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新浪財(cái)經(jīng)訊 近期，華安基金總經(jīng)理童威做客新浪財(cái)經(jīng)《基金高管面對(duì)面》欄目，談及行業(yè)發(fā)展、公司治理以及當(dāng)前熱點(diǎn)問(wèn)題。
關(guān)于優(yōu)秀基金公司的評(píng)價(jià)維度，作為一家擁有21年資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的基金公司總經(jīng)理，童威表示，一般人比較關(guān)注公司的管理規(guī)模和產(chǎn)品業(yè)績(jī)，但這還不夠全面。“公募基金行業(yè)有三點(diǎn)很關(guān)鍵：人、治理、管理。核心要素是人。”他認(rèn)為，衡量一家公司還是要從多個(gè)維度綜合評(píng)估其實(shí)力水平。“規(guī)模是一個(gè)歷史的過(guò)程，業(yè)績(jī)實(shí)際上也是一個(gè)歷史的過(guò)程，需要拉長(zhǎng)時(shí)間來(lái)看。但是核心來(lái)說(shuō)，把適當(dāng)?shù)娜朔旁谶m當(dāng)?shù)膷徫唬@一點(diǎn)比較重要。”
童威在采訪中反復(fù)強(qiáng)調(diào)“人”的重要性。他指出，資產(chǎn)管理行業(yè)的本質(zhì)是信托責(zé)任，是基于信任去履行責(zé)任。作為基金從業(yè)人員，最重要的品質(zhì)就是謙虛和真誠(chéng)。“要‘內(nèi)誠(chéng)于心、外信于人’，以委托人利益為最高目標(biāo)，將自身利益置于委托人利益之下，才能切實(shí)履行好忠誠(chéng)與專業(yè)的義務(wù)，為投資者創(chuàng)造財(cái)富。“
“以人為本， 是華安基金企業(yè)文化的重要組成部分”，童威指出，公司的價(jià)值理念很重要。員工需要?dú)w屬感，除了薪酬激勵(lì)以外，還需要認(rèn)同企業(yè)的價(jià)值觀才能產(chǎn)生真正的歸屬感。
提及基金行業(yè)股權(quán)激勵(lì)問(wèn)題，童威表示，資管行業(yè)特別是公募基金行業(yè)，是一個(gè)輕資本的行業(yè)，人的因素非常重要，股權(quán)激勵(lì)、員工持股等并非是解決工作動(dòng)力和提升效率的唯一最佳方案。如何把員工個(gè)人利益與公司利益綁定，進(jìn)而與投資者利益綁定，需要有綜合性的機(jī)制上的安排。
談到華安基金的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展愿景，童威明確提出，必須要做到最大限度地滿足投資人的需求，做到“人無(wú)我有，人有我優(yōu)”。華安要打造“百年老店”，成為扎根中國(guó)資本市場(chǎng)，具有全球資產(chǎn)配置能力的一流資產(chǎn)管理公司。
嘉賓簡(jiǎn)介：童威先生，博士研究生學(xué)歷。歷任上海證券有限責(zé)任公司研究發(fā)展中心總經(jīng)理，上海國(guó)際集團(tuán)有限公司研究發(fā)展總部副總經(jīng)理（主持工作），上投摩根基金副總經(jīng)理，上海國(guó)際集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展總部總經(jīng)理兼董事會(huì)辦公室主任，華安基金副總經(jīng)理。現(xiàn)任華安基金總經(jīng)理。
以下是實(shí)錄：
基金行業(yè)三大要素：人、治理、管理
新浪財(cái)經(jīng)：如何評(píng)價(jià)一家基金公司是否優(yōu)秀？
