來源：北京商報

　　“如果人生能夠重來，我一定不會選擇進(jìn)入幣圈。”回望過去三年的經(jīng)歷，幣圈用戶張茂（化名）的講述中充滿了沉重的懊悔。

　　幣圈方一日，世上已千年，這是市場為以比特幣為代表的虛擬貨幣交易市場打上的標(biāo)簽。不設(shè)上限的漲跌幅度、“做多”“做空”兩頭吃、可自主設(shè)置的合約杠桿……虛擬貨幣的種種交易規(guī)則，讓幣圈更顯瘋狂。

　　2020年3月，起伏波動的比特幣，自3800美元附近開始“觸底”反彈，開起了長達(dá)兩年的“高光時刻”。比特幣一路暴漲，也將火熱的虛擬貨幣再度推向大眾視野。而從逼近70000美元關(guān)口跌破20000美元，比特幣也只用了不到8個月。

　　短短數(shù)年光景，幣圈風(fēng)云變換，也改變了無數(shù)參與者的命運。“造富神話”的背后，更多炒幣用戶交出了高昂的學(xué)費，黯然離場，只留下一地雞毛。而在國內(nèi)虛擬貨幣及其炒作交易被全面叫停的當(dāng)下，不曾被人注意的隱秘角落里，還有頭部虛擬貨幣交易所仍在面向用戶提供服務(wù)。

　　有用戶單日虧損80萬元

　　熊市、寒冬……對于金融領(lǐng)域投資者而言并不是一個好兆頭。

　　自2021年11月開始，虛擬貨幣市場在比特幣的暴跌中，迎來了漫長寒冬。現(xiàn)實世界里冬去春來，進(jìn)入炎炎夏日。而在更多用戶看來，幣圈何時能夠結(jié)束熊市，仍然是一個未知數(shù)。

　　炒幣三年，究竟虧了多少錢，張茂甚至無法給出確切數(shù)據(jù)。“60萬元左右吧。時間太久了，交易平臺上沒有辦法完整查看，只能通過客服查詢賬單。”張茂解釋道。而在短暫停頓后，張茂再次補充道：“不想查，也不敢查。”

　　但張茂向北京商報記者展示的賬單卻清楚地記錄著，在2022年1月15日-7月15日的6個月里，張茂虧損金額為11萬元。按照此前工資計算，張茂掙得11萬元，需要整整24個月。而在劇烈虧損引發(fā)的惴惴不安中，張茂失去了原本穩(wěn)定的工作。

　　在幣圈用戶聚集的交流群里，時不時有人曬出高額的收益圖。周語（化名）偶爾也忍不住問自己，別人究竟是怎么做到的。與張茂情況類似，不足四年的炒幣生涯里，周語虧損約170萬元。除了80萬元本金外，剩余資金均源于借貸。

　　時間重新回到2018年。沖擊2萬美元失敗后，比特幣一路走低至3000美元關(guān)口，關(guān)于“虛擬貨幣崩盤”的討論屢見報端。而在2019年上半年，比特幣走出回調(diào)行情，在2019年6月到達(dá)14000美元附近，隨后又開始了新一輪的暴跌。

　　虛擬貨幣起起落落，既可“做多”又能“做空”的玩法之下，幣圈“造福神話”吸引了無數(shù)用戶。周語、張茂等人就在此時相繼入場，試圖入場分一杯羹。

　　2020年3月以后，比特幣來勢洶洶，接連突破多個萬元關(guān)口，在2022年4月突破6萬元大關(guān)。“比特幣有望漲超10萬元”的火熱預(yù)期之下，暴跌同樣猝不及防。

　　2021年5月19日，是回溯幣圈歷史時不得不提的一個重要日子。當(dāng)日比特幣交易價格急速跳水，從43000美元附近跌至29000美元水平，單日最高跌幅一度達(dá)到34%，以太坊更是幾乎遭遇腰斬。僅僅這一天，全網(wǎng)近60萬人爆倉，超過440億元資金灰飛煙滅。

　　“就在5月19日那一天，我就虧損了近80萬元。”周語表示。周語清楚地記得，在5月19日前，比特幣已經(jīng)連日走跌，本以為有望回調(diào)，周語押寶“做多”。“暴跌之下，想要強行平單也來不及了，也沒有人接手買入。不斷補倉后，80萬全部爆倉了。”周語說道。

　　交易所被指隱蔽“運營”

