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　　8月23日消息，郵儲(chǔ)銀行公布中報(bào)后走勢(shì)萎靡，截至發(fā)稿A股跌超2%，H股盤(pán)中一度跌超6%。

　　消息面上，近日郵儲(chǔ)銀行發(fā)布半年度業(yè)績(jī)，報(bào)告期內(nèi)，實(shí)現(xiàn)歸屬于銀行股東的凈利潤(rùn)471.14億元，同比增長(zhǎng)14.88%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1，734.61億元，同比增長(zhǎng)10.03%，其中，實(shí)現(xiàn)利息凈收入1，371.17億元，同比增長(zhǎng)3.80%。

　　美銀證券發(fā)布研究報(bào)告稱(chēng)，郵儲(chǔ)銀行毛利持續(xù)受壓，其中第二季的凈息差按季收縮11個(gè)基點(diǎn)至2.21%，但費(fèi)用收入表現(xiàn)非常強(qiáng)勁，凈費(fèi)用收入于上半年同比增長(zhǎng)56%，較首季的升40%進(jìn)一步加快。該行將其目標(biāo)價(jià)由7.55港元降至7港元，反映股本成本預(yù)測(cè)上調(diào)1個(gè)百分點(diǎn)。

　　匯豐研究發(fā)表研究報(bào)告指，郵儲(chǔ)銀行中期業(yè)績(jī)穩(wěn)健，手續(xù)費(fèi)收入強(qiáng)勁增長(zhǎng)，資產(chǎn)質(zhì)素表現(xiàn)出韌性，上半年每股盈利達(dá)到該行全年預(yù)測(cè)的54%。但期內(nèi)凈息差明顯下降，成本收入比率上升，資本充足率仍低于同業(yè)。匯豐研究認(rèn)為，目前對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表看法為中性，將中期業(yè)績(jī)視為中度利好因素，指出雖然宏觀(guān)環(huán)境艱難，郵儲(chǔ)行資產(chǎn)質(zhì)素保持良好，但同時(shí)在更廣泛的低利率環(huán)境對(duì)其凈息差造成的影響或較同行更大，將今年盈利預(yù)測(cè)上調(diào)1.3%，并將2023至2024年預(yù)測(cè)下調(diào)6.9%及7.3%，主要是反映較低的凈息差水平，部分被較高的費(fèi)用收入增長(zhǎng)所抵消，維持買(mǎi)入評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)由6.95港元下調(diào)至6.3港元。

　　野村發(fā)表研究報(bào)告，下調(diào)郵儲(chǔ)銀行目標(biāo)價(jià)，由7.81港元降至7.64港元，評(píng)級(jí)維持買(mǎi)入。該行下調(diào)郵儲(chǔ)行今年純利預(yù)測(cè)6%，主要因?yàn)橄鳒p凈息差預(yù)測(cè)4點(diǎn)子至2.26厘，但被費(fèi)用收入增長(zhǎng)預(yù)測(cè)上調(diào)所部分抵銷(xiāo)。該行預(yù)期郵儲(chǔ)行今年盈利增長(zhǎng)13.3%，低于早前預(yù)測(cè)的15.7%。

　　花旗點(diǎn)評(píng)表示，郵儲(chǔ)銀行毛利持續(xù)受壓，其中第二季的凈息差按季收縮11個(gè)基點(diǎn)至2.21%。下調(diào)公司目標(biāo)價(jià)7%，由7.55港元降至7港元，反映在宏觀(guān)不明朗下，股本成本預(yù)測(cè)上調(diào)1個(gè)百分點(diǎn)，維持“買(mǎi)入”。

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責(zé)任編輯：張書(shū)瑗