融通易支付貨幣市場證券投資基金招募說明書6

　　八、基金份額的申購和贖回

　　(一)申購和贖回場所

　　本基金的銷售機構包括本基金管理人和本基金管理人委托的銷售代理人。

　　基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。

　　基金管理人可根據(jù)情況增加或減少銷售代理人，并另行公告。銷售代理人可以增加或減少其銷售城市(網(wǎng)點)，并另行公告。

　　(二)申購和贖回的開放日及時間

　　1、基金的開放日是指為投資者或基金份額持有人辦理基金申購、贖回等業(yè)務的證券交易所交易日(基金管理人公告暫停申購、贖回時除外)。具體業(yè)務辦理時間由基金管理人與代銷機構約定。投資者如果在開放日規(guī)定時間之外提出申請的，其申請為下一開放日的申請。

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業(yè)務辦理時間進行相應的調整，但此項調整不應對投資者利益造成實質性影響，基金管理人將有關調整的公告同時報中國證監(jiān)會備案，并在實施日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　2、申購的開始時間

　　本基金的申購從基金合同生效后不超過30個工作日內開始辦理。

　　3、贖回的開始時間

　　本基金的贖回從基金合同生效后不超過30個工作日內開始辦理。

　　4、在確定了基金開始開放申購或贖回的時間后，由基金管理人最遲在開放前的3個工作日在至少一種指定報刊和網(wǎng)站上刊登公告。

　　(三)申購和贖回的原則

　　1、"固定價"原則，即申購、贖回基金份額價格以1.00 元人民幣為基準進行計算；

　　2、"金額申購、份額贖回"原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

　　3、當日的申購、贖回申請一經(jīng)基金注冊登記機構確認即不可撤銷；

　　4、當日的申購、贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以前撤銷。

　　5、在基金份額持有人贖回基金份額時，該贖回份額對應的待支付收益將與贖回款項一起結算并支付；

　　基金管理人在不損害基金份額持有人利益的情況下可更改上述原則。基金管理人最遲于新規(guī)則開始實施日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(四)申購和贖回的程序

　　1、申請方式

　　基金投資者須按銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務辦理時間提出申購或贖回的申請。

　　投資者申購本基金，須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金。

　　投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(網(wǎng)點)必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請無效而不予成交。

　　2、申購與贖回申請的確認

　　基金投資者T 日提交的申請，正常情況下可于T＋2日到其辦理業(yè)務的銷售網(wǎng)點查詢確認情況。

　　3、申購與贖回申請的款項支付方式與時間

　　申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成功，若申購不成功或無效，申購款項將退回投資者賬戶。

　　投資者贖回申請成功后，贖回款項將在T＋1 日從基金托管專戶中劃出，通過各銷售代理人劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法參照本基金合同的有關條款處理。

　　(五)申購和贖回的數(shù)額約定

　　1、申請申購基金的金額

　　投資者通過代理銷售機構申購本基金，單筆最低申購金額為1000 元，追加申購單筆最低金額為1000 元；通過直銷機構申購本基金，單筆最低申購金額為1萬元，追加申購單筆最低金額為1萬元。

　　2、申請贖回基金的份額

　　投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回，單筆贖回的最低份額必須不少于1000 份基金份額；單個基金賬戶在一個銷售機構(網(wǎng)點)的最低持有份額為1000份基金份額，當賬戶余額少于1000 份基金份額時，單筆贖回應該包括賬戶內所有基金份額。

　　3、申購份額的計算

　　本基金的申購份額按實際確認的申購金額除以1.00 元確定，保留到小數(shù)點后兩位(0.01 份)，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差歸基金資產(chǎn)。

　　4、贖回金額的計算

　　本基金的贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元再加計對應的待支付收益予以計算，并保留到小數(shù)點后兩位(0.01元)，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差歸該基金賬戶。

　　5、基金管理人可根據(jù)市場情況，調整申購、贖回份額的數(shù)量限制，調整前3個工作日基金管理人必須在至少一種中國證監(jiān)會的指定媒體上刊登公告。

　　(六)申購、贖回價格和費用

　　無論本基金財產(chǎn)投資盈虧， 本基金的申購、贖回價格根據(jù)固定基金份額凈值1.00元進行計算。

　　本基金不收取申購費、贖回費。

　　1、申購數(shù)額、余額的處理方式

　　申購份額及余額的處理方式： 本基金的申購份額按實際確認的申購金額除以1元確定，保留至0.01 份；

　　贖回金額的處理方式： 本基金的贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以一元計算并保留到0.01 元。

　　2、申購份額的計算

　　申購份額＝ 申購金額/基金份額凈值

　　例1 某投資者投資10萬元申購融通易支付

　　申購金額100,000元；

　　基金份額凈值( NAV) 1.00元( 保持為面值1元)；

　　申購費用0元( 無申購費用)；

　　凈申購金額100,000元；

　　申購份額＝100,000/1.00＝100,000份。

　　3、贖回金額的計算

　　贖回金額＝ 贖回份額×1.00元＋對應的待支付收益

　　例2 某投資者贖回1萬份融通易支付貨幣市場基金，如對應的待支付收益為18元，則其可得到的贖回金額為：

　　贖回份額10,000份；

　　基金份額凈值( NAV) 1.00元( 保持為面值1元)；

　　贖回費用0元( 無贖回費用)；

　　贖回金額＝10,000×1.00＋18＝10,018元。

　　(七)申購和贖回的注冊登記

　　投資者T日申購基金成功后，注冊登記人在T+1 日為投資者登記權益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T+2 日(含該日)后有權贖回該部分基金份額；投資者T日贖回基金成功后，注冊登記人在T+1 日為投資者辦理扣除權益的注冊登記手續(xù)。

