原標題：SWIFT呼吁金融機構協作應對網絡攻擊
環球銀行金融電信協會（SWIFT）和BAE Systems Applied Intelligence國際商業和技術咨詢公司日前聯合發布《追蹤資金走向》報告，分析了復雜的錢騾、幌子公司和加密貨幣領域的竊取行為，協會人士呼吁金融社群加強協作以增強其防御能力。
《追蹤資金走向》報告重點剖析了洗錢活動的策略和手段，不法分子如何獲取流動性金融資產并避免后續的資金追查。例如，網絡犯罪分子經常招募毫無戒心的求職者充當錢騾，幫助他們提取不法所得。他們勾結金融機構的內部人員逃避或干擾合規團隊對新賬戶的客戶盡職調查。他們會將盜取的資金轉換為不動產和珠寶等資產，這些資產更易于保值，且引起執法部門注意的可能性較小。
SWIFT客戶安全計劃負責人蘭卡斯特表示：“網絡攻擊對金融社群構成的威脅從未如此嚴重。攻擊者擁有豐富的資源，不斷改進其作案手法，使用無法追蹤的洗錢技術。
報告強調，隨著網絡攻擊的增長，金融機構對反洗錢、反欺詐和網絡安全流程融合的需求也在增加，金融社群應加強信息共享，執行更嚴格的盡職調查，并在維護系統領域進行明智的投資，以增強其防御能力。
BAE Systems Applied Intelligence網絡安全金融服務部門負責人溫內表示：“每年全球網絡犯罪分子和幫派活動等網絡犯罪行為造成的損失預估超過1.5萬億美元，隨著現代技術飛速發展及犯罪分子的手段花樣百出，無論是私營機構還是執法部門都需要通力合作，與時俱進，了解不斷發展的洗錢技術，以降低犯罪分子從大額網絡交易中竊取資金的機會。”
對于新興且越來越廣泛滲透的加密貨幣領域，報告指出，到目前為止，通過加密貨幣洗錢的案例數量很少，但有幾宗主要事件涉及金額已高達數百萬美元。數字交易之所以吸引人，是因為他們以點對點的方式進行，并且通常只需要一個電子郵件地址，從而規避了銀行的合規性和客戶盡職調查。SWIFT聯合BAE Systems Applied Intelligence對洗錢流程的要素進行調查，這也是SWIFT客戶安全計劃的一部分。該計劃通過強制控制、情報共享等一系列措施，持續幫助金融社群增強其網絡防御能力。盡管對網絡罪犯如何進行攻擊的手段已有很多研究，但對資金被盜后會發生何種情況的調查卻很少。
責任編輯：張文
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