專題：聚焦2023上市銀行年報

　　降薪、裁員成為銀行“節衣縮食”的現實選擇。

　　隨著上市銀行年報的披露，銀行業去年的經營狀況一覽無余。

　　截至4月1日，A股已有21家上市銀行披露了2023年年報，包括13家全國性商業銀行和8家區域性銀行，合計來看，21家銀行營業收入同比下滑了4%，在撥備反哺的作用下，歸母凈利潤勉強微增1.58%。

　　在年度業績發布會上，銀行管理層們普遍提及了當下及未來利潤空間的收窄及應對之策。

　　降薪、裁員成為銀行“節衣縮食”的現實選擇。第一財經根據Wind數據統計：去年，13家全國性商業銀行薪酬總額為8696.68億元，與2022年同期相比僅增長了2.32%，增幅與2022年的5.85%相比，也收窄超六成。

　　在人均薪酬方面，招商銀行依舊位列第一，為57.38萬元，相當于人均月薪4.78萬元，與上一年相比幾乎原地踏步，而在2021年，招行的人均月薪曾一度高達5.8萬元。

　　“宇宙行”連續7年裁員共4.25萬

　　在員工人數方面，Wind數據顯示，13家全國性商業銀行的員工總數達到227.28萬人，同比增加3.2萬人左右，增幅1.42%。其中，5家銀行的員工總數同比下降，8家同比上升。

　　工商銀行去年的裁員力度最大，2023年又少了8000余人。事實上，自2016年以來，工商銀行就在持續收縮員工數量和機構數量，其中，員工人數從頂峰時期的46萬余人縮減至2023年的不到42萬人，7年時間里少了4.25萬人，測算下來，平均每年裁員6000人左右；機構數量也從2016年的1.72萬家削減至2023年的1.63萬家，少了900余家。

　　興業銀行的裁員幅度最高，去年興業銀行員工總數少了3271人，降幅近5%。另外，農業銀行和平安銀行均裁員千余人。

　　農業銀行同時也是近年來的裁員大戶，截至2023年末，農業銀行的在職員工總數45萬人，相比2016年少了4.57萬人，相當于每年裁員6500人左右。

　　在增員方面，去年中信銀行增員人數最多，截至2023年末，中信銀行共有各類員工6.69萬人，相比2022年末增加了5788人。

　　盡管上市銀行財報并沒有直接披露員工薪酬總額，但根據“支付給職工以及為職工支付的現金+應付職工薪酬期末余額-應付職工薪酬期初余額”的方式來計算，大致可以估算出總體薪酬水平。

　　數據顯示：2023年，13家上市銀行薪酬總額為8696.68億元，同比增長2.32%，增幅與2022年相比收窄超六成。自2021年以來，雖然上市銀行的薪酬總額依舊保持正增長，但增速在持續回落，2023年回落得尤其明顯。

　　去年，這13家銀行中，總薪酬盤子還能夠保持兩位數增長的上市銀行僅1家，即浙商銀行薪酬總額同比增長了14.72%。而2022年為3家，除了浙商銀行外，還有興業銀行、招商銀行。

　　2023年，招行銀行薪酬總額僅同比增長4.79%。中信銀行、興業銀行、光大銀行、平安銀行的總薪酬盤子甚至在萎縮，這在過去是未發生過的。其中，平安銀行的薪酬總額同比下降5.64%，降幅最大。

　　可見，在凈息差持續收窄、銀行經營壓力明顯增大的背景下，漲薪已成“過去式”。

　　中信銀行降薪近9%

　　從人均薪酬來看，2023年出現了兩大變化：一是人均薪酬增速的中位數在下降，尤其是過去維持高薪酬的股份行降薪幅度較大；二是國有行薪酬水平雖然低于股份行，但韌性更強，即便是在營收下滑的背景下，依舊可以實現小幅增長。

　　Wind數據顯示：2023年，上述13家上市銀行人均薪酬38.26萬元，其中，人均薪酬最高的依舊是招商銀行，為57.38萬元，相當于月薪4.78萬元，同比增長1.62%。

　　其次是興業銀行，年度人均薪酬57.18萬元，相當于月薪4.77萬元，同比增長4.55%。值得注意的是，在過去幾年，興業銀行的人均薪酬未曾進入過前三，2023年的薪酬總額甚至微降了0.34%，而人均薪酬的大幅提升主要得益于去年員工人數的大幅縮減。

　　中信銀行位列第三，年度人均薪酬56.97萬元，相當于月薪4.75萬元，同比大幅下滑8.77%，每月少拿4600元，是13家中薪酬滑坡最大的銀行。在過去的兩年，中信銀行的人均薪酬一直名列前茅，與招商銀行不相上下，2022年一度超過招商銀行，達到人均62.45萬元。去年，中信銀行不僅總薪酬有所下降，同時，員工人數增加最多，導致平均數下滑明顯。

　　國有行的人均月度薪酬普遍在2.6萬~3.6萬元之間， 其中，交通銀行的年度人均薪酬最高，達到43.57萬元，相當于月薪3.6萬元；郵儲銀行的年度人均薪酬最低，為32.74萬元，相當于月薪2.7萬元。

　　從薪酬增速來看，國有行去年增速明顯高于股份行。一方面，國有行的人均薪酬較低，具有更大上升空間；另一方面，在當下息差持續收窄的環境下，國有行的發展韌性更足。

　　去年，中國銀行人均薪酬同比增長5.84%，增速位列13家銀行之首；農業銀行、工商銀行、建設銀行的人均薪酬分別同比增長3.09%、2.07%、1.89%。

　　事實上，平均數僅僅是一個參照值，在銀行薪酬的總盤子中，董監高等管理層們拿走了相當一部分，剩余普通員工的薪酬要低于平均值。

　　與此同時，對于銀行人更為重要的是，如今不僅漲薪無望，甚至到手的績效工資還可能會被追回。近日，隨著上市銀行年報的陸續發布，已有不少銀行在年報中披露績效薪酬追索扣回的相關情況。

　　比如，招商銀行年報顯示：報告期內，招商銀行執行績效薪酬追索扣回的員工有4415人，追索扣回績效薪酬總金額4329萬元。中國銀行共計對2059人次執行追索扣回，金額合計2275萬元。

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責任編輯：李琳琳