總部被封 頭目被抓：3300億特級騙局正式崩盤！

　　來源：金融視界

　　今天，廣州警方的連續2個通告：成功摧毀“云聯惠”特大網絡傳銷犯罪團伙。

　　云聯惠完了，大廈已傾。

　　2018年5月9日0時01分，廣州公安通過微信公眾號和微博正式發布消息：廣州警方于5月8日成功摧毀“云聯惠”特大網絡傳銷犯罪團伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人落網。

　　隨后的上午9點，廣州警方再次發布通告：廣東云聯惠網絡科技有限公司（云聯商城）黃明等人涉嫌組織、領導傳銷犯罪

　　經查，以黃某為首的該團伙成立廣東云聯惠網絡科技有限公司，并依托該公司“云聯商城”，以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，嚴重擾亂經濟社會秩序，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。

　　警方要求，參與云聯惠犯罪活動的人員，在2018年5月15日之前，主動向公安機關投案的，根據寬嚴相濟的刑事原則，將依法予以從寬處理。

　　警方提示：云聯惠的會員在本公告公布之日起，可在六十日內，攜帶本人身份證明材料、會員注冊證明材料、合同、會員的交易流水賬戶和預存款憑證等書面材料，依法向公安機關反映情況。

　　向公安機關投案及反映情況，由本人戶籍所在地或經常居住地公安機關受理。

　　警方指出，凡是反映情況、表達訴求的，都應當依法理性進行，不得妨害社會管理秩序、危害公共安全，違者將由公安機關依法從嚴處理。

　　01 事發

　　5月8日白天，消費全返平臺云聯惠的官網、App均無法正常使用。在官網，云聯惠自稱是對系統進行例行維護。

（云聯惠官網通知）

　　在這份所謂的‘例行維護通知’里，疑點重重——

　　1、云聯惠此前確實也有過系統維護，但都是提前發布通知，再暫停官網。而5月8日的這次維護，先是官網、APP打不開，而后才貼出了通知。

　　2、以往云聯惠官網發布的公告都是標準文件格式，并且蓋章。這次平臺發布公告，形式非常簡單，公章也沒蓋，絕對不符合流程。

（云聯惠以往公告）

　　事出反常必有妖。

　　不久后，網上流傳出視頻，5月8日，數百特警包圍云聯惠總部大樓，廣州市公安局天河區分局經偵大隊掏出新的封條，查封了云聯惠總部。據悉，現場帶走300多人。

（云聯惠被廣州經偵查封）

　　而到5月8日的北京時間晚上九點開始，云聯惠官網已經徹底無法打開。

　　盡管如此，依然有大量云聯惠投資人在瘋狂‘維穩’，控制局勢。

　　比如在‘云聯惠吧’，還有所謂的‘云聯粉’在推薦云聯惠的‘大米范’項目，并怒噴前來圍觀的吃瓜群眾。

（云聯惠部分粉絲反應）

　　某鐵桿會員在貼吧中發表了名為‘小噴子們進來，教給你們什么是云聯惠’的帖子，以夸張的手法稱贊、歌頌并感謝云聯惠及其董事長黃明。

　　還有大量的投資人跟帖并回復：‘黃教主千秋萬代，壽與天齊’。

　　警方發布通知后仍有骨干人員執迷不悟，這和善心匯，錢寶網何其相似。

　　02 運營

　　云聯惠，由廣東云聯惠網絡科技有限公司運營。

　　云聯惠自稱由廣東本土民營企業家黃明投資創建，于2014年1月在廣州注冊成立，2015年4月正式上線運營，是一家提供網絡銷售服務的電商平臺。

　　不同于我們熟知的淘寶、京東等電商平臺，云聯惠聲稱可以做到‘你花多少錢，平臺就返你多少錢’，將消費變成真正的‘零成本購物’。

　　作為介入商家與消費者交易過程的第三方平臺，云聯惠許諾消費者在平臺上每消費1元即可獲得100個白積分。

　　如果白積分在1萬以上，平臺每天可以將萬分之五左右的白積分等價轉化成紅積分；而紅積分可以按照100積分等于1元的比例申請轉到創業賬戶。消費者可以將創業賬戶中的錢提現。