　　而炒幣為張茂、周語等人帶來的，不僅僅是資金虧損，還有銀行卡被封禁的風(fēng)波。一直以來，由虛擬貨幣交易引發(fā)的洗錢等操作都是監(jiān)管方高度關(guān)注的問題，銀行也為此對用戶資金來源進(jìn)行嚴(yán)查。

　　“對于我們這種普通用戶來說，在售出虛擬貨幣的時候，實際上很難把控買家資金來源。但因為炒幣收到‘黑錢’，我好幾張銀行卡被封了。”周語告訴北京商報記者。為了解決這一問題，周語近日來輾轉(zhuǎn)廣東、北京、陜西等多地，但進(jìn)度并不順利。

　　在問及是否了解當(dāng)前境內(nèi)禁止用戶參與虛擬貨幣交易時，張茂、周茂等坦言，自己使用的虛擬貨幣交易平臺一直以來均可正常使用，因此對于炒幣被禁一事沒有太多感知。“我所在的用戶社群里，還有運營人員在提供日常服務(wù)。”周語補充道。

　　根據(jù)介紹，從進(jìn)入幣圈以來，張茂、周語使用的一直是被稱為全球三大虛擬貨幣交易所之一的歐易（OKX App）。而周語所在的群名為“OK核心用戶群”，群內(nèi)多人備注為“歐易VIP運營”。這類運營人員會在群內(nèi)同步歐易公告、上線新幣種的推廣信息，解答用戶提出的問題。同時，還會告知境內(nèi)用戶如何下載使用OKX App，并提供下載鏈接和渠道。

　　北京商報記者了解到，此前幣圈用戶多通過各交易平臺官網(wǎng)提供的鏈接或推廣二維碼，下載平臺手機(jī)應(yīng)用程序進(jìn)行炒幣。后隨著國內(nèi)針對虛擬貨幣的監(jiān)管持續(xù)升級，2021年6月，三大交易所的相關(guān)關(guān)鍵詞被各類搜索引擎和公開社交平臺所屏蔽，官網(wǎng)等也無法查看。用戶下載App轉(zhuǎn)入了更為隱蔽的地方。

　　7月18日，根據(jù)周語轉(zhuǎn)發(fā)的信息，北京商報記者通過安卓、IOS等兩個系統(tǒng)，對OKX App移動端下載進(jìn)行了實際測試。通過用戶群內(nèi)運營人員提供的鏈接，安卓端歐易App可直接下載；IOS系統(tǒng)下載需要境外ID，運營人員“貼心”提示，可以在電商平臺購買，通過這一方式也可以完成OKX App下載。兩種方式下載的平臺應(yīng)用程序，在完成注冊、實名認(rèn)證環(huán)節(jié)后，均可以進(jìn)入炒幣流程。

　　“按照央行要求，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供虛擬貨幣服務(wù)屬于非法金融活動。”北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞分析認(rèn)為。

　　易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮則指出，這一情況也說明虛擬貨幣的炒作活動在境內(nèi)還沒有完全根絕，既有相關(guān)機(jī)構(gòu)面臨監(jiān)管高壓頂風(fēng)作案，也有用戶難以抵制誘惑參與投機(jī)炒作。

　　針對這一情況，7月18日，北京商報記者也向歐易方面進(jìn)行了了解。歐易相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)稱，歐易OKX注冊地位于在塞舌爾，平臺在2021年發(fā)布了《關(guān)于中國大陸地區(qū)監(jiān)管政策的通知》，并且停止了官網(wǎng)在大陸地區(qū)的訪問權(quán)限，App也下架了所有的中國大陸地區(qū)的應(yīng)用市場。平臺難以判斷用戶通過特殊網(wǎng)絡(luò)手段的訪問，未來仍會堅持遵守各地法律法規(guī)。

　　同時，前述負(fù)責(zé)人表示，目前無法確定社群內(nèi)的運營人員是否為官方人員，可在提供相關(guān)信息后進(jìn)行核實。在各國反洗錢要求下，歐易OKX做出了明確、復(fù)雜的規(guī)則，包括但不限于商家保證金、交易實名制等手段，且對于執(zhí)法機(jī)構(gòu)的相關(guān)調(diào)查，平臺也會積極配合。

　　對于這一說法，周語則并不認(rèn)同。周語稱，此前其通過OKX App內(nèi)的客服進(jìn)入社群，還進(jìn)行了OKX平臺資產(chǎn)核驗。平臺對于活躍用戶較為重視，隔一段時間就會將群內(nèi)的活躍用戶移入到新社群中。

