎設施，打造全面、精準、普惠、安全的財富管理信息窗口，這個信息平臺具有財富產品的信息更加豐富、提供更準確的家庭財富畫像、更科學普惠的財富規劃、更安全的財富管理理念等四方面的特點。

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責任編輯：陳永樂