童威：這確實(shí)是一個(gè)比較綜合的問(wèn)題。大家平時(shí)比較關(guān)注的點(diǎn)主要體現(xiàn)在兩方面。一方面是公司的管理規(guī)模；另外一方面是產(chǎn)品業(yè)績(jī)。實(shí)際上這樣是不全面的。監(jiān)管機(jī)構(gòu)，包括行業(yè)組織，在這方面不斷地規(guī)范。比方說(shuō)在規(guī)模方面，可能會(huì)慢慢慢慢淡化一些排名。在業(yè)績(jī)方面，基金產(chǎn)品要區(qū)隔清楚，而且不能強(qiáng)調(diào)相對(duì)排名，可能要強(qiáng)調(diào)跟業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的對(duì)比。
實(shí)際上衡量一家公司還是要衡量綜合實(shí)力。如，產(chǎn)品線是否齊全，公司文化是不是積極健康向上，員工是不是很樂(lè)意、很主動(dòng)地跟投資者交流，為公司奉獻(xiàn)力量。
總體來(lái)說(shuō)，公募基金行業(yè)有三點(diǎn)比較關(guān)鍵：人、治理、管理。規(guī)模是一個(gè)歷史的過(guò)程，業(yè)績(jī)實(shí)際上也是一個(gè)歷史的過(guò)程，需要拉長(zhǎng)時(shí)間來(lái)看。但是核心來(lái)說(shuō)，要把適當(dāng)?shù)娜朔旁谶m當(dāng)?shù)膷徫唬@一點(diǎn)比較重要。
另外，治理結(jié)構(gòu)是不是權(quán)責(zé)明確、權(quán)責(zé)清晰，能夠激發(fā)員工活力，這也是比較關(guān)鍵的。還有一個(gè)是管理。公募基金分為許多環(huán)節(jié)，有后臺(tái)的運(yùn)營(yíng)、清算、IT；前臺(tái)的比如投資、銷(xiāo)售、市場(chǎng)；中臺(tái)有合規(guī)、風(fēng)控，包括一些管理功能。這些崗位上的管理也是非常重要的。
所以，對(duì)于一家基金公司的評(píng)價(jià)，是一個(gè)內(nèi)涵非常豐富的題目，業(yè)績(jī)和規(guī)模是一個(gè)外化的，是一定歷史階段的。
謙虛、真誠(chéng)是從業(yè)人員最重要的品質(zhì)
新浪財(cái)經(jīng)：請(qǐng)談?wù)勅A安基金的文化價(jià)值觀。
童威：文化和價(jià)值觀確實(shí)非常非常重要。華安的主動(dòng)管理權(quán)益的目標(biāo)，我們是在一個(gè)高水準(zhǔn)上，根據(jù)市場(chǎng)的變化，使基金經(jīng)理的風(fēng)格發(fā)揮出來(lái)，是這樣的一種目標(biāo)。但是如何確保高水準(zhǔn)的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，它有許多驅(qū)動(dòng)因素。其中一個(gè)比較核心的驅(qū)動(dòng)因素就是公司的文化氛圍，包括公司的治理、公司的價(jià)值理念，它實(shí)際上不是虛的東西。基金經(jīng)理要沖業(yè)績(jī)，實(shí)際上他需要?dú)w屬感，他要認(rèn)同你的價(jià)值觀才能有歸屬感，歸屬感這個(gè)驅(qū)動(dòng)因素是比較重要的。
另外，比如高級(jí)管理人員要身體力行地去倡導(dǎo)一些東西，這是春風(fēng)化雨的一個(gè)過(guò)程。可能許多人都覺(jué)得基金行業(yè)的人比較高大上，實(shí)際上不是這樣，實(shí)際上我覺(jué)得基金公司還是有許多人是螺絲釘。整個(gè)公司要順利地運(yùn)行，大家不能只僅僅是看的是基金經(jīng)理戴花環(huán)的時(shí)候，他的背后還是有一個(gè)體系，有一個(gè)團(tuán)隊(duì)在支撐著，是這樣一個(gè)過(guò)程。
整體來(lái)說(shuō)行業(yè)上合適的人放在合適的崗位，就要求高級(jí)管理人員很清晰地知道他的這個(gè)崗位職責(zé)，才能很匹配這樣的人。從專業(yè)知識(shí)出發(fā)，再到對(duì)他的一個(gè)綜合評(píng)判。
