據新加坡亞洲新聞臺報道，當地時間27日，瑞士信貸公布的財報顯示，今年三季度公司凈虧損達40.3億瑞士法郎（約合人民幣295億元）。公開資料顯示，瑞信近年受一系列丑聞困擾，包括阿古斯資本管理公司爆倉事件、格林希爾資本破產事件等，公司名聲受損、業績受到拖累。

　　為扭轉局面，瑞信當天宣布了一系列“激進”的改革措施，包括對其投資銀行進行“徹底重組”、到2025年底裁員9000人等。據悉，截至今年9月底，瑞信在全球的員工數量為5.2萬人。

　　據了解，瑞士信貸成立于1856年，總部設在瑞士蘇黎世，是全球第五大財團、瑞士第二大銀行。

　　裁員規模涉及9000人

　　瑞信集團表示，該集團力求降低成本、精簡復雜的組織架構，力爭削減至少15%（25億瑞士法郎）的支出，到2025年將該集團的成本降至145億瑞士法郎左右。瑞信表示，計劃2023年削減成本約12億瑞士法郎，包括減少50%的咨詢支出和30%的承包商支出。

　　如市場預期，本次戰略轉型還涉及數千人的裁員計劃。瑞信計劃在三年內裁員9000人，到2025年，瑞信的員工將從52000人降至約43000人；第四季度該集團將開啟第一波裁員計劃，首波裁員涉及2700人。

　　此外，瑞信的戰略重點將從高風險的投資銀行業務轉向其財富管理、資產管理等銀行業務。一位瑞信資管人士表示，到2025年，瑞信將劃撥80%的資本金用于開展財富管理、資產管理、環球市場及瑞士銀行業務。戰略調整后的瑞信將立足其財富管理和瑞士銀行業務平臺，以資產管理、環球市場和融資業務的產品實力為支撐。

　　瑞士信貸陷破產風波

　　據央視新聞10月4日報道，日前，有關金融機構瑞信財務狀況惡化、瀕臨破產的消息不斷發酵，導致瑞信股價在當地時間3日一度跌超10%。

　　據中國證券報10月3日報道，澳洲廣播公司(ABC)旗下商業記者David Taylor根據可靠消息報道稱，一間大型投資銀行瀕臨破產。部分海外自媒體猜測，其中一個可能是瑞士信貸。對此，瑞信負責人回應稱，對該消息拒絕置評。

　　據《金融時報》的報道，瑞信高管向大客戶、交易對手，以及投資者重申，銀行擁有強大的流動性和資本，以此回應外界對其財務實力的擔憂。報道稱，瑞士信貸將于10月27日在公布第三季度業績的同時，提交一份解決投資者擔憂的業務改革計劃。

　　9月30日，標準普爾公司數據顯示，瑞士信貸的五年期信用違約掉期指數在當天直線飆升至超過250個基點的水平，已經接近2008年全球金融危機導火索——雷曼兄弟倒閉時的程度。信用違約掉期指數越高，說明企業違約概率越大。

　　尋求融資40億瑞法提升資本充足率

　　沙特國家隊“慷慨解囊”

　　瑞信計劃通過發行股票籌集40億瑞士法郎，據悉，沙特國家銀行已承諾出資最高可達15億，投后最高持股比例可達9.9%。此外，瑞信還計劃向多家合格投資者發行新股以及向現有股東配股，交易尚待11月23日的臨時股東大會批準。

　　瑞信表示，引入新的證券化產品業務目的在于尋求提升該集團的一級資本充足率(CET1)至14%左右。而三季報顯示，該集團期內一級資本充足率為12.6%，低于第二季的13.5%和去年同期的14.4%。

　　沙特國家銀行則表示，除投資瑞信外，該銀行還可能投資瑞信的“瑞信第一波士頓”業務。

　　另據華爾街日報此前報道，沙特國家銀行主要股東為沙特主權財富基金和另一只沙特政府母基金，而沙特國家銀行一直以來致力于尋求收購外國銀行以提升自身國際地位。可見，本次注資瑞信與沙特國家銀行的戰略目標高度一致。

