來源：資管云

“

有關信托的一切，你想了解的，都在這里。

只要與信托利益相關，肯定有你關心的問題。

過去未來、全部機構、全部業務，全景地圖。

難在全面，貴在客觀。

信托，不只是信托公司的信托。

信托、保險、投資，財富管理新的三支柱。

銀行、證券、保險、基金、資管，都要懂信托。

給行業內洞見，給行業外導覽。

信托員工，來理解行業，學習業務，洞見未來。

各類金融機構，來透視信托公司，選擇合作伙伴。

中介服務機構，來了解客戶情況，洞悉業務機會。

個人客戶，來拆解信托產品，選擇信托服務。

”

? ? ?9年中國信托業協會專家理事，8家信托公司戰略設計者，15年“在行業內行走，在行業外思考”的鄭智院長，領銜主講信托公司的前世今生、機構生態、發展趨勢。

? ? ?科班投資出身，20年投研經驗，在基金公司從研究員做到投資總監，再到智信領銜“大資管”研究，“既懂投資，又懂信托”的曾榮副院長，主講信托公司資產管理業務。

? ? ? 政府、銀行、基金復合經歷，再到智信領銜“大財富”研究，以家族/家庭/保險金信托見長，“既有銀行視野，又接信托地氣”的孫陽首席主講信托公司財富管理業務。

?課程信息?

時間 ??

? 上海場：2024年11月30日-12月1日（周六日）

? 北京場：2024年12月7日-12月8日（周六日）

地點 ? 其它城市可通過“智信小秘書”登記預約。

課表 ??

第一講：信托公司的前世今生與行業趨勢

?鄭智：智信資產管理研究院創始院長

第二講：信托公司的機構組成與行業格局

?鄭智：智信資產管理研究院創始院長

第三講：信托公司的資產管理業務

?曾榮：智信資產管理研究院副院長

第四講：信托公司的財富管理業務

?孫陽：智信資產管理研究院財富管理首席研究員

?費用 ??

? 標準價：2500元（含教材，含2天午餐）

??粉絲價：1980元（含教材，含2天午餐，資管云公眾號/視頻號/APP粉絲或用戶專享）

??純學價：1680元（含教材，不含2天午餐）

?課程講師?

鄭智

智信資產管理研究院創始院長，上海智信資產管理研究有限公司總經理，“資管云”APP總編輯，西部證券股份有限公司（002673.SZ）獨立董事。

鄭智先生于2012年在國內率先提出“泛資管”概念，2013年創立中國第一家專門研究資產管理行業的智庫機構——智信資產管理研究院，多年來持續致力于中國資產管理行業的制度建設、投資者保護與市場繁榮，曾連續9年擔任中國信托業協會專家理事。

曾榮

智信資產管理研究院副院長，擁有“15年宏觀研究及債券投資”+“5年資產管理業務首席咨詢顧問”經驗。曾在方正富邦基金、泰達宏利基金等機構帶領團隊搭建投研體系和開拓客戶，熟悉境內固定收益市場的產品開發、產品策略、債券交易、投資、營銷的全流程。

現主持智信資產管理研究院“大資管”板塊研究，曾為5家信托公司設計過標品資管業務的投研、產品、風控體系，常年接受各家信托公司在投資策略、產品開發、風控合規方面的咨詢。

孫陽

智信資產管理研究院財富管理首席研究員，特許金融分析師持證人（CFA），金融風險管理師持證人（FRM）。曾任職于天津市政府金融辦、天津銀行總行、易方達基金，具有政府部門、商業銀行總行和頭部公募基金公司的復合從業背景。

現主持智信資產管理研究院“大財富”板塊研究，跟蹤研究全市場資產管理產品、家族家庭信托服務以及高凈值人群法稅服務。率先提出了“信托、保險、投資三足鼎立”的財富管理新體系，并致力于幫助商業銀行、信托公司、保險公司等構建“家信”業務體系。

