原標(biāo)題：銀保監(jiān)6月開出81張罰單，4人被終身禁入銀行業(yè)

　　7月3日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，6月份銀監(jiān)系統(tǒng)共開出罰單81張，其中民生銀行太原分行的罰單金額最大，因貸款用途不合規(guī)，理財(cái)業(yè)務(wù)不規(guī)范，不按要求報(bào)送報(bào)表報(bào)告等資料被罰480萬元。4人被終身行業(yè)禁入

　　從處罰決定看，81張罰單中有41張罰單處罰到相關(guān)負(fù)責(zé)人，占當(dāng)月罰單總數(shù)的50.6%，其中終身禁止從事銀行業(yè)工作的4人，取消5年及5年以下高級銀行管理人員任職資格及禁止5年內(nèi)從事銀行工作的有3人，對42人的違規(guī)行為提出警告。從處罰地區(qū)看，有16個(gè)省級行政區(qū)的機(jī)構(gòu)單位被罰。其中新疆、遼寧、河南的罰單數(shù)比重較大，分別為15、9、8張，各占6月總罰單數(shù)的18.5%、11.1%和9.9%。

　　記者查閱發(fā)現(xiàn)，6月份銀監(jiān)系統(tǒng)開具的罰單中，涉及信貸業(yè)務(wù)的罰單占比最大，占約4成，案由包括貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位、導(dǎo)致貸款資金被挪用、未按固定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制等，以及5例綜合消費(fèi)貸款資金用于購房的違法違規(guī)行為。三家銀行被罰百萬

　　多家銀行被處以百萬級別罰單。6月4日，南京銀行杭州分行被罰款170萬元，原因是員工行為管理不審慎、個(gè)別員工參與違規(guī)資金行為；個(gè)人消費(fèi)貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房；個(gè)人消費(fèi)貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購買股票；個(gè)人消費(fèi)貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于投資私募基金；辦理無真實(shí)貿(mào)易背景國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)。

　　6月4日，大連銀行北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行被罰100萬元，原因是同業(yè)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；開立無真實(shí)貿(mào)易背景的銀承匯票且貸款資金用于繳存銀承保證金。大連銀行北京西城支行也因個(gè)別貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被責(zé)令改正，并給予40萬元罰款的行政處罰。

　　此外，廣西銀保監(jiān)局對17家銀行當(dāng)?shù)胤种芯幜P款20萬元，包括中國銀行廣西區(qū)分行、招商銀行南寧分行、中信銀行南寧分行、郵政儲蓄銀行廣西區(qū)分行、興業(yè)銀行南寧分行、中國農(nóng)業(yè)銀行廣西區(qū)分行、民生銀行南寧分行、柳州銀行南寧分行、交通銀行廣西區(qū)分行、中國建設(shè)銀行廣西區(qū)分行、華夏銀行南寧分行、國家開發(fā)銀行廣西區(qū)分行、桂林銀行南寧分行、廣發(fā)銀行南寧分行、光大銀行南寧分行、中國工商銀行南寧分行、廣西北部灣銀行南寧市財(cái)富國際支行。這17家銀行被處罰的原因都是授信調(diào)查審查不到位，未能有效識別、反映集團(tuán)客戶授信集中風(fēng)險(xiǎn)。廣西銀保監(jiān)局也對橫縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因貸款“三查”不到位，信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)，罰款40萬元。貸款流程管理不慎

　　多家銀行因貸款流程管理不審慎被重罰。6月4日，中國銀行云南省分行因向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款、貸后管理不審慎，部分貸款資金間接用于支付土地出讓金等，被罰人民幣75萬元。6月5日，中國工商銀行股份有限公司沈陽分行因未按規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制，被罰人民幣20萬元，國家開發(fā)銀行股份有限公司遼寧省分行等機(jī)構(gòu)單位亦因相同原因接受罰款。6月13日，中國工商銀行股份有限公司大連市分行因貸后管理不到位，導(dǎo)致個(gè)人質(zhì)押貸款流入房地產(chǎn)，被罰人民幣30萬元。6月24日，韓國產(chǎn)業(yè)銀行廣州分行則因相同原因被罰60萬。

　　除此之外，因違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制失效、轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本違規(guī)以貸轉(zhuǎn)存、員工違規(guī)出借賬戶為客戶過渡資金、違規(guī)操作套取空白存單；內(nèi)部控制薄弱，違規(guī)辦理密碼掛失重置及存取款業(yè)務(wù)等也成為本月出現(xiàn)的處罰案由。6月14日，富滇銀行因辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票開票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)被罰款人民幣20萬元。6月4日，建設(shè)銀行云南省分行，服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符、以貸收費(fèi)，被罰人民幣40萬元。6月4日，東亞銀行（中國）有限公司廈門分行，因轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本被罰15萬元。

　　中小機(jī)構(gòu)中，昆明市五華區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社被罰款50萬元，原因是貸款“三查”不盡職，以虛假存單質(zhì)押違規(guī)發(fā)放貸款；內(nèi)部控制薄弱，違規(guī)辦理密碼掛失、重置及存取款業(yè)務(wù)，資金形成損失。

　　非銀方面，6月4日，浙商金匯信托被罰款人民幣80萬元，原因是高級管理人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前履職；結(jié)構(gòu)化股票投資信托產(chǎn)品超監(jiān)管規(guī)定的杠桿比例；個(gè)別信托產(chǎn)品銷售過程未錄音錄像。

責(zé)任編輯：賈振飛 2031864307