10月29日，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)銀理財(cái)收到銀保監(jiān)會(huì)罰單，合計(jì)被罰1040萬(wàn)元。

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　　根據(jù)銀保監(jiān)罰決字[2022]49號(hào)，農(nóng)業(yè)銀行旗下子公司農(nóng)銀理財(cái)因“公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%”“全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%”“開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)”“開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)”“同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降”“突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”等6項(xiàng)違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款240萬(wàn)元。

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　　銀保監(jiān)罰決字[2022]50號(hào)披露信息顯示，興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)因“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈”“未按規(guī)定開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)”“同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降”“單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”“理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求”等5項(xiàng)違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款450萬(wàn)元。

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　　此外，根據(jù)銀保監(jiān)罰決字[2022]51號(hào)，建設(shè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)因存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈”的違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款200萬(wàn)元。

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　　銀保監(jiān)罰決字[2022]52號(hào)顯示，農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)因“作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況”“理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位”等兩項(xiàng)違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款150萬(wàn)元。

　　內(nèi)容來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)

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責(zé)任編輯：王婉瑩