?課程提綱

信托公司的

前世今生與行業趨勢

壹

一、信托公司的前世今生

1、1979年至今，信托公司發展的脈絡是怎樣的？各個階段的標志性事件有哪些？

2、為什么說中國信托業是“早產晚熟”，當年的信托投資公司為何屢遭清理整頓？為什么說1999年開始的第五次清理整頓是“推倒重來”？

3、《信托法》出臺的背景如何，為何全文沒有一句話提到信托公司？為什么說信托是“大資管”的制度基石？《信托法》接下來修訂，要改什么？怎么改？

4、經歷“銀信分離”“信證分離”“信實分離”之后，信托公司是如何走向正軌的？

5、信托公司今天的各類主要業務，是如何誕生的？業務邏輯是怎樣的？當時的背景是什么，后來經歷了怎樣的演化？

6、2007-2017年十年間，信托業高速發展，一度躍居中國第二大金融行業靠什么，憑什么，為什么？存在什么問題？

7、從“年年難過年年過”到“雷聲滾滾”，信托公司經歷了什么？信托產品“暴雷”的真實情況如何？投資者會“血本無歸”嗎？風險信托公司會如何處置？

8、為什么說“信托業務三分類”是信托業新的頂層設計？它將如何改變中國的財富管理行業？

二、信托公司的行業趨勢

1、制度：信托這種制度工具有什么用？如何用？為什么說“信托、保險、投資”是三足鼎立的財富管理新體系？

2、監管：監管部門對信托公司的定位是怎樣的？當下有哪些影響較大的監管政策？接下來監管政策預計如何演變？

3、客戶：信托公司如何重建和夯實客戶信任？客戶該如何看待信托產品“暴雷”？如何區分作為制度服務的信托和作為資管產品的信托？

4、機構：信托行業的格局會如何演化？民營信托公司什么出路？央企信托公司會整合嗎？銀行系信托公司如何定位？地方信托公司如何發展？

5、業務：信托公司過去、現在、未來的“業務全景圖”分別是怎樣的？此案到彼岸，難在哪里，路在何方？為什么說要“服務為體，資管為用，受托為本”？

6、經營：信托公司的營收和利潤未來靠什么支撐？如何實現從打獵到種地的轉變？信托牌照價值幾何，股東如何看待信托公司的價值？應該怎么考核要求？

7、人員：信托公司如何招人，路徑和門檻是怎樣的？接下來會裁員嗎？哪些工種在招人，哪些工種在減人？作為新時代的信托人，如何提升自己的能力和素質？

8、合作：商業銀行、證券公司、保險公司、基金公司、資管機構，和信托公司有什么合作點？如何選擇靠譜的信托公司？如何成功營銷信托公司？

信托公司的

機構組成與行業格局

貳

一、信托公司的機構組成

1、中國有多少家信托公司，每家信托公司的基本情況如何？

2、哪些信托公司在正常經營，哪些信托公司“出險”了？

3、每家信托公司的控股股東是誰，有何來歷？

4、每家信托公司注冊地在哪里，哪些注冊地和實際經營管理總部地不在一個城市？

5、想收購信托公司，有哪些可選標的？

二、信托公司的行業格局

1、評價信托公司的指標可以有哪些？哪些是靠譜的？為什么單純看財報不行？

2、信托公司有哪幾種不同的經營風格？這些差異形成的原因是什么？

3、67家信托公司的資本實力是如何排名的？如何判斷信托公司的強弱？

4、67家信托公司的信托資產規模是如何排名的？如何鑒別規模中的“水分”？

5、67家信托公司的營收和利潤是如何排名的？如何拆解營收和利潤的結構？

信托公司的

資產管理業務

叁

一、資產管理信托的發展歷程與現狀

1、資產管理信托從何處來，往何處去？

2、“三分類”下的資管信托：官方分類與現實做法有何不同？

3、“四年債牛、三年股熊”給資管信托帶來什么影響？

4、城投收益急速下降后資管信托如何應對？

5、監管從嚴防范風險對資管信托業務影響幾何？

6、低利率環境如何保障債券產品收益？

二、資產管理信托產品體系詳解

1、理財產品如何做到“鐵嘴剛兌”十八年？

2、資產管理信托當下主流產品線都有哪些？有何特別之處？

3、資管信托類現金管理型產品與現金管理產品差異在哪？

4、資管信托純債產品與基金公司純債產品差異在哪？

5、“固收+”到底“+”什么？如何“+”？

6、服務類產品有哪些種類，風險幾何？到底該不該發展？

7、銀行理財子與信托合作SPV型產品的五種模式孰優孰劣？

8、FOF類產品對資管信托的價值幾何？

9、“雪球”型產品怎么“坑”的信托？

10、保本策略產品值得嘗試么？

11、誰還在堅持做權益類產品？

12、非標的現狀和前途如何？

三、資產管理信托的戰略和策略

1、好賣不好做的時候，還要不要上量？

2、信評交給風控，還是交給投研？

3、豐富產品線（尤其是偏權益產品線）有沒有必要？

4、要不要培養真?交易？如何培養真?交易？

5、如何看待公司系統升級，花錢，費力，效果不及預期？

6、如何應對公司內部投研、風控、財富部門的三方博弈？

信托公司的

財富管理業務

肆

一、信托財富管理的發展歷程與現狀

1、信托公司財富管理業務的由來與演化，經歷了哪幾個重要階段？

2、資管新規是怎樣影響信托公司財富管理業務的，利好利空各幾何？

3、資管新規出臺后，信托財富管理怎樣轉型和應對，發生了哪些重要的變化？

4、“信托業務三分類”對信托財富管理有哪些影響，業務形態和組織架構有何變化？

5、今天的信托財富管理到底是干什么的，未來的路要怎樣走？

二、信托公司的傳統資金銷售業務

1、非標時代的信托財富中心賣什么產品，怎么賣？

2、非標轉標后的信托財富中心賣什么產品，怎么賣？

3、信托財富中心賣外部管理人的產品嗎？如何引入，怎么銷售？

4、信托財富總部怎樣對營銷一線賦能，提供哪些支持與服務？

5、終極問題：信托財富中心的職能是募資還是創利？

三、服務類信托在財富管理中的實踐

1、服務信托在財富管理中能發揮哪些作用，怎樣理解這類業務的價值？

2、家族信托這些年干得咋樣了？有哪些發展趨勢，可能呈現出怎樣的升級迭代？

3、家庭信托是怎么誕生的，目前發展情況如何？困局何在？路在何方？

4、這兩年保險金信托為啥這么火？有哪些創新發展的方向？

5、特殊需要信托是干啥的，為什么這么難干？遺囑信托是干啥的，為什么業內做的很少？

6、財富管理服務信托應該怎么干？需要怎樣的人才？職業前景好嗎？

四、基于家信賬戶的綜合財富管理服務

1、家信賬戶與財富管理服務信托有啥關系？

2、家信賬戶能干些啥，未來的家信賬戶有哪些潛在的功能優化？

3、家信賬戶在大財富管理市場中扮演怎樣的角色？

4、引入信托制度和賬戶后的財富管理服務會變成什么樣？

5、信托公司怎樣基于信托制度與其他機構開展新型合作？

（本提綱根據監管、市場、業務變化，持續修訂，迭代更新）

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