原標(biāo)題：提證券基金業(yè)文化建設(shè)新要求 與分類監(jiān)管掛鉤，采用適度拉長(zhǎng)考核周期、薪酬遞延發(fā)放、員工持股計(jì)劃等方法

　　如何提升證券基金機(jī)構(gòu)的軟實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力？

　　今天在京召開(kāi)的證券基金行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿給出了詳細(xì)答案。

　　在題為《加快行業(yè)文化建設(shè) 優(yōu)化行業(yè)發(fā)展生態(tài) 著力提升證券基金機(jī)構(gòu)軟實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力》的講話中，易會(huì)滿用長(zhǎng)達(dá)7000多字的篇幅全面闡述對(duì)證券基金行業(yè)文化建設(shè)的核心理念與內(nèi)涵、工作思路及監(jiān)管要求等。

　　重點(diǎn)一：

　　明確分三步走階段發(fā)展目標(biāo)

　　證監(jiān)會(huì)黨委今年8月專門成立了行業(yè)文化建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并印發(fā)了《建設(shè)證券基金行業(yè)文化防范道德風(fēng)險(xiǎn)工作綱要》（下稱《工作綱要》），針對(duì)建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的證券基金行業(yè)文化明確了路線圖、時(shí)間表。

　　根據(jù)《工作綱要》，2019年8月至2021年12月為行業(yè)文化基礎(chǔ)建設(shè)期，爭(zhēng)取通過(guò)兩到三年的努力，全面形成規(guī)范配套、有效適用的行業(yè)文化體系，行業(yè)形象和社會(huì)聲譽(yù)大幅改善，確立行業(yè)文化在全社會(huì)文化和道德建設(shè)的引領(lǐng)地位，為行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　在此基礎(chǔ)上，證監(jiān)會(huì)提出了分階段的發(fā)展目標(biāo)和路線圖。

　　階段一：

　　2019年8月至12月為宣傳倡導(dǎo)期。主要任務(wù)包括發(fā)布行業(yè)文化建設(shè)工作綱要、提出行業(yè)文化建設(shè)倡議書、召開(kāi)行業(yè)動(dòng)員部署會(huì)、典型案例宣傳警示等。

　　階段二：

　　2020年為試點(diǎn)落地期，這個(gè)階段主要是開(kāi)展典型標(biāo)桿評(píng)選、優(yōu)化分類評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、完善誠(chéng)信系統(tǒng)建設(shè)等。

　　階段三：

　　2021年為全面推進(jìn)期，這一階段將著力建設(shè)與證券基金行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的制度、機(jī)制，營(yíng)造良好生態(tài)體系。

　　2022年后，將不斷強(qiáng)化、鞏固行業(yè)文化建設(shè)成果，持續(xù)推進(jìn)行業(yè)文化建設(shè)。證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織和監(jiān)管機(jī)構(gòu)將明確目標(biāo)，將相關(guān)工作要求不折不扣落實(shí)到位。

　　補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)提升行業(yè)文化“軟實(shí)力”

　　易會(huì)滿提出，我國(guó)證券基金行業(yè)在過(guò)去二三十年發(fā)展實(shí)踐中，初步形成了具有中國(guó)特色的證券基金行業(yè)文化。但從整體看，證券基金行業(yè)規(guī)模、資本實(shí)力、利潤(rùn)水平等硬指標(biāo)快速擴(kuò)張的同時(shí)，行業(yè)文化、職業(yè)道德等軟實(shí)力發(fā)展相對(duì)滯后，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展不平衡、不協(xié)調(diào)的問(wèn)題比較突出，健康的投資者文化和內(nèi)部人文化缺失，制約著行業(yè)經(jīng)營(yíng)質(zhì)量效率的全面提升。

　　易會(huì)滿表示，行業(yè)機(jī)構(gòu)必須從戰(zhàn)略的高度來(lái)充分認(rèn)識(shí)行業(yè)文化建設(shè)的重大意義，準(zhǔn)確把握行業(yè)文化建設(shè)規(guī)律，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，不斷提升行業(yè)文化“軟實(shí)力”，積極塑造健康向上的良好行業(yè)形象。

　　證券基金機(jī)構(gòu)要把合規(guī)經(jīng)營(yíng)擺在更加突出的位置

　　圍繞如何打造“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的證券基金行業(yè)文化，易會(huì)滿提出四項(xiàng)要求：

　　首先，合規(guī)是底線。證券基金機(jī)構(gòu)要把合規(guī)經(jīng)營(yíng)擺在更加突出的位置，要堅(jiān)持一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定作為第一準(zhǔn)則。逾越規(guī)則制約，搞各種監(jiān)管套利、打擦邊球，甚至公然違規(guī)違法在短期內(nèi)或許可以帶來(lái)超額收益，但最終是飲鴆止渴，搬起石頭砸自己的腳。要讓合規(guī)意識(shí)融入血液，深入骨髓。

