轉自：中國證券報

　　銀保監會官網10月28日公布的行政處罰決定書顯示，建設銀行、農業銀行、興業銀行、農銀理財四家機構因理財業務存在違法違規行為被罰，合計罰款1040萬元。

　　罰單顯示，建設銀行被罰款200萬元，涉及案由為建設銀行理財業務存在老產品規模在部分時點出現反彈的違法違規行為。

來源：銀保監會官網

　　農業銀行被罰150萬元，涉及案由為農業銀行理財業務存在兩宗違法違規行為，一是作為托管機構，存在未及時發現理財產品投資集中度超標情況；二是理財托管業務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位。

來源：銀保監會官網

　　興業銀行被罰款450萬元，涉及案由為興業銀行理財業務存在五宗違法違規行為。包括老產品規模在部分時點出現反彈、未按規定開展理財業務內部審計、同業理財產品未持續壓降、單獨使用區間數值展示業績比較基準、理財托管業務違反資產獨立性原則要求。

來源：銀保監會官網

　　農銀理財被罰款240萬元，涉及案由為農銀理財理財業務存在六宗違法違規行為。包括：公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%、全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%、開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標、開放式公募理財產品杠桿水平超標、同業理財產品未持續壓降、突出使用絕對數值展示業績比較基準。

來源：銀保監會官網

　　記者注意到，興業銀行已在官網就相關罰單進行披露。興業銀行稱，對于監管機構的上述處罰決定，該行高度重視，已嚴格按照監管要求完成整改工作。興業銀行將進一步強化風險合規管理，嚴守合規經營底線，全面落實監管要求。

來源：興業銀行官網

　　6月2日，銀保監會官網公布行政處罰信息顯示，中國銀行、光大銀行、中銀理財、光大理財合計被罰1490萬元。這也是銀保監會官網首次披露銀行理財公司相關罰單。

　　招聯金融首席研究員董希淼表示，本次再次開出罰單，這表明對銀行理財公司和理財業務的監管進入常態化階段。監管部門將重在加強制度規則檢查和執行，確保相關制度辦法落到實處，推動理財子公司規范有序經營，促進理財業務和理財市場健康發展、行穩致遠，更好地保護投資者合法權益。

　　編輯：王寅

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責任編輯：李鐵民