我個(gè)人來(lái)說(shuō)，我是比較強(qiáng)調(diào)四個(gè)字：謙虛、真誠(chéng)。因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)確實(shí)需要一些知識(shí)儲(chǔ)備，也就是進(jìn)入的門(mén)檻可能相對(duì)會(huì)高一些。但是并不是說(shuō)你進(jìn)入這個(gè)行業(yè)你就成功了，哪怕是比方說(shuō)你一步一個(gè)腳印地走到了一個(gè)比較高的管理崗位，也不是說(shuō)你以后就會(huì)一帆風(fēng)順的。人的一輩子不太可能會(huì)一直順利，沒(méi)有這樣的人生，公司也是這樣。所以，能夠在這個(gè)行業(yè)中工作，一定要保持謙虛的態(tài)度，這樣才能符合我們公募基金的本源，才能履行好忠誠(chéng)與專業(yè)的這種義務(wù)。
“謙虛”的本源是要求你是真誠(chéng)的，你要“內(nèi)誠(chéng)于心、外信于人”，這樣你要聽(tīng)從自己內(nèi)心的召喚，真正地把客戶的利益放在第一位，真正從內(nèi)心熱愛(ài)這個(gè)工作，才能夠做好這個(gè)工作。
股權(quán)激勵(lì)不是基金行業(yè)萬(wàn)能藥 建議拉長(zhǎng)對(duì)基金經(jīng)理考核周期
新浪財(cái)經(jīng)：您剛才也提到，人、治理、管理是非常重要的，在人這個(gè)問(wèn)題上面，您在華安做了哪些實(shí)踐？以及我們有些什么樣的思考？
童威：市場(chǎng)越來(lái)越理性，越來(lái)越注重長(zhǎng)期的核心價(jià)值。比方說(shuō)對(duì)基金經(jīng)理的考核，應(yīng)該加上三年期、五年期這樣長(zhǎng)期考核在里面。事業(yè)部試點(diǎn)確實(shí)更能清晰地界定業(yè)務(wù)邊界、權(quán)責(zé)范圍，更有利于在一定范圍內(nèi)激發(fā)這個(gè)團(tuán)隊(duì)的工作熱情。但是公司是一個(gè)整體，你要?jiǎng)澇鍪聵I(yè)部來(lái)，實(shí)行比較特殊的激勵(lì)政策，實(shí)際上它另一方面是會(huì)增加公司內(nèi)部的溝通成本，我覺(jué)得它本質(zhì)上有這個(gè)問(wèn)題在里面。所以，有些公司還在推行事業(yè)部的試點(diǎn)，甚至有些公司還想嘗試。但是有些公司是暫時(shí)試點(diǎn)完之后，覺(jué)得有些不合適的，就慢慢把它取消掉。這里面還不光是一個(gè)激勵(lì)機(jī)制的問(wèn)題，它可能還跟這種業(yè)務(wù)模式有關(guān)系。我們看到許多試點(diǎn)事業(yè)部的，可能跟一些新的業(yè)務(wù)模式有關(guān)系。
新浪財(cái)經(jīng)：華安在做這個(gè)事情的時(shí)候是怎么規(guī)避它的弊端的？
童威：確實(shí)是我們?cè)谠圏c(diǎn)的時(shí)候，是發(fā)現(xiàn)它有這些弊端的。它的溝通成本高了之后，可能就是要嘗試建立一些更有效的溝通的形式，這個(gè)是比較主要。另外，我們因?yàn)橐环N業(yè)務(wù)模式成立一種團(tuán)隊(duì)，這種團(tuán)隊(duì)試行一種事業(yè)部制式的考核激勵(lì)。一旦這個(gè)業(yè)務(wù)我們覺(jué)得面臨問(wèn)題，我們也可以整個(gè)把它調(diào)整過(guò)來(lái)，是可以的。總結(jié)兩點(diǎn)：一種是果斷地調(diào)整。另外，暢通一些協(xié)作的渠道。
新浪財(cái)經(jīng)：最近南方基金的員工持股的計(jì)劃獲得大股東同意，已經(jīng)上報(bào)證監(jiān)會(huì)了。作為“老十家”的首例，這個(gè)事情會(huì)對(duì)于行業(yè)帶來(lái)什么樣的影響？因?yàn)槿A安也是“老五家”、“老十家”，華安對(duì)這個(gè)事情有沒(méi)有一些思考？
