原標(biāo)題：獨(dú)家 | 專(zhuān)訪央行副行長(zhǎng)陳雨露：“十四五”是我國(guó)建立現(xiàn)代金融體系的關(guān)鍵時(shí)期

　　目前，疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和宏觀政策的擾動(dòng)已在逐步消退，但疫情沖擊導(dǎo)致的各類(lèi)衍生風(fēng)險(xiǎn)仍不容忽視。特別是，我國(guó)金融改革發(fā)展目前仍處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期。“十四五”期間，金融領(lǐng)域的重點(diǎn)任務(wù)有哪些？助力經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行，貨幣政策接下來(lái)如何發(fā)力？

　　近日，全國(guó)政協(xié)委員、經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任、中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露在接受第一財(cái)經(jīng)記者獨(dú)家專(zhuān)訪時(shí)表示，“十四五”期間，金融工作將繼續(xù)以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，通過(guò)夯實(shí)現(xiàn)代中央銀行制度，建設(shè)現(xiàn)代金融體系，深化金融高水平開(kāi)放，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家提供重要支撐。

　　在貨幣政策方面，陳雨露強(qiáng)調(diào)，重點(diǎn)是完善貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速與反映潛在產(chǎn)出的名義國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增速基本匹配，不搞大水漫灌，守護(hù)好老百姓的“錢(qián)袋子”。

　　第一財(cái)經(jīng)：黨的十九屆四中、五中全會(huì)都對(duì)建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度作出重要部署，為做好“十四五”時(shí)期金融工作特別是中央銀行工作指明了方向。接下來(lái)，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度的工作重點(diǎn)有哪些？

　　陳雨露：建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度的主要任務(wù)是，按照黨的十九大明確的戰(zhàn)略部署，健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架。

　　在健全現(xiàn)代貨幣政策框架方面，工作的重點(diǎn)是要完善貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，不搞大水漫灌，守護(hù)好老百姓的“錢(qián)袋子”。同時(shí)，我們還會(huì)進(jìn)一步增強(qiáng)貨幣政策操作的規(guī)則性和透明度，建立制度化的貨幣政策溝通機(jī)制，有效管理和引導(dǎo)預(yù)期。當(dāng)然，利率市場(chǎng)化改革也會(huì)進(jìn)一步深化，中央銀行政策利率通過(guò)市場(chǎng)利率向貸款利率和存款利率的傳導(dǎo)更加順暢，引導(dǎo)金融資源更多配置至小微、民營(yíng)企業(yè)。

　　在健全宏觀審慎政策框架方面，工作的重點(diǎn)是要構(gòu)建系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系。2008年國(guó)際金融危機(jī)后，宏觀審慎政策框架在全球得到廣泛實(shí)踐，成為現(xiàn)代中央銀行制度主要組成部分，我國(guó)較早在這一領(lǐng)域進(jìn)行了探索。“十四五”期間，針對(duì)金融創(chuàng)新發(fā)展和金融風(fēng)險(xiǎn)演變特點(diǎn)，人民銀行會(huì)繼續(xù)完善宏觀審慎政策框架，逐步將主要金融活動(dòng)、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)納入宏觀審慎管理，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司與金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的統(tǒng)籌監(jiān)管。此外，我們會(huì)繼續(xù)推動(dòng)加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，不斷補(bǔ)齊制度短板，減少監(jiān)管空白和監(jiān)管套利。在應(yīng)對(duì)和處置金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們會(huì)要求進(jìn)一步壓實(shí)股東、各類(lèi)債權(quán)人和地方政府責(zé)任，與金融監(jiān)管部門(mén)共同守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　第一財(cái)經(jīng)：近年來(lái)，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效，但經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)性矛盾日益凸顯。下一步，在建立現(xiàn)代金融體系，增強(qiáng)金融普惠性方面，人民銀行會(huì)有哪些新舉措？

　　陳雨露：“十四五”是“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)的歷史交匯時(shí)期，也是我們建立現(xiàn)代金融體系的關(guān)鍵時(shí)期。人民銀行將認(rèn)真履行國(guó)務(wù)院金融委辦公室職責(zé)，按照市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化原則，持續(xù)推動(dòng)建設(shè)現(xiàn)代金融體系，進(jìn)一步打通金融向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的傳導(dǎo)，更好支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，更好支持加快構(gòu)建雙循環(huán)新發(fā)展格局。

