來源：商道融綠

　　全球范圍內，隨著投資者需求的變化，ESG投資理念正漸入主流，據全球可持續發展投資聯盟（GSIA）數據顯示，截止到2018年底，將ESG因素納入投資決策的全球資產管理總額已達到17.5萬億美元，實現了69%的年增長。2020年年初爆發的新冠疫情，則意外推動了ESG投資熱潮的蓬勃發展，據統計，今年一季度全球ESG基金獲得456億美金資金凈流入，而與此形成鮮明反差的是，同期全球基金市場凈流出3847億美元資金。在面對龐大的ESG數據，是否可以依托金融科技賦能實現時間和人力成本的降低，更高效地搜索和處理信息，成為人們關心的ESG發展的重要議題。

　　2020年12月1日舉辦的第八屆中國責任投資論壇年會上，與會嘉賓就金融科技如何為ESG的發展提供解決方案展開了熱烈的討論，中國責任投資論壇理事、商道融綠聯合創始人蔡英萃女士主持了討論。各方代表就金融科技在ESG場景下應用所面臨的機遇和挑戰分享了他們在各自領域的見解和實踐經驗。

　　首先發言的是香港中文大學（深圳）經管學院執行副院長、校長講座教授張博輝先生，他先分享了ESG投資目前所面臨的最大痛點：數據的痛點。具體體現在三個方面：第一是ESG數據跨資產的不一致性；第二是ESG評級的差異性；第三是ESG評級指標的無效性。張教授分享了早前和華夏理財、深圳高等研究院聯合發布的《2020年中國資管行業ESG投資的發展研究報告》，該報告通過對226家資管機構的調查顯示，66%的資管機構都把數據問題視為ESG應用的一個非常大的難點。雖然監管機構期待更多的上市公司主動進行披露，但是披露的過程所涉及到的信息的一致性和完整性尚是一個需要解決的難題。此外，張教授重點介紹了金融科技尤其是衛星遙感數據在ESG領域應用的幾個方面：1． 可以觀測到公司對自然資源的影響，比如測量亞馬遜雨林的變化，測量沿海國家對海岸線的環境污染以及對漁業的影響；2．可以度量氣候的變化，比如了解一個地區洪水或龍卷風等所影響的區域面積，以及隨著時間變化所產生的相應變化；3．可以測量空氣的質量；4．可以更微觀地使用高分辨率的儀器，了解地區農田的種植情況，整個城市的規劃等。衛星遙感數據甚至可以應用到非ESG領域，比如通過停車場的停車數據，了解一個公司整體的產業運行情況。金融科技為ESG的發展帶來了新的契機。

香港中文大學（深圳）經管學院執行副院長、校長講座教授張博輝

　　江蘇銀行綠色金融與PPP事業部總經理董善寧先生從產品角度分享了中小規模商業銀行在金融科技領域的探索。董總認為金融科技是中小銀行差異化競爭的一個必然的選擇，金融科技有助于解決業務轉型問題，通過數字化技術開放和共享數據，滿足客戶日益多元的金融服務需求；金融科技也有助于強化商業銀行風險管控，重構和細化動態風險管控流程。此外，江蘇銀行還利用大數據解決信息不對稱問題，在2015年6月份推出了純線上的貸款產品，即用小微企業納稅記錄設立的大數據支撐的貸款產品。江蘇銀行還采用區塊鏈加密成熟技術，聯合上海票交所，為企業提供票據融資服務，降低中小企業融資成本。此外，江蘇銀行開發了一套內部的評級系統，嵌入了ESG的一個模塊，將傳統的財務評級和ESG評級相結合，得到一個更綜合全面的評級結果，是國內領先的把ESG評級納入到流程中的商業銀行。

　　在圓桌討論環節，Treelion Foundation的秘書長兼CEO葉廣濤先生分享了利用區塊鏈技術提高生態資產的一個流通性的創新，以及應用分布式的賬本技術，提高ESG數據的可信性和使用的效率。綠色數字金融聯盟的余曉文女士分享了聯合國環境署和螞蟻集團作為兩家聯合發起機構，是如何將可持續金融發展所涉及到的利益相關方聯合起來，共同探索研究金融科技對可持續金融的支持。公眾環境研究中心（IPE）創始人、主任馬軍先生分享了蔚藍地圖和蔚藍生態鏈作為數據平臺，如何開發基于大數據的企業環境信用動態評級的工具，達到對百萬級的企業進行實時的動態評估。北京金融大數據公司總裁助理張向軍先生分享了作為國內首家普惠型的金融大數據公司，如何通過大數據、人工智能手段的應用，完成企業包括ESG信息在內的信用畫像。助力普惠金融和綠色金融的發展。

平行論壇A2圓桌討論：金融科技的解決方案

　　在談到ESG數據存在的問題和解決方案時，馬軍先生首先介紹了國內信息披露所取得的進展，隨著法規標準的完善，一個強制披露和自主披露的結合體系有望進一步建立起來。目前IPE通過數據的眾包和AI技術，增加數據來源渠道和可靠性。葉廣濤先生介紹了區塊鏈為數據的不可篡改性和公平公開性所帶來的變革，大大增加了數據的透明度和公信力。余曉文女士則覺得數據本身不是萬能的，隨著對數據的要求越來越高，數據的來源也成為一個越來越重要的問題。并以生物多樣性方面的解決方案為例，可以給植物的基因的編碼上鏈，并建立一個加密的貨幣，當制藥公司從植物里邊提取一些成分來進行藥物的生產而去購買關于這個樹木的一些信息時就產生一個資金流，這些資金可以用來保護當地的樹木和當地原住民，從而更清楚地追溯責任和義務。另外，余曉文女士還指出全球關于環境數據的治理問題，人們越來越意識到環境數據有公共產品的屬性，同時還是一種戰略資源，需要更有效的科技手段去治理。張向軍先生也指出在數據的匯聚過程當中，在一定區域內的企業主體，量還是相對比較大的。但在數據維度的拓展和區域數據的打通方面還有很多的需要待解決的問題。

　　當前新冠疫情給金融科技的發展提供了新的機會，在新科技革命浪潮下，金融科技的創新應用勢不可當，期待金融科技能給ESG的應用帶來更多的發展機會。

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責任編輯：樊文佳