融通易支付貨幣市場證券投資基金招募說明書3

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人概況

　　名稱：中國民生銀行股份有限公司

　　住所：北京市東城區正義路4號

　　辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

　　法定代表人：經叔平

　　成立時間：1996年2月7日

　　基金托管資格批準機關：中國證監會

　　基金托管資格批準文號：證監基金字［2004］101號

　　組織形式：股份有限公司(上市)

　　注冊資本：2,586,721,300元

　　存續期間：持續經營

　　電話： 010-58560758，58560666-8988

　　聯系人：辛潔 吳杰

　　(二)主要人員情況

　　中國民生銀行基金托管部共有員工8人，平均年齡35歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，70%以上員工取得基金從業資格。

　　(三)基金托管業務經營情況

　　中國民生銀行于2004年7月9日獲得基金托管資格，已托管天治品質(資訊 凈值 論壇)優選基金。

　　(四)基金托管人的內部控制制度

　　1、內部風險控制目標

　　強化內部管理，保障國家的金融方針政策及相關法律法規貫徹執行，保證自覺合規依法經營，形成一個運作規范化、管理科學化、監控制度化的內控體系，保障業務正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權益。

　　2、內部風險控制組織結構

　　中國民生銀行基金托管業務內部風險控制組織結構由中國民生銀行稽核監察部、基金托管部內設風險控制處及基金托管部各業務處室共同組成。總行稽核部對各業務部門風險控制工作進行指導、監督。基金托管部內設獨立、專職的內部監督稽核處，負責擬定托管業務風險控制工作總體思路與計劃，組織、指導、協調、監督各業務處室風險控制工作的實施。各業務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。

　　3、內部風險控制原則

　　(1)全面性原則：風險控制必須覆蓋基金托管部的所有處室和崗位，滲透各項業務過程和業務環節；風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。

　　(2)獨立性原則：基金托管部設立獨立的風險控制處，該處室保持高度的獨立性和權威性，負責對托管業務風險控制工作進行指導和監督。

　　(3)相互制約原則：各處室在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。

　　(4)定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。

　　(5)防火墻原則：托管部自身財務與基金財務嚴格分開；托管業務日常操作部門與行政、研發和營銷等部門嚴格分離。

　　4、內部風險控制制度和措施

　　(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。

　　(2)建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

　　(3)風險識別與評估：監督稽核處指導業務處室進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。

　　(4)相對獨立的業務操作空間：業務操作區相對獨立，實施門禁管理和音像監控。

　　(5)人員管理：進行定期的業務與職業道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并簽訂承諾書。

　　(6)應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業務不中斷。

　　5、基金托管部內部風險控制

　　中國民生銀行從控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、監控等五個方面構建了托管業務風險控制體系。

　　(1)堅持風險管理與業務發展同等重要的理念。托管業務是商業銀行新興的中間業務，中國民生銀行基金托管部從成立之日起就特別強調規范運作，一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務的快速發展，新問題新情況不斷出現，中國民生銀行基金托管部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生命線。

　　(2)實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行基金托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業務處室和業務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。

　　(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多處室制的內部組織結構，形成不同處室、不同崗位相互制衡的組織結構。

　　(4)以制度建設作為風險管理的核心。中國民生銀行基金托管部十分重視內部控制制度的建設，已經建立了一整套內部風險控制制度，包括業務管理辦法、內部控制制度、員工行為規范、崗位職責及涵括所有后臺運作環節的操作手冊。以上制度隨著外部環境和業務的發展還會不斷增加和完善。

　　(5)制度的執行和監督是風險控制的關鍵。制度執行比編寫制度更重要，制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。中國民生銀行基金托管部內部設置專職監督稽核處，依照有關法律規章，每兩月對業務的運行進行一次稽核檢查。總行稽核部也不定期對基金托管部進行稽核檢查。

　　(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。在風險管理中，技術控制風險比制度控制風險更加可靠，可將人為不確定因素降至最低。托管業務系統需求不僅從業務方面而且從風險控制方面都要經過多方論證，托管業務技術系統具有較強的自動風險控制功能。

　　(五)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

　　基金托管人應對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金財產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金費用的支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配、基金的融資等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

　　基金托管人發現基金管理人的投資運作或基金投資范圍、投資組合比例等內容違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《暫行規定》、《管理規定》、《通知》、《信息披露特別規定》、基金合同、本托管協議及其他有關法律法規的規定，應當及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人收到通知后應及時核對、確認并以書面形式向基金托管人發出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正，并予協助配合。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

　　基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正。