　　對于市場關注的瑞信的投行業務，該集團表示計劃將該業務出售給美國投資者太平洋資產管理公司（Pimco）和阿波羅（Apollo），并將重新啟動“瑞信第一波士頓”的品牌名稱，該業務將成為一個獨立部門。

　　瑞信中國區首席執行官發聲

　　10月27日，瑞信中國區首席執行官胡知鷙表示，“今天，瑞信已果斷決定募集新的股本資金，以加強資本實力，未來將把備考CET 1比率提升到14%左右。瑞信一直致力于加強在華業務布局。今年9月，我們就實現對瑞信證券 (中國) 有限公司 (證券合資業務) 的全資控股達成了相關協議。這一重大舉措凸顯了中國對于瑞信的重要戰略意義，表明我們始終將中國視為當前以及未來長期業務增長的主要市場。”

　　瑞士信貸這些年發生了什么？

　　據了解，2021年，瑞士信貸遭受了Arch egosCapital爆倉和Greensill Capital倒閉的“雙重暴擊”，令該公司蒙受了幾十億美元的損失，迫使其投行主管和首席風險官離職。此外瑞信在涉嫌幫毒販洗錢的訴訟風波中被判處有罪，成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

　　今年6月，瑞士聯邦刑事法院裁定，瑞士信貸集團和其一名前雇員在幫助保加利亞犯罪團伙洗清與可卡因販運有關的資金方面有罪。

　　該法院裁定，瑞士信貸沒有采取足夠措施避免該犯罪團伙成員洗錢， 檢察官稱該犯罪團伙向歐洲運送了數噸可卡因，并通過瑞士信貸洗錢數百萬美元。該法院對瑞士信貸處以約210萬美元的罰款，并命令瑞士信貸向瑞士政府支付約2000萬美元。

　　去年，韓國人比爾·黃(Bill Hwang)管理的對沖基金Arch egos對幾只股票的高杠桿押注崩盤，震驚了華爾街并引發監管機構的調查。基金經理Bill Hwang單日虧損超百億美元、被稱為“史上最大單日虧損”。瑞信僅因Arch egos一案就遭受了55億美元的損失 ，更不用說對其聲譽和商譽造成的廣泛損害了”。瑞信高層甚至是在Arch egos被強制平倉前的幾天，才了解到瑞信對該基金的敞口。

　　此外，2021年3月初爆發的英國Greensill Capital金融公司破產事件，也令瑞信壓力倍增。

　　Greensill成立于2011年，專門從事供應鏈融資，這是一種短期現金墊款的融資形式，可以讓企業延長支付賬款的時間。Greensill將這些現金墊款包裝成債券類證券，給投資者帶來比從銀行存款中獲得更高的收益。瑞信的基金是Greensill這些證券的主要買家。

　　2021年，瑞信將掌管的100億美元的投資基金，用于Greensill的供應鏈融資貸款項目。然而，Greensill的破產給了瑞信沉重一擊，100億美元的投資僅追回了70億美元。

　　瑞信此前表示，截至2021年底，已向Greensill提交了5份保險索賠，對應的瑞士信貸資產管理風險敞口約為12億美元。

　　資料顯示，瑞士信貸集團成立于1856年，總部設在瑞士蘇伊士，是全球第五大財團，瑞士第二大銀行。2022年，位列《財富》世界500強排行榜第494位。

　　瑞士信貸是一家經營個人、公司金融服務、銀行產品及退休金、保險服務的投資銀行和金融服務公司。在五十多個國家和地區有分公司，公司總投資為兩百四十五億美元，管理財產為一萬一千九百五十三億瑞士法郎。

　　來源：綜合自央視財經、每日經濟新聞、中新經緯等

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責任編輯：張海營