　　其次，誠(chéng)信是義務(wù)。資本市場(chǎng)發(fā)展須以充分的信息披露為核心，證券中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)守信、勤勉負(fù)責(zé)是解決公眾公司和公眾投資者之間信息不對(duì)稱的重要制度。對(duì)基金公司而言，受人之托、代人理財(cái)是資管行業(yè)的本質(zhì)。要堅(jiān)持以客戶為中心，遵守契約精神，履行信義義務(wù)。

　　再者，專業(yè)是特色。專業(yè)是行業(yè)機(jī)構(gòu)安身立命之本，行業(yè)的不可替代性和獨(dú)特優(yōu)勢(shì)都體現(xiàn)于專業(yè)。證券基金行業(yè)是金融創(chuàng)新最活躍的領(lǐng)域，但現(xiàn)在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)一定程度上存在“底線競(jìng)爭(zhēng)”的問(wèn)題，例如大打傭金價(jià)格戰(zhàn)，或者利用通道業(yè)務(wù)與同業(yè)業(yè)務(wù)掙“輕松錢”等。在證券基金行業(yè)即將實(shí)現(xiàn)全方位對(duì)外開(kāi)放的背景下，行業(yè)機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷地提升專業(yè)水平和核心競(jìng)爭(zhēng)力，加快建設(shè)具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際一流現(xiàn)代投行和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

　　第四，穩(wěn)健是保證。他指出，金融的本質(zhì)是把握好風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡，創(chuàng)新和發(fā)展必須要有邊界。不提倡“前進(jìn)一步、后退兩步”的發(fā)展，要小步快走、細(xì)水長(zhǎng)流，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，把穩(wěn)健作為行業(yè)的經(jīng)營(yíng)底色和鮮明的特征，始終保持資本穩(wěn)健、流動(dòng)性充足、業(yè)務(wù)發(fā)展跟管理能力互相匹配。

　　加強(qiáng)證券基金行業(yè)文化建設(shè)要抓好三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　關(guān)于如何落實(shí)《工作綱要》提出的工作目標(biāo)，易會(huì)滿指出，與其他行業(yè)相比，證券基金行業(yè)周期性強(qiáng)，人員流動(dòng)性大、歸屬感弱、價(jià)值取向更加多元。這就需要在文化建設(shè)中充分考慮行業(yè)特點(diǎn)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，有的放矢。尤其要抓好三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)：一是抓考核激勵(lì)，二是抓選人用人，三是抓職業(yè)操守。

　　考核激勵(lì)方面，行業(yè)機(jī)構(gòu)要切實(shí)轉(zhuǎn)變簡(jiǎn)單以業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向的經(jīng)營(yíng)理念，構(gòu)建激勵(lì)與約束相融，長(zhǎng)期與短期兼顧的制度機(jī)制。注重有效激勵(lì)與問(wèn)責(zé)監(jiān)督統(tǒng)一，采用適度拉長(zhǎng)考核周期、薪酬遞延發(fā)放、員工持股計(jì)劃等辦法，建立長(zhǎng)周期的考核評(píng)價(jià)體系和收入分配機(jī)制，更加鮮明地傳導(dǎo)行業(yè)文化和價(jià)值追求。

　　選人用人方面，要樹(shù)立科學(xué)的選人用人標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持德才兼?zhèn)洌缘聻橄龋攸c(diǎn)把好證券基金機(jī)構(gòu)董監(jiān)高人員的任職資格關(guān)，真正培養(yǎng)鍛煉一批道德操守過(guò)硬，作風(fēng)優(yōu)良，業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融人才。

　　職業(yè)操守方面，要注重精神引領(lǐng)和文化引導(dǎo)，突出加大職業(yè)道德教育在員工的培訓(xùn)、從業(yè)資格考試和高管任職資格評(píng)定權(quán)重。把合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健的理念和要求，融入到行業(yè)從業(yè)人員的管理的全過(guò)程。

　　四方面舉措加強(qiáng)證券基金行業(yè)文化建設(shè)

　　在提出加強(qiáng)證券基金行業(yè)文化建設(shè)的路線圖的同時(shí)，易會(huì)滿提出四項(xiàng)重點(diǎn)舉措，具體而言，

　　一是進(jìn)一步強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理的有機(jī)結(jié)合。

　　二是把握好行業(yè)文化建設(shè)的實(shí)現(xiàn)路徑和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

　　三是抓兩頭、帶中間，打造健康的行業(yè)生態(tài)。

　　四是以監(jiān)管導(dǎo)向加速行業(yè)文化形成。

　　行業(yè)文化建設(shè)將與分類監(jiān)管掛鉤

　　易會(huì)滿指出，要以監(jiān)管導(dǎo)向加速行業(yè)文化形成。行業(yè)文化建設(shè)以行業(yè)為主，要強(qiáng)化自覺(jué)、自律作用。同時(shí)，監(jiān)管部門要加強(qiáng)政策引導(dǎo)，完善機(jī)制體制，形成獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的良好氛圍。

　　一是各證券基金機(jī)構(gòu)自覺(jué)踐行社會(huì)責(zé)任，在發(fā)展普惠金融、綠色金融、金融扶貧、投資者教育保護(hù)等方面加大投入與工作力度，做有擔(dān)當(dāng)、有格局、令人尊敬的企業(yè)，塑造良好的行業(yè)形象。下一步將發(fā)展一批專業(yè)的普惠金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，成立專門的普惠金融部門，提供高質(zhì)量專業(yè)服務(wù)。