　　一是要建立現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系。國(guó)有商業(yè)銀行改革方面，重點(diǎn)是要以強(qiáng)化公司治理為核心，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)小微、民營(yíng)企業(yè)發(fā)展。中小金融機(jī)構(gòu)改革方面，要從完善制度入手，支持中小銀行和農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，保持縣域金融機(jī)構(gòu)法人地位總體穩(wěn)定，保持金融體系完整性，促進(jìn)城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展。政策性金融改革方面，我們會(huì)在前期改革成果基礎(chǔ)上繼續(xù)推進(jìn)，實(shí)施政策性業(yè)務(wù)與商業(yè)性業(yè)務(wù)分賬管理，提升支持國(guó)家戰(zhàn)略的能力。我們繼續(xù)堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，鼓勵(lì)和支持民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范創(chuàng)新發(fā)展。

　　二是要發(fā)展現(xiàn)代金融市場(chǎng)體系。我們會(huì)繼續(xù)改善融資結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展債券市場(chǎng)和多層次資本市場(chǎng)，提高直接融資比重。通過(guò)消除歧視、降低門(mén)檻，加強(qiáng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)，使各類(lèi)市場(chǎng)主體能夠以可負(fù)擔(dān)的成本獲得參與金融活動(dòng)的公平機(jī)會(huì)。金融科技蓬勃發(fā)展，對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生了深刻的影響。“十四五”期間，我們需要建立金融科技規(guī)范發(fā)展的制度體系，更好發(fā)揮人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)提升金融普惠性、便利性的重要作用。

　　三是要完善現(xiàn)代金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和高水平對(duì)外開(kāi)放對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的便捷性、聯(lián)通性、安全性提出了新的要求。為此，我們需要綜合統(tǒng)籌規(guī)劃金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)、反洗錢(qián)以及金融市場(chǎng)登記托管、清算結(jié)算、支付、征信等金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，確保安全高效運(yùn)行。為適應(yīng)雙循環(huán)新發(fā)展格局，我們要繼續(xù)推動(dòng)境內(nèi)外各類(lèi)金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，構(gòu)建適應(yīng)金融雙向開(kāi)放的金融基礎(chǔ)設(shè)施管理體系。

　　第一財(cái)經(jīng)：黨的十九屆五中全會(huì)將“更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制基本形成”列入“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展主要目標(biāo)。為此，人民銀行將開(kāi)展哪些新的探索？

　　陳雨露：近年來(lái)，我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放取得了突破性進(jìn)展。人民銀行會(huì)同其他金融監(jiān)管部門(mén)集中宣布了50多條對(duì)外開(kāi)放措施，不僅取消了銀行、證券、基金管理、期貨、人身險(xiǎn)領(lǐng)域的外資股比限制，還取消了企業(yè)征信、信用評(píng)級(jí)、支付清算等領(lǐng)域的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放的程度也在不斷提升，為實(shí)現(xiàn)我國(guó)高水平開(kāi)放、維護(hù)開(kāi)放型世界經(jīng)濟(jì)體系作出重要的努力。新形勢(shì)下，我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需要實(shí)現(xiàn)更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的開(kāi)放，加快制度型開(kāi)放，建設(shè)更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制。

　　一是對(duì)標(biāo)國(guó)際高水平，加快實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理制度，按照市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化原則推動(dòng)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放。在擴(kuò)大開(kāi)放的同時(shí)，要更加注重金融風(fēng)險(xiǎn)防控，盡快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，提高金融監(jiān)管的專(zhuān)業(yè)性和有效性，使監(jiān)管能力和開(kāi)放水平相適應(yīng)。

　　二是順應(yīng)市場(chǎng)需求，穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換，穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國(guó)際化，提高管理國(guó)際化貨幣的能力。人民幣自2016年加入SDR貨幣籃子以來(lái)，已被正式賦予全球公共物品屬性。人民幣國(guó)際化水平的提升，將增加儲(chǔ)備貨幣這一全球公共物品的有效供給，促進(jìn)國(guó)際貨幣體系的平衡和穩(wěn)定。

　　三是以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為根本，優(yōu)化和穩(wěn)定全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈，服務(wù)好雙循環(huán)新發(fā)展格局。金融業(yè)開(kāi)放不僅有利于自身競(jìng)爭(zhēng)力和效率的提升，也將有助于提升金融服務(wù)業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效能，更好利用國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，實(shí)現(xiàn)更加強(qiáng)勁可持續(xù)的發(fā)展。

　　四是繼續(xù)加強(qiáng)金融對(duì)外交往與合作。我們會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持負(fù)責(zé)任大國(guó)定位，加強(qiáng)貨幣政策國(guó)際協(xié)調(diào)，不將匯率工具化，不搞以鄰為壑的競(jìng)爭(zhēng)性貶值。 在“一帶一路”建設(shè)方面，我們將發(fā)揮金融業(yè)開(kāi)放的支持作用，通過(guò)推動(dòng)本幣使用為“一帶一路”建設(shè)提供更加長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金融通支持。

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責(zé)任編輯：梁斌 SF055