　　而另有一名幣圈用戶告訴北京商報記者，此前其使用的交易平臺在2021年末清退了大陸用戶，后其通過使用境外ID的方式下載了OKX App，無需通過特殊網(wǎng)絡(luò)手段也可正常使用。

　　遠(yuǎn)離這場“人性的博弈”

　　關(guān)于虛擬貨幣的重要時間節(jié)點，每一個都耐人尋味。2021年里，虛擬貨幣爆點頻出，比特幣和以太坊屢破新高、狗狗幣單日暴漲900%、“屎幣”橫空出世、魷魚幣一夜歸零……更為重要的是，境內(nèi)監(jiān)管方時隔四年再度向幣圈舉起了整治的大刀。

　　2021年9月24日，央行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，用戶參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。

　　這一背景下，周語等人在反思自身參與虛擬貨幣炒作的同時，也將虧損矛頭指向了虛擬貨幣交易所。周語回憶稱，在過往進(jìn)行炒幣交易時，歐易平臺也曾多次出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)卡頓、無法交易的情況，造成用戶損失。

　　對此，歐易相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，加密資產(chǎn)交易需要高頻的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸和應(yīng)對極端數(shù)據(jù)洪峰的能力。但鑒于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的復(fù)雜性，平臺無法保證每位用戶都處在順暢的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，在用戶網(wǎng)絡(luò)失聯(lián)的情況下無法獲得相應(yīng)服務(wù)。

　　平臺用戶能否由此要求虛擬貨幣交易平臺賠償損失，李亞指出，主要看平臺方是否存在主觀意愿，如果平臺方故意通過宕機(jī)、拔網(wǎng)線、凍結(jié)資產(chǎn)等手段使交易突然停滯，投資人因無法交易而損失慘重。平臺方對投資認(rèn)的財產(chǎn)可能存在非法占有的惡意，該行為可能涉嫌詐騙。

　　蘇筱芮則認(rèn)為，平臺會出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)卡頓且無法使用的情況，存在兩種可能。一是平臺自身的科技管理水平薄弱，難以承載短時間大量用戶訪問；二是平臺刻意為之，通過這樣的技術(shù)手段來“割韭菜”，不論哪種情況都是平臺不規(guī)范、安全性存疑的重要體現(xiàn)。

　　另有一名區(qū)塊鏈行業(yè)研究人員直言，交易平臺“拔網(wǎng)線”在過往較為常見，多發(fā)生在極端行情下。但對于交易所是否具備主觀意愿，用戶實際上也很難舉證。

　　2022年5月以來，虛擬貨幣領(lǐng)域“雷聲陣陣”。千億“幣圈茅臺”LUNA幣閃崩引得幣圈大地震，全網(wǎng)虛擬貨幣遭遇大清洗。用戶之外，由此產(chǎn)生的流動性壓力也傳導(dǎo)至部分虛擬貨幣交易所。7月2日，加密貨幣經(jīng)紀(jì)商Voyager Digital宣布，從紐約時間7月1日下午兩點起，暫停所有交易、存入、提取和持幣獎勵。

　　虧損壓力下，張茂、周語相繼在6月停止參與虛擬貨幣交易，在談及以后是否還會考慮這一操作時，張茂回應(yīng)稱，如果人生能夠重來，一定不會選擇進(jìn)入幣圈。以后對于身邊的朋友，也會勸導(dǎo)他們遠(yuǎn)離幣圈。另在周語看來，炒作虛擬貨幣是一場與人性的博弈，很難有人全身而退，最好不要參與其中。

　　有人退場有人進(jìn)軍。可以預(yù)見的是，境內(nèi)對于虛擬貨幣及其相關(guān)炒作活動的打擊不會放松。北京商報記者也從監(jiān)管人士處了解到，當(dāng)前監(jiān)管方對于虛擬貨幣發(fā)行、“挖礦”等活動持續(xù)檢測中，建議用戶提高風(fēng)險防范意識，遠(yuǎn)離此類投機(jī)活動。

　　蘇筱芮同樣建議，從各類政策對比特幣的“圍堵”來看，炒作虛擬幣既不符合主流風(fēng)向，也會給自有資金帶來極大的風(fēng)險。建議參與投資者認(rèn)清形勢，遠(yuǎn)離當(dāng)下魚龍混雜且存在政策風(fēng)險的虛擬貨幣市場。

　　北京商報金融調(diào)查小組

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責(zé)任編輯：張文