原標(biāo)題：非法高息攬儲(chǔ)！遼寧一農(nóng)信社員工終身禁業(yè)，還被判刑11年半

　　中國(guó)基金報(bào)記者 李智

　　一則罰單，揭開了遼寧一農(nóng)信社員工詐騙案的一角。

　　6月27日，銀保監(jiān)會(huì)遼寧監(jiān)管局官網(wǎng)披露，由于鄒利軍對(duì)凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工詐騙案件負(fù)直接責(zé)任，將被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

　　相關(guān)刑事裁定書顯示，鄒利軍系凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社三十家子信用社職工，她以承諾給付高于銀行利率及需要完成攬儲(chǔ)任務(wù)為由，介紹鄰居母女三人在凌源市家子信用社存股金，并分別開立了三個(gè)股金賬戶，而后當(dāng)事人鄒利軍每年以幫助三人存股金及計(jì)算利息為由，多次騙取三人錢款388.97萬(wàn)元，并將此據(jù)為己有。

　　隨后因鄭某母女三人要求將錢款本息全部取出，被告人鄒利軍遂返還給三人226.5萬(wàn)元。也就是說(shuō)，13年間，鄒利軍騙得母女三人合計(jì)162.47萬(wàn)元。最終母女三人發(fā)現(xiàn)被騙后，到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，鄒利軍的違法行為被揭穿。

　　對(duì)詐騙案件負(fù)直接責(zé)任

　　凌源市農(nóng)信社一員工被終身禁業(yè)

　　6月27日，銀保監(jiān)會(huì)遼寧監(jiān)管局披露了一則行政處罰決定書顯示，鄒利軍對(duì)凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工詐騙案件負(fù)直接責(zé)任，朝陽(yáng)銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第五十二條（二），《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條（三）決定對(duì)其作出禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

　　涉嫌非法高息攬儲(chǔ)

　　將389萬(wàn)元據(jù)為己有

　　裁判文書網(wǎng)公示的一則刑事裁定書揭開了當(dāng)事人鄒利軍的詐騙過程。據(jù)（2021）遼13刑終24號(hào)刑事裁定書披露，當(dāng)事人鄒利軍，別名鄒麗筠，女，1967年出生于遼寧省凌源市，漢族，高中文化，戶籍所在地遼寧省凌源市，系凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社三十家子信用社職工。

　　因涉嫌犯詐騙罪，于2020年1月17日被公安機(jī)關(guān)抓獲，2020年1月18日被凌源市公安局刑事拘留，同年2月24日經(jīng)凌源市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，翌日由凌源市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于朝陽(yáng)市看守所。

　　這事情的開始要從2005年說(shuō)起。彼時(shí)，被告人鄒利軍在任凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社三十家子信用社員工期間，以承諾給付高于銀行利率及需要完成攬儲(chǔ)任務(wù)為由，介紹鄰居鄭某、趙某1、趙某2母女三人在凌源市家子信用社存股金，鄭某母女三人信以為真，通過被告人鄒利軍分別開立了三個(gè)股金賬戶，而后被告人鄒利軍每年以幫助三人存股金及計(jì)算利息為由，多次騙取三人錢款388.97萬(wàn)元。

　　被告人鄒利軍將每次自三人處騙取的錢款數(shù)額及謊稱給付的利息數(shù)額分別填入三人名下的股金證上，實(shí)際卻將所騙得的錢款據(jù)為己有。隨后因鄭某母女三人要求將錢款本息全部取出，被告人鄒利軍遂返還給三人226.5萬(wàn)元。

　　這也就是說(shuō)，自2005年至2018年，被告人鄒利軍騙得鄭某母女三人人民幣合計(jì)162.47萬(wàn)元。其中，鄭某損失金額為36.8萬(wàn)元，趙某2損失金額為20.42萬(wàn)元，趙某1損失金額為105.26萬(wàn)元。

　　2020年1月3日因鄭某母女三人催要錢款，被告人鄒利軍遂以取錢及計(jì)算利息為由將三人的股金證騙走。2020年1月13日，被告人鄒利軍告知鄭某等人股金證被單位收回。鄭某等人發(fā)現(xiàn)被騙后，遂于2020年1月17日到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　當(dāng)事人被判11年6個(gè)月有期徒刑

　　退賠母女三人162萬(wàn)余元

　　原審法院經(jīng)公開開庭審理后，鄒利軍提出上訴，并表示自己不構(gòu)成詐騙罪，這應(yīng)當(dāng)屬于民間借貸糾紛。

　　對(duì)此，遼寧省朝陽(yáng)市中級(jí)人民法院審理查明，上述事實(shí)有經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證的被害人陳述，證人宮某、房某、于某的證言，同時(shí)也有股金證賬目、微信聊天截圖、銀行查詢交易記錄、抓獲經(jīng)過、公安機(jī)關(guān)出具的辦案說(shuō)明等證據(jù)在卷佐證，相互印證。足以認(rèn)定上訴人鄒利軍的詐騙事實(shí)及詐騙數(shù)額，故上訴人鄒利軍及其辯護(hù)人的此節(jié)上訴理由和辯護(hù)意見，本院不予采納。

　　遼寧省朝陽(yáng)市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人鄒利軍以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予刑罰懲處。原判認(rèn)定上訴人鄒利軍詐騙被害人鄭某、趙某1、趙某2合計(jì)人民幣162.47萬(wàn)元正確，但認(rèn)定上訴人鄒利軍從三被害人處取得的錢款總數(shù)及向三被害人返還的錢款總數(shù)有誤，本院予以糾正。

　　原判認(rèn)定的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，裁定駁回上訴，維持原判。

　　原審法院經(jīng)公開開庭審理，根據(jù)被告人鄒利軍的具體犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及對(duì)社會(huì)的危害程度，依照相關(guān)規(guī)定，認(rèn)定：一、被告人鄒利軍犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。二、責(zé)令被告人鄒利軍退賠鄭某36.8萬(wàn)元，退賠趙某1共105.26萬(wàn)元，退賠趙某2為20.42萬(wàn)元。三、隨案移送印章60個(gè)，依法沒收。

　　本裁定為終審裁定。

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責(zé)任編輯：宋源珺