嚴(yán)肅問責(zé)！興業(yè)銀行為非法平臺(tái)提供支付服務(wù)，罰沒376萬！

　　來源：支付圈 

　　近期，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布行政處罰信息公示表，公開信息顯示，興業(yè)銀行三明分行因多項(xiàng)違規(guī)行為被給予警告，沒收違法所得560855.28元，并處罰款3204376.54元，累計(jì)罰沒總計(jì)3765231.82元。

　　公示信息顯示，此次違規(guī)處罰共五項(xiàng)：

　　1．為非法交易平臺(tái)提供條碼支付服務(wù)；

　　2．為無證機(jī)構(gòu)經(jīng)營支付業(yè)務(wù)提供條碼支付服務(wù)，且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中一致性的規(guī)定；

　　3．交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制不健全，間接為非法交易平臺(tái)提供條碼支付服務(wù)；

　　4．允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；

　　5．商戶實(shí)名制落實(shí)不到位。

　　此外，時(shí)任興業(yè)銀行股份有限公司三明分行企業(yè)金融部總經(jīng)理助理蔡清武對(duì)上述4個(gè)問題負(fù)有責(zé)任，被給予警告，處罰款5萬元。

　　近期，央行數(shù)據(jù)顯示，2020年1月-4月支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)機(jī)制受理的投訴舉報(bào)事件中，涉及條碼支付的占比達(dá)42%，同比上升27%。

　　移動(dòng)受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金，表現(xiàn)在于買賣終端、移機(jī)、“一機(jī)多碼”、“一機(jī)多戶”等現(xiàn)象屢禁不止，虛假商戶問題仍然突出，條碼支付業(yè)務(wù)涉黑灰產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大。其中，收款條碼被不法分子利用通過賭博“跑分平臺(tái)”、轉(zhuǎn)賬收款群等進(jìn)行快速資金轉(zhuǎn)移，已成為跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪資金鏈的重要環(huán)節(jié)。

　　權(quán)威人士表示，各機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高政治站位，把斬?cái)嗫缇迟€博資金鏈作為堅(jiān)決打贏防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)“攻堅(jiān)戰(zhàn)”的重要任務(wù)。同時(shí)，將強(qiáng)化主體責(zé)任，繼續(xù)按照“誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)”“誰的用戶（商戶）誰負(fù)責(zé)”“誰的合作客戶誰負(fù)責(zé)”原則，嚴(yán)肅問責(zé)持牌支付服務(wù)主體責(zé)任。

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責(zé)任編輯：陳鑫