童威：資管行業(yè)特別是公募基金行業(yè)是一個(gè)輕資本的行業(yè)，人的因素是很重要的。所以，如何把人的利益、公司的利益綁定在一起，這樣才可以和投資者的利益綁在一起，確實(shí)是需要一些機(jī)制上的安排。一談機(jī)制，大家就知道股權(quán)的綁定是一種比較好的激勵(lì)機(jī)制，它可以解決委托代理的成本問(wèn)題。 另外一點(diǎn)，也不是說(shuō)公募基金行業(yè)采用股權(quán)激勵(lì)就能解決所有的人的問(wèn)題，我用另外的一些方法也可能解決，比方說(shuō)在一定的時(shí)間之內(nèi)解決這種問(wèn)題。比如說(shuō)我希望基金經(jīng)理和公司的中長(zhǎng)期目標(biāo)更靠近，我可以考核上就可以加上三年和五年。再比，我們可以采取適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)金的提留，來(lái)控制一些風(fēng)險(xiǎn)。這也是監(jiān)管部門(mén)的一種倡導(dǎo)。
所以，結(jié)論就是我們?cè)诜e極研究，我們用其它的一些辦法，嘗試解決提高人的動(dòng)力和效率的問(wèn)題。
差異化、多元化發(fā)展 主動(dòng)被動(dòng)兩手抓
新浪財(cái)經(jīng)：對(duì)于一個(gè)不太了解華安基金的人，您會(huì)如何向他去介紹“人無(wú)我有，人有我優(yōu)”？
童威：實(shí)際上公募基金的同質(zhì)化確實(shí)比較嚴(yán)重，因?yàn)樗际窃诒容^清晰的法律架構(gòu)框架下，產(chǎn)品的共性比較多，同質(zhì)化是比較嚴(yán)重。以我們的策略來(lái)說(shuō)，比如說(shuō)像ETF這一塊，還是在同質(zhì)化中找到差異化，比方說(shuō)布局要多元化。
華安的特征比較明顯的是兩個(gè)，一個(gè)特征就是主動(dòng)管理，這些年來(lái)還是長(zhǎng)期業(yè)績(jī)比較穩(wěn)定。因?yàn)槲覀冇幸惶桌砟睢⒂幸惶讬C(jī)制，盡量達(dá)成我們的目標(biāo)。我們的目標(biāo)就是要扎根中國(guó)資本市場(chǎng)的資產(chǎn)管理專家，是這樣的一個(gè)目標(biāo)。我們有一套體系，業(yè)績(jī)也相對(duì)能證明，這大概是華安的一個(gè)特點(diǎn)。另外一個(gè)，華安的產(chǎn)品現(xiàn)在相對(duì)來(lái)說(shuō)比較全面，這也是我們的一個(gè)特點(diǎn)。
如果是一個(gè)投資者來(lái)和我交流公募基金的情況，比方說(shuō)他沒(méi)買(mǎi)過(guò)公募基金，我會(huì)給他介紹一些公募基金的制度優(yōu)勢(shì)，比如說(shuō)強(qiáng)制的一些信批，比方說(shuō)獨(dú)立管理。如果說(shuō)他買(mǎi)過(guò)華安的基金，我可以跟他溝通華安的整體策略是什么，這只基金是一個(gè)什么樣的特點(diǎn)，它的預(yù)期目標(biāo)是什么。
華安基金的特點(diǎn)是主動(dòng)權(quán)益比較好、產(chǎn)品線比較齊全。我們的被動(dòng)也在積極地布局，也做出了一些特色。但是整個(gè)公司的文化，我們還是提倡“智誠(chéng)相伴”的文化，如果上升到公司推崇的價(jià)值觀這些方面，比方說(shuō)我們公司推崇的價(jià)值觀是“誠(chéng)信、守正、專業(yè)、專注”。
滿足投資者需求是資管行業(yè)首要目標(biāo)
新浪財(cái)經(jīng)：基金行業(yè)如何應(yīng)對(duì)未來(lái)20年的機(jī)遇和挑戰(zhàn)？
童威：下一個(gè)20年，是所有人都有機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)共同存在的這20年。坦率地說(shuō)，競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈。整體來(lái)說(shuō)比如說(shuō)我們看到了一些趨勢(shì)投資者的需求也是更加高，特別是我們感覺(jué)到有些機(jī)構(gòu)投資者對(duì)公募基金的要求也是越來(lái)越高的。