　　基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于實施日前3 個工作日在至少一種指定報刊和網(wǎng)站上刊登公告。

　　(八)拒絕或暫停申購的情形

　　發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停或拒絕接受基金投資者的申購申請：

　　1、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

　　2、不可抗力的原因導致基金無法正常運作；

　　3、證券交易所非正常停市；

　　4、有關法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他暫停申購情形；

　　5、當基金管理人認為某筆申購申請會影響到其他基金份額持有人利益時，可拒絕該筆申購申請。

　　發(fā)生上述1到4項暫停申購情形時，基金管理人應當立即在指定報刊和網(wǎng)站上刊登暫停申購公告；

　　發(fā)生上述第5項拒絕申購情形時，申購款項將全額退還投資者。

　　發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停基金申購，應當報中國證監(jiān)會批準；經(jīng)批準后，基金管理人應當立即在指定報刊和網(wǎng)站上刊登暫停申購公告。

　　(九)暫停贖回或延續(xù)支付贖回款項的情形

　　本基金必須保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項。但是發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請：

　　1、不可抗力的原因導致基金無法正常運作；

　　2、證券交易所非正常停市或其它情形；

　　3、 因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

　　4、基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人合法權益的基金贖回行為；

　　5、有關法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

　　發(fā)生上述情形時，基金管理人在當日向中國證監(jiān)會報告，已接受的申請，基金管理人足額兌付；如暫時不能足額兌付，可兌付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未兌付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應的處理辦法在后續(xù)開放日予以兌付，并以基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。

　　發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停基金贖回，應當報中國證監(jiān)會批準；經(jīng)批準后，基金管理人應當立即在指定報刊和網(wǎng)站上刊登暫停公告。

　　(十)巨額贖回的情形及處理方式

　　1、巨額贖回的認定

　　指在單個開放日內，本基金凈贖回申請份額(該基金贖回申請總份額扣除申購申請總份額之余額)與凈轉出申請份額(該基金轉出申請總份額扣除轉入申請總份額之余額)之和超過上一開放日基金總份額10%的情形。

　　2、巨額贖回的處理方式

　　(1)全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理。轉入下一個開放日的贖回申請不享有優(yōu)先權并以該開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。

　　3、巨額贖回的公告：當發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應通過指定報刊和網(wǎng)站在3個證券交易所交易日內刊登公告，并說明有關處理方法。

　　當發(fā)生巨額贖回時， 基金轉出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金轉換的業(yè)務規(guī)則由基金管理人在相關業(yè)務公告中說明。

　　本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在指定報刊和網(wǎng)站上進行公告。

　　(十一)重新開放申購或贖回的公告

　　如果發(fā)生暫停的時間為一天，暫停結束后基金管理人應在至少一種指定報刊和網(wǎng)站上刊登基金重新開放申購或贖回公告并公布最新的每萬份基金凈收益及7日年化收益率。

　　如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前1個工作日在至少一種指定報刊和網(wǎng)站上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的每萬份基金凈收益及7日年化收益率。

　　如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可將重復刊登暫停公告的頻率調整為每月一次。暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種指定報刊和網(wǎng)站上刊登基金重新開放申購或贖回公告并在重新開放申購或贖回日公告最新的每萬份基金凈收益及7日年化收益率。

　　(十二)基金的轉換

　　為方便基金份額持有人，未來在各項技術條件和準備完備的情況下，投資者可以選擇在本基金和本基金管理人旗下其他基金之間進行基金轉換。基金轉換的數(shù)額限制、轉換費率等具體規(guī)定可以由基金管理人屆時另行規(guī)定并公告。

　　(十三)轉托管

　　基金份額持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務的銷售機構(網(wǎng)點)時，銷售機構(網(wǎng)點)之間不能通存通兌的，在同一注冊登記機構內可辦理已持有基金份額的轉托管。具體辦理方法參照《融通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務管理規(guī)則》的有關規(guī)定以及基金銷售代理人的業(yè)務規(guī)則。

　　(十四)基金的非交易過戶

　　基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。

　　基金注冊登記機構只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構認可的其它情況下的非交易過戶。其中繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承。捐贈只受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形。司法執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其它自然人、法人、社會團體或其它組織。辦理非交易過戶必須提供相關資料。符合條件的非交易過戶按《融通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務管理規(guī)則》的有關規(guī)定辦理。

　　(十五)基金的凍結

　　基金注冊與過戶登記人只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結。

　　(十六)定期定額投資計劃

　　基金管理人可適時推出定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

　　(十七)"易支付"服務

　　"易支付"是指基金管理人與中國民生銀行通過共同合作開發(fā)技術平臺，在民生銀行渠道實現(xiàn)的一種個人金融

　　投資者在認購、申購本基金時，可以選擇與民生銀行簽訂自動申購、自動贖回、自動贖回還款等服務協(xié)議。自動申購協(xié)議簽訂后，投資者可在約定的時間自動申購本基金；自動贖回協(xié)議簽訂后，投資者可在在約定的時間自動贖回其持有的本基金份額；自動贖回還款協(xié)議簽訂后，投資者可從基金賬戶自動贖回所持有的本基金份額，用于其民生銀行信用卡自動還款；"易支付"服務首次實現(xiàn)了方便投資者將基金份額轉化為還款賬戶資金進行支付的服務功能。