　　二是行業(yè)文化建設(shè)將與分類監(jiān)管掛鉤，監(jiān)管部門將實(shí)施差異化資格準(zhǔn)入，為積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、履行社會(huì)責(zé)任、滿足大眾金融需求的行業(yè)機(jī)構(gòu)留出空間、給予政策扶持。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)將完善證券基金機(jī)構(gòu)分類評(píng)價(jià)政策體系，研究涉及職業(yè)道德和行業(yè)文化建設(shè)專項(xiàng)指標(biāo)，對(duì)行業(yè)文化建設(shè)取得突出成績(jī)的公司要給予加分，對(duì)不良行為予以扣分，發(fā)揮好差異化監(jiān)管的導(dǎo)向作用。

　　三是強(qiáng)化監(jiān)管規(guī)定，加大對(duì)文化建設(shè)活動(dòng)失控、內(nèi)部控制失效公司的監(jiān)督檢查。對(duì)部分道德風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)、行業(yè)反應(yīng)強(qiáng)烈、社會(huì)影響惡劣的機(jī)構(gòu)和人員，將開(kāi)展專項(xiàng)整治；對(duì)嚴(yán)重背離行業(yè)文化精神的違法違規(guī)行為出重拳、下狠手，嚴(yán)字當(dāng)頭，落實(shí)雙罰與終身追責(zé)；對(duì)嚴(yán)重影響行業(yè)聲譽(yù)形象的害群之馬，及時(shí)清理出行業(yè)。

　　抓兩頭、帶中間，打造健康行業(yè)生態(tài)

　　證券基金行業(yè)機(jī)構(gòu)眾多、類型多樣、情況各異，行業(yè)文化建設(shè)要抓到位、見(jiàn)實(shí)效，必須突出分類施策、分類指導(dǎo)，抓好典型示范和后進(jìn)懲戒，帶動(dòng)行業(yè)生態(tài)的根本好轉(zhuǎn)。證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)在這方面要積極主動(dòng)作為，充分發(fā)揮組織、協(xié)調(diào)、自律、宣傳作用。

　　易會(huì)滿還提出，要抓兩頭、帶中間，打造健康的行業(yè)生態(tài)。具體而言，要抓典型、樹(shù)標(biāo)桿，抓制度、立標(biāo)準(zhǔn)，抓后進(jìn)、嚴(yán)懲戒。

　　抓制度、立標(biāo)準(zhǔn)，要形成并推廣行業(yè)最佳實(shí)踐，在認(rèn)真總結(jié)好經(jīng)驗(yàn)、好做法的基礎(chǔ)之上，提煉、固化可復(fù)制可推廣的文化建設(shè)模式。行業(yè)機(jī)構(gòu)在對(duì)標(biāo)當(dāng)中找差距，補(bǔ)短板、明方向；要抓后進(jìn)，嚴(yán)格懲戒，在懲戒違法違規(guī)、督促合法從業(yè)方面加強(qiáng)引導(dǎo)和震懾作用，嚴(yán)肅通報(bào)處理一批市場(chǎng)影響惡劣，嚴(yán)重?fù)p害行業(yè)形象的反面典型，讓違法失信的公司和人員曝曝光、露露臉。

　　用科學(xué)方法全面提升行業(yè)文化建設(shè)水平

　　易會(huì)滿著重指出，要堅(jiān)持用科學(xué)的方法全面提升證券基金行業(yè)文化建設(shè)水平，行業(yè)文化建設(shè)要落地有聲、形成特色、發(fā)揮合力、久久為功。要統(tǒng)籌各個(gè)方面、各個(gè)層次、各個(gè)要素，凝聚共識(shí)、聚合力量，突出系統(tǒng)性、整合性和協(xié)同性，在落事落細(xì)落小落實(shí)上下功夫。

　　他表示，行業(yè)文化建設(shè)要發(fā)揮各方合力。證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及上級(jí)單位作為第一責(zé)任人。要切實(shí)擔(dān)負(fù)起建設(shè)行業(yè)文化，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)義務(wù)的主體責(zé)任。

　　自律組織作為行業(yè)的聯(lián)合力量，代表行業(yè)的共同利益，要充分地發(fā)揮組織協(xié)調(diào)、自律宣傳的作用。監(jiān)管部門作為底線防守力量，要做好制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行監(jiān)督，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，樹(shù)正氣，嚴(yán)新風(fēng)，持續(xù)的凈化行業(yè)環(huán)境。

　　行業(yè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)單位還要承擔(dān)起推動(dòng)督導(dǎo)責(zé)任，明確時(shí)間表、任務(wù)書，要有嚴(yán)格的內(nèi)部考核機(jī)制，對(duì)推動(dòng)不力督導(dǎo)不到位的，監(jiān)管部門將進(jìn)行階段性的約談。

責(zé)任編輯：王帥