短期來(lái)說(shuō)，可能比如銀行理財(cái)子公司或者傳統(tǒng)的公募基金，在各自的領(lǐng)域還不是完全重疊，還是有不一樣的。 短期有可能是銀行理財(cái)子公司， 可能會(huì)對(duì)貨幣基金有一定的沖擊。我們?cè)賮?lái)看一下外資，實(shí)際上中國(guó)的資本市場(chǎng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、投資者群體，包括市場(chǎng)的周期變化，許多關(guān)鍵的方面與海外是不一樣的。
所以，第一，我覺(jué)得各自的領(lǐng)域不是完全重疊的，也不是一種，比方說(shuō)特別適合銀行理財(cái)子公司，我覺(jué)得不是一種完全的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。而要把這種競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，要變成一種合作與競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系。純競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系不是真實(shí)存在的，我覺(jué)得更多真實(shí)的東西是競(jìng)合的關(guān)系。
另一方面，大家都有一些業(yè)務(wù)上的專業(yè)領(lǐng)域，包括我們和外資的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)也是這樣，大家也可以進(jìn)行合作，共同把這個(gè)市場(chǎng)做大，這種趨勢(shì)也是存在的。因?yàn)橥顿Y者的真實(shí)需求，還是每家公司首先要滿足的一個(gè)目標(biāo)。
認(rèn)可程度提升 被動(dòng)投資迎大發(fā)展
新浪財(cái)經(jīng)：如何看待ETF規(guī)模大爆發(fā)？
童威：被動(dòng)產(chǎn)品，確實(shí)我們看到國(guó)外一些大的資產(chǎn)管理公司，分量是很重的。中國(guó)的市場(chǎng)越來(lái)越有效之后，行業(yè)的生態(tài)改變之后，許多人認(rèn)可這些觀念，中國(guó)以ETF為代表的被動(dòng)產(chǎn)品，是會(huì)迎來(lái)它的大發(fā)展。我們?nèi)ツ昕吹剑膊还馐侨A安基金的產(chǎn)品，另外一些產(chǎn)品也是表現(xiàn)不錯(cuò)的。但是從我們的創(chuàng)業(yè)板50來(lái)說(shuō)，我覺(jué)得大概有這樣幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：
第一，它不是偶然的，它在偶然中有必然性。我們看華安的黃金ETF，我們的量也是市場(chǎng)第一，流動(dòng)性也是很好的。我們還有上證180ETF。具體從創(chuàng)業(yè)板50來(lái)說(shuō)，我覺(jué)得被動(dòng)產(chǎn)品首先一個(gè)是戰(zhàn)略上要強(qiáng)調(diào)，就是產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)要很清晰地勾畫(huà)出來(lái)。創(chuàng)業(yè)板50是創(chuàng)業(yè)板規(guī)模最大的一百家公司，核心中我們?cè)龠x出50只流動(dòng)性最好的。實(shí)際上這50只基本上算創(chuàng)業(yè)板比較核心的資產(chǎn)，投資者的認(rèn)同程度就比較高。
另外，ETF有專業(yè)化的一個(gè)推廣。我們一直倡導(dǎo)的一種理念是在資產(chǎn)配置框架下的這種投資研究體系、ETF的配置體系。資產(chǎn)配置方向下的ETF的推廣體系，最少應(yīng)該有這樣的幾個(gè)方面：
