play
新浪財經訊 由新浪財經主辦的“金麒麟·2018券商財富管理高峰論壇”于12月20日在北京舉行，國泰君安網絡金融部負責人畢志剛出席并演講。
畢志剛表示，過去十年，券商經紀業務傭金率降低三分之二，經紀業務營收占比從六七成下降至30%左右。在此情況下，券商必須轉型財富管理業務，切實為投資者提供優質服務。過去，券商給投資者的服務很少，僅僅提供了專有的通道和工具，在1.46億A股投資者里，通過采樣和調研，全市場大概1.1億的客戶是感受不到持牌金融機構證券公司的服務的。
未來，在財富管理業務中，券商有優勢，也有劣勢。優勢方面，券商的綜合金融能力、牌照等有優勢，并且，客戶海外的證券公司在財富管理方面做得很好，國內券商可以學習經驗。
券商的財富管理轉型中，劣勢方面體現為三大困境。第一，證券公司營業部數量比銀行少；第二，給券商轉型的時間很短，在A股寒冬情況下，券商轉型財富管理的時間窗口僅有一年至一年半左右；第三，投資者對券商過去的服務不滿意，需要急切改變投資者體驗。
畢志剛表示，券商轉型財富管理中，體系化的推動是解決問題的關鍵，而不是技術上單點的創新和突破。整個體系又是由哪些維度構成的？借現在比較常用的詞叫四大基礎。四大基礎，一是綜合金融能力、券商的牌照優勢。二是科技體驗。券商做未來的財富管理一定要依靠平臺、依靠科技，數字化的財富管理是我們要瞄準的方向。因此，平臺需要給客戶極致的體驗。三是產品供應。我們需要通過全牌照增加券商產品創設能力的短板，去做我們的產品鏈。四是研究咨詢。我們有專業的投研團隊，以后我們研究的能力要轉向為零售客戶進行服務。以往券商研究都是服務基金、私募等機構客戶，未來也要服務個人投資者。
在這四大基礎上有八個維度的事情要做，即“八大要素”，包括客戶、產品、團隊、賬戶、市場、渠道、平臺和品牌。證券公司在過去的20年里也在不斷的做財富管理，國泰君安派團隊到海外調研過財富管理，目前正在向海外轉型。過去由于通道的收入比較好掙錢，服務化、體系化的過程沒有建立。所以，始終大家在這方面的進步不是太明顯。
基于上述四大基礎八大要素，未來有三個關鍵性方向要做。第一，是要有一個有競爭力的產品體制。第二，提高券商的資產配置能力。券商每年要開特別報告會，要有首席經濟學家研究大額資產的配置，券商要為客戶基于資產的配置做好產品規劃。第三要建立產品的評價體系。因為券商有客戶實際的交易數據，有對機構基金經理全面的了解。券商比市場的第三方機構更有能力和義務去做好產品的評價體系，去嚴選組合中的產品。做好這件事情以后，建立起一體化的銷售機制，從產品的創設、推薦到評價，由此完成產品體系的構建。
責任編輯：常福強
熱門推薦
收起
24小時滾動播報最新的財經資訊和視頻，更多粉絲福利掃描二維碼關注（sinafinance）
