原標題：上海國際金融中心建設進入沖刺階段

　　劉功潤  作者系中歐國際工商學院研究員、中歐陸家嘴國際金融研究院院長助理

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　　“上海將加快與國際接軌，建設金融法治高地、金融制度創新高地和金融人才高地，形成國際一流的優良金融生態系統。”

　　2020年是上海國際金融中心具有里程碑意義的一年。這一年，上海將基本建成與我國經濟實力和人民幣國際地位相適應的國際金融中心。過去一年，上海從加快金融改革創新、提升金融市場功能、健全金融機構體系、聚焦國家發展戰略、擴大金融開放合作、優化金融發展環境等多個方面發力，取得累累碩果，推進了更高水平的金融服務業對外開放。全球金融中心指數（GFCI）和新華-道瓊斯國際金融中心發展指數（IFCD）兩大主流國際金融中心評價指數的最新結果也表明，上海競爭力次于倫敦、紐約、中國香港，與新加坡、東京相當。今年，上海國際金融中心建設能否踢好“臨門一腳”，至關重要。“行百里者半九十”，越到關鍵時刻，越要咬住目標不放松，尤其是要抵抗住疫情帶來的不利沖擊，要以充分的決心和定力，朝著高標準基本建成國際金融中心目標砥礪前行。日前，人民銀行、銀保監會、證監會、國家外匯管理局、上海市政府共同印發《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》（下稱“意見”），充分體現了國家對加快推進上海國際金融中心建設的重視，為上海在關鍵時刻的奮力沖刺注入了重要力量。

　　支持金融開放舉措率先在滬落地

　　上海作為我國金融業對外開放的橋頭堡，始終注重做好金融對外開放這篇“大文章”。2018年以來，上海有序擴大金融業開放，在銀行、證券、保險及征信、評級、支付等領域推出了一系列開放措施，已累計向國家金融管理部門上報了五批48個對外開放項目。目前，一批具有標志性意義的項目已在全國率先落地。如全國首家外資獨資保險控股公司——安聯（中國）保險控股公司獲批開業；全國首批新設外資控股證券公司——野村東方國際證券、摩根大通證券獲批開業；全國首家外資控股理財公司——東方匯理和中銀理財公司共同設立的匯華理財公司獲批籌建；先鋒領航和螞蟻金服合資設立的先鋒領航投顧公司成為全國首批獲批公募投顧業務試點的第三方基金銷售公司；法國巴黎銀行首批獲得銀行間市場A類主承銷商資格等。數據顯示，上海已經成為我國外資金融機構最多的地區，截至2019年年底，外資金融機構超過510家。通過多年的合格境內有限合伙人（QDLP）、外商投資股權投資企業（QFLP）等試點，全球知名資產管理機構大多數在上海設立了營運機構。

　　可以進一步培育和發展本土資產運營、財富管理等功能性金融機構，進一步擴大QFLP試點范圍，深化QDLP試點，推進上海跨境資管業務加快發展。

　　金融中心與科創中心聯動發展

　　未來，國際金融中心也必然是金融科技中心，金融科技正成為城市金融業競爭新“硬核”。1月15日，上海市發布《加快推進上海金融科技中心建設實施方案》，提出力爭用5年時間，把上海打造成為金融科技的技術研發高地、創新應用高地、產業集聚高地、人才匯集高地、標準形成高地和監管創新試驗區，將推出金融科技培育、稅收優惠、人才引進等一系列措施，在5年內建成具有全球競爭力的金融科技中心。接下來，需要進一步探索研究金融科技應用創新，推動金融機構在滬發展金融科技，吸引重要金融科技公司來滬發展，構建金融科技產業生態鏈；鼓勵金融服務運用人工智能、區塊鏈、云計算等科技手段，提升金融服務實體經濟、服務投資者和管理風險的能力；探索金融業同其他領域的數據共享和大數據應用模式，大力發展數字普惠金融；支持金融機構研究制定金融科技中國標準，爭取金融科技領域全球話語權。同時，也加大力度推進科技金融的發展，打造科創企業投貸聯動示范區，支持更多風險資本在上海聚集，支持更多創業者、企業家在上海創業創新，培育一批具有核心競爭力的科創企業，通過科創板撬動創新產業發展。

　　在基本建成國際金融中心的基礎上，上海精準發力，打造金融科技中心，這必然是助力高質量建成國際金融中心的明智之選，本次疫情也讓金融行業進一步堅定了推進金融科技發展的決心。