第一，要求你的產(chǎn)品有差異化。在ETF方面，可能差異化不夠，我們?cè)诋a(chǎn)品布局上還要強(qiáng)調(diào)多元，就是差異化、多元化。在產(chǎn)品布局上我們強(qiáng)調(diào)這個(gè)。
第二，既然是一個(gè)資產(chǎn)配置框架下的一種ETF的體系，它就要求你公司對(duì)大類資產(chǎn)要有非常清晰、明確的觀點(diǎn)，并要把這種清晰明確的觀點(diǎn)、階段性的策略實(shí)時(shí)地傳遞給投資者，選擇權(quán)是投資者，但是你能不能清晰地傳達(dá)你的觀點(diǎn)和邏輯，。這樣可能投資者認(rèn)同你的觀點(diǎn)，他可能會(huì)選擇你這樣的一些資產(chǎn)配置的工具。
建議盡快把養(yǎng)老目標(biāo)基金納入稅優(yōu)范疇
新浪財(cái)經(jīng)：華安在養(yǎng)老目標(biāo)基金方面，有什么特色？
童威： 養(yǎng)老金產(chǎn)品是公司的一個(gè)戰(zhàn)略產(chǎn)品，我們高度關(guān)注。 對(duì)于公募基金來(lái)說(shuō)，我們就希望盡快地將這些以養(yǎng)老為目標(biāo)的FOF的一些產(chǎn)品，能夠盡量快地納入到第三支柱中的投資選擇標(biāo)的之中。
我們做的，一是產(chǎn)品上的戰(zhàn)略布局要清晰，我們的養(yǎng)老目標(biāo)、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)，我們研究了中國(guó)人口的構(gòu)成，我們覺(jué)得哪個(gè)年齡段的人最需要這樣的一些產(chǎn)品。這些產(chǎn)品我們?nèi)绾伟阉娘L(fēng)險(xiǎn)收益區(qū)隔呢？我們可能做了高、中、低三檔風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)隔。比方說(shuō)5、6只產(chǎn)品的布局，能夠把這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)收益特性都?xì)w納好。這是一個(gè)產(chǎn)品布局方面。
另外，在投資準(zhǔn)備方面，我們有業(yè)內(nèi)一流的基金評(píng)價(jià)的領(lǐng)軍人員，我們有投資比較完善的FOF投資的體系，我們也有大類資產(chǎn)的配置框架。
在組織結(jié)構(gòu)上，我們還專門(mén)成立了養(yǎng)老基金投資管理部門(mén)，專門(mén)負(fù)責(zé)這類產(chǎn)品的投資運(yùn)營(yíng)管理。
要贏得尊重 需對(duì)得起投資者
新浪財(cái)經(jīng)：華安基金有什么發(fā)展愿景？
對(duì)華安基金未來(lái)發(fā)展的設(shè)想，戰(zhàn)略目標(biāo)還是以公募為主體，公募和私募“兩翼齊飛”的戰(zhàn)略。 所以，如果我很清晰地展望未來(lái)的華安，它確實(shí)是百年老店。歷史上比如說(shuō)有些創(chuàng)新產(chǎn)品，它歷史上為投資者奉獻(xiàn)了什么業(yè)績(jī)。我是希望未來(lái)它最少是受人尊敬的，提到這家公司，可能人家會(huì)說(shuō)“哦，它就是中國(guó)權(quán)益市場(chǎng)的投資專家”。再想一想，“哦，華安的ETF也不錯(cuò)，好多產(chǎn)品我們也配了”。核心的一點(diǎn)是它要對(duì)得起投資者，它受投資者尊重。這是我的一個(gè)展望。
遠(yuǎn)景目標(biāo)應(yīng)該是扎根中國(guó)資本市場(chǎng)，具有全球資產(chǎn)配置能力，成為這樣的一個(gè)資產(chǎn)管理公司。
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責(zé)任編輯：常福強(qiáng)
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