證券時報記者 許盈

　　近年來，企業家辦公室業務已成為券商探索財富管理創新業務的新風口。2023年下半年，中信建投、海通證券、銀河證券、國泰君安證券等多家頭部券商均成立了企業家辦公室。

　　證券時報記者了解到，還一些大中型券商也在關注該業務的發展前景。

　　企業家辦公室業務是一項綜合性、平臺型的長期業務，券商各個業務部門之間如何協同仍存在難點，也考驗著券商的戰略定力。

　　競相投身企辦賽道

　　證券時報記者調查發現，各頭部券商的打法各有不同。

　　中信證券在2021年就成立了企業家辦公室，服務內容覆蓋股權激勵、戰略配售、綜合減持、流動性管理、衍生品投資、股權投資咨詢、境外服務咨詢等。此外，中信證券還在2023年設立中信證券企業家辦公室（香港）服務品牌。

　　中信建投采用的是“1+1+N”的客戶綜合服務模式，即指1位客戶+1個大客戶經理+全業務平臺協同，為客戶提供優質的一、二級市場服務，并同時拓展更加綜合及精細化的服務，支撐起綜合、復雜、靈活的客戶需求。

　　海通證券組建了五大區域企業家辦公室團隊，融合不同職能崗位核心骨干，以團隊聯合拜訪、聯合活動等方式常態化覆蓋企業和企業家客戶，實現投行業務與企業金融及私人金融業務的增量轉換。

　　據海通證券相關人士介紹，自海通企業家辦公室服務品牌發布以來，落地了股票、資金家族信托投資顧問業務，初步搭建了海通企業家客戶大類資產配置及權益服務體系。同時，該公司開展了“家族財富管理萬里行”“醫養研修院”“海洋薈”等系列客戶活動。

　　銀河證券“星耀企業家辦公室”在業內首推“企業與家”服務理念，重點面向企業家及其家庭成員，圍繞圈層打造專屬權益服務體系，以企業家辦公室會員服務為紐帶，鏈接“企業與家”，打造了價值管理、企業治理、財富管理、股份服務、家族傳承、公益成長等六大服務體系。

　　國泰君安企業家辦公室構建了“1+1+N”陪伴式的服務體系，總分攜手、相互賦能，總部通過強大的數據庫進行數據挖掘和分析客群，制定投資方案與投資計劃，分支機構觸達客戶，總分共同維護客戶，共同促進業務落地。

　　內部協同能力成挑戰

　　證券時報記者了解到，券商系企辦作為一項新業務，具備平臺化、綜合化的屬性，券商各個業務部門之間的協同是一大難點。同時，如何服務好企業家客戶的綜合性需求，也考驗著一線業務人員的綜合素質。

　　“對一線客戶經理的專業能力要求非常高。企業家辦公室業務不是一種業務，而是包括零售、機構、投行、資管等多條業務線，甚至面對高凈值客戶時涉及精神層面的交談，都對客戶經理綜述素質提出較高要求。”國泰君安相關負責人告訴證券時報記者。

　　在中信建投證券相關負責人看來，企業家辦公室主要有兩個業務難點：第一，業務具有復雜性與綜合性、客戶需求多樣性與靈活性等特點，企業家辦公室需要強大的綜合協調能力，高效地整合各類資源；第二，業務開發周期相對漫長，要求券商具備充分的耐心和定力。

　　據銀河證券相關負責人介紹，企辦業務的難點在于需要整合內外部多方資源，形成系統化的服務體系，券商不僅要加強內部協同能力建設，而且需要設身處地地置身于客戶視角，解決客戶痛點。

　　“當前企業家辦公室業務尚處于早期發展階段，各家券商均通過整合內外部多方資源向客戶輸出綜合服務，本質上是一次內部協同能力的競爭。決定未來競爭格局的因素還包括對企業家辦公室各類細分業務的理解深度、客戶基礎與觸達頻率、有效的團隊組織等。”海通證券相關業務負責人告訴記者。

　　企辦不同于家辦

　　記者注意到，除了當下最熱的企辦業務以外，家族辦公室也是近幾年券商財富管理一大熱詞。中金公司自2019年設立的中金環球家族辦公室（GFO），興業證券自2020年成立的興證財富家族辦公室，兩家券商都聚焦高凈值家庭財富管理，也均對企業家群體有所覆蓋。

　　據中信建投相關負責人介紹，家族辦公室與企業家辦公室盡管都具備“辦公室”的基本屬性，即通過一系列金融服務，來管理和服務高凈值客戶群體，但二者在具體運作和應用場景上存在顯著差別。

　　具體而言，家族辦公室更多地應用于銀行、信托機構或某些第三方財富管理機構中，其核心業務模式圍繞著“家族信托+產品投資”構建，輔以多樣化的增值服務，旨在為家族財富的長期穩健增值和傳承提供全方位支持。

　　相比之下，企業家辦公室則更專注于為“企業”，特別是上市企業，以及“企業家”——尤其是股東，提供一體化的綜合金融服務。

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責任編輯：楊紅艷