　　支持臨港新片區金融改革創新

　　將臨港新片區建設成“具有國際影響力和競爭力的特殊經濟功能區”，需要推動探索更加靈活的金融政策體系、監管模式和管理體制。進一步支持臨港新片區加快發展具有國際競爭力的重點產業；進一步支持發展跨境金融，推動提升投資貿易自由化便利化水平。通過金融支持，更好滿足新片區創新發展的需求，推動打造全球高端資源要素配置的核心功能。

　　首先，資金創新服務，更好助力臨港新片區建設。優化股權投資方式，支持商業銀行理財子公司在上海設立專業子公司和金融資產投資公司在上海設立專業投資子公司，投資臨港新片區和長三角的重點建設項目股權以及參與相關企業重組、股權投資、直接投資等業務，從而更好地支持臨港新片區集成電路、人工智能、生物醫藥、航空航天等具有國際競爭潛力的重點產業發展。引導加大長期信貸資金供給，支持臨港新片區內高新技術產業、航運業等重點領域發展，支持區內重大科技創新及研發項目。通過綜合運用貸款貼息、再貼現、風險貸款財政補償等，切實降低企業融資成本，更好支持實體經濟發展。支持保險機構依法合規投資科創類投資基金或直接投資于臨港新片區內科創企業，引導更多保險資金投向科技創新。

　　其次，促進投資貿易自由化便利化，賦予臨港新片區更大的投融資便利，更好服務臨港新片區的跨境投資和貿易。允許在辦理跨境貿易人民幣結算業務時享有更高的自主權，進一步支持區內優質企業利用國內外資源實現創新發展；更好服務跨國企業集團或地區總部業務開展，使其本外幣資金更加自由地在全球范圍內調劑和歸集，支持跨國公司在上海設立全球或區域資金管理中心；對跨境資金流動實行雙向宏觀審慎管理，探索外匯管理轉型升級。推動提升金融監管的專業性和有效性，引領我國金融監管體制創新；拓展豐富貿易融資的渠道和區域限制，在區內試點開展境內貿易融資資產跨境轉讓業務，推動依托上海票據交易所及相關數字科技研發支持機構建立平臺，辦理貿易融資資產跨境轉讓業務，更好服務跨境貿易和新型國際貿易發展。此外，允許上海自貿試驗區注冊的融資租賃母公司和子公司共享外債額度，助力打造融資租賃高地。

　　最后，支持臨港新片區大力發展金融科技等新興金融產業。臨港新片區具有大力發展金融科技的技術研發、應用場景等良好基礎，也已出臺了有競爭力的人才政策，《意見》支持金融機構和大型科技企業在區內設立金融科技公司，積極探索人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等新技術在金融領域應用，金融科技在臨港新片區擁有更廣闊的發展前景。

　　豐富完善上海金融市場的業務和產品

　　上海國際金融中心具有完整的國際金融市場體系，但金融市場業務和產品還可以進一步豐富完善。比如，提升投資者便利度，滿足風險管理需求，研究提升上海國際金融中心與國際金融市場法律制度對接效率；擴大債券市場對外開放，進一步便利境外投資者備案入市，豐富境外投資者類型和數量，推動境內結算代理行向托管行轉型；發展人民幣利率、外匯衍生品市場，研究推出人民幣利率期權，進一步豐富外匯期權等產品類型，優化境外機構金融投資項下匯率風險管理等；支持跨國公司在上海設立的資金管理中心經批準可進入銀行間外匯市場交易，豐富外匯市場的投資者種類，增強外匯市場的活力；允許境外機構自主選擇相關衍生品主協議。這些都將有效彌補我國風險管理產品和手段不足問題，顯著增強上海金融市場綜合服務能力。

　　加快建設與國際接軌的優質金融營商環境

　　誠如《意見》強調的，在全面支持金融開放創新的同時，要注重風險監測預警，注重營造國際一流金融營商環境，注重加強金融科技在監管領域的應用，注重培育和打造與國際金融中心相適應的金融監管能力及手段。具體而言，要支持上海加快推進金融法治建設，加快建成與國際接軌的金融規則體系，加大對違法金融活動的懲罰力度，鼓勵開展金融科技創新試點等；切實推動“放管服”改革，全面清理不利于民營企業發展的各類文件，通過簡政放權激發市場活力；推動上海金融法院和上海破產法庭參照國際高標準實踐，提高案件專業化審理水平，增強案件審判的國際公信力和影響力。總之，上海將圍繞著建設全球資產管理中心、跨境投融資服務中心、金融科技中心、國際保險中心、全球人民幣資產定價和支付清算中心、金融風險管理與壓力測試中心等“六大中心”，加快與國際接軌，建設金融法治高地、金融制度創新高地和金融人才高地，形成國際一流的優良金融生態系統。

責任編輯：張譯文