　　以消費者在云聯惠上花費1萬元購買產品為例，他可獲得100萬個白積分，那么在第一天就有500個左右的白積分轉化為紅積分，即有5元可以轉至創業賬戶。

　　也就是說第一天，消費者就會得到真金白銀的5元錢；到了第二天，可以得到（10000-5）x0.05%=4.9975元；以此類推。

　　另一方面，云聯惠還要返現給商家。每次買賣成交后，商家要將交易額16%的保證金給平臺，而這一部分資金也會以同樣的方式逐步返還給商家。

　　03 真相

　　云聯惠死穴：超高的收益率和不可持續性。

　　應用數學模型，科學計算并論證了云聯惠這類電商運營模式的不可持續性，揭露了其電商外表下，傳銷+龐氏騙局的本質。

　　平臺上每有1萬元商品成交，平臺會收到商家一次性提供的1600元保證金，并要開始分別給消費者和商家返現。如不考慮其他任何費用，平臺的精確返現情況如下。

（交易1萬元商品后返現金額）

　　也就是說，云聯惠初始擁有1600元的保證金，但在一年時間內，就要給商家及消費者返現共1935元。

　　換個說法，以各位熟知的投資理財來打比方。在云聯惠上投資1600元，第一年后，就能得到1935元，還款方式是每日等額本息，實際年化收益率高達42%。

　　而從第二年起，可以在零本金的狀態下，不斷獲得新的利息。

　　仍以1萬元交易額為例，大致收益情況為：第二年凈賺1612元，第三年凈賺1343元，第四年凈賺1119元。這個凈賺的金額每年都會遞減，但即使在第10年，你還能凈賺374元。

　　有些朋友可能會疑惑：咱們作為消費者正常去消費，并不是直接投資，這個比喻是不是不太恰當。

　　具體的操作手法：

　　你可以注冊個商家，然后邀請朋友成為消費者，在平臺上虛假交易標價為1萬元的貨物。交易結束后，你只要給云聯惠1600元本金，就可以躺著賺取年化高達42%到正無窮的超高收益。

　　事實上，云聯惠在后期通過加盟商的方式，直接轉為非法集資的形式，給到投資人年化100%的收益率！

　　有什么商機可以讓投資者獲得如此高的收益率？沒有！除非龐氏騙局也能被稱之為商機！！

　　04 空白 

　　云聯惠這類消費返利模式違背市場經濟規律，資金運轉不可長期維系。

　　可云聯惠從2015年4月上線至今，運營時間超過3年，期間卻無任何部門強力介入，依法取締。這又是為什么呢？

　　首先，從事電子商務的企業沒有門檻，也不需要辦理任何手續。

　　其次，采用消費全返模式的電商平臺并沒有表現出任何違法特征。這類平臺會將消費全返解釋為提高銷售規模的一種手段或噱頭。這樣有關部門就失去強行介入的有力證據。

　　最后，只要這類平臺按承諾返利，依據法律法規，主管部門（工商局）很難介入。

　　江西省銀監局辦公室主任龍世峰就曾明確向記者表示，‘從現有的執法依據來看，該類購物返利的運作模式很難認定為非法集資’。

　　在監管的漏洞下，這類打著消費返利的幌子，實質為網絡傳銷的購物網站在全國各地四處開花。

　　直至2018年5月8日，局勢逆轉。在廣州公安的此次行動中，是以“涉嫌組織、領導傳銷活動的”罪名展開對云聯惠的收網行動的。

　　這次，廣州經偵改變了思路，找到了云聯惠涉嫌傳銷的證據，這樣就可以破解監管空白的難題——以傳銷的罪名對其打擊，后期再逐步厘清更多犯罪事實。

　　云聯惠的主要涉案人員最終會被判處非法吸收公眾存款、甚至集資詐騙的罪名。

　　05 預警 

　　依據平臺的公開數據，直到2018年5月8日，云聯惠的累計交易金額約為3300億元。

　　這樣的一個創造歷史的超級龐氏騙局，廣州警方都敢于經偵介入。所以，還請各位不要懷疑今年中央打擊金融犯罪的決心。

　　2018年必然是中國金融監管的新元年。

　　除了云聯惠，現在還有大量類似的打著消費全返名號的龐氏騙局，比如云支付、TPS云集品、克珞世商城等等。

　　由于這些騙局換湯不換藥，同樣的配方，同樣的味道。

　　在云聯惠出事前，曾有大量媒體曝光過云聯惠：

　　早在2016年2月，寧夏就曾發布防范云聯惠“非法集資風險”的通知。

　　2016年11月，央廣網也曾報道稱，云聯惠打著消費返利旗號涉嫌“龐氏騙局”。

　　2017年7月，株洲市打非辦發布的風險警示，其中指出：部分消費返現模式“互聯網+實體店”涉嫌非法集資；現今流行的“麥點商城”“云聯惠”等平臺與當年“萬家購物”類似。此外，長沙、郴州、衡南、花垣等多地也就這種高額返現模式發布了相關預警。

　　2017年10月13日，重慶市渝中區金融辦發布關于“二元期權交易”和“三角消費返利”模式的風險提示，其中提到，云聯惠的模式為“三角消費返利”。

　　公安、工商、金融辦、打傳辦等監管部門，早已在行動！

　　再次提醒：

　　當前網絡傳銷犯罪手法不斷翻新，具有極強的誘惑性、迷惑性，但其拉人頭、非法牟取利益的本質不會變。

　　警方提醒廣大群眾，要切實增強防范、抵制傳銷的意識，不要受所謂高額回報誘惑而誤入傳銷歧途。

責任編輯：李鋒