原標題：4名高管被刑拘，35億僅剩1300元！這家私募公司出大事，700多名投資者心“涼涼”…
最近，上海公安局浦東分局發布通報稱，11月13日，根據群眾報案，對上海華領資產管理有限公司以涉嫌集資詐騙罪立案偵查。
華領資產是國內規模較大的一家私募公司，公司實際控制人孫祺也是頭頂名校光環、眾多榮譽加持，這次爆雷事件是怎么回事呢？
華領資產接連退租 四名高管已被刑拘
根據上海公安局浦東分局發布的通報，11月13日，公安機關對華領資產正式立案偵查，罪名是涉嫌集資詐騙，四名高管已經被刑事拘留。通報稱，經查，從2016年3月起，華領資產通過虛構銀行承兌匯票收益權轉讓、包裝發行私募基金產品的方式騙取投資人資金，詐騙資金用于還本付息、個人揮霍等。根據華領資產官網以及地圖軟件顯示的地址，記者來到上海市陸家嘴東亞銀行金融大廈，發現這里已經不再是華領資產的辦公地。
東亞銀行金融大廈前臺：華領資管退租了。華領資產投資者 江先生：當時我也在現場，東亞銀行金融大廈的管理人員說，11月6日這一天，經偵來查封他們的辦公室了，所有的人員都不能再進入了。經過多方打探，記者了解到，在11月14日，華領資產突然向投資者發布公告，宣布搬遷辦公地址，但記者在官網和公眾號等公開途徑并沒有查詢到相關信息。
記者隨后多次撥打公告上提供的電話，但始終沒有打通。
天眼查顯示，華領資產成立于2013年8月，注冊資本為1億元，目前司法風險有106條。
中國基金業協會網站顯示，華領資產實際控制人孫祺曾在多家資管機構任職，2013年8月以來擔任華領資產的法定代表人兼執行董事。
此次爆雷的產品主要集中在“華領澤銀穩健系列票據分級私募基金”和“華領定制系列銀行承兌匯票分級私募基金”兩個系列，托管方均為恒泰證券，以“華領澤銀”系列為例，每年的收益率約為10%。
35億元僅剩1300元 資金實際投向“交易對手”票據收益權
在此前的宣傳和包裝中，華領資產向投資者承諾穩健收益，但產品到期后卻無法兌付，資金的真正去向是哪里呢？
來自杭州的張先生是華領資產的投資者代表之一，他在去年5月份分批購買了兩筆產品，第一筆三個月期的產品本息都已經收回，另外一筆600萬元一年期的產品目前仍然沒有兌付。他告訴記者，此次爆雷事件涉及的投資者共有700多人。
華領資產投資者 張先生：總共爆雷金額應該是在35個億。據我們了解，他們的賬戶上只有1300塊錢左右。任何一個股東，包括三個上市公司，都沒有還一分錢。唯一拿到的一些，是他們自己建立的一個免損群里面，有一些人拿到了1.5個百分點到6個百分點的，不知道算本金還是算是利息。
不少投資者告訴記者，在今年的1月份，華領資產在沒有與他們協商的情況下，突然單方面公告延期，當時公司給出的理由是由于資管新規的實施，托管方恒泰證券停止兌付劃款。
華領資產投資者 沈先生：同時，恒泰證券在1月份產品延期的時候，一直在出那個凈值公告，每一次出來都是大于1的，大于1的凈值，說明本金是肯定在的，還有部分的利息，凈值報表一直出到今年的8月底。
今年9月6日，華領資產召開華領澤銀18日票據基金投資人會議，公司法定代表人孫祺稱，該基金托管賬戶金額為零，沒有任何現金可供兌付。基金全部用于投資“交易對手”的票據收益權，由于“交易對手”全部違約，所以沒有任何資金回流。同時公司承諾只要三分之二以上份額投資者簽署一份收益變更協議，公司便在兩年半的時間償付75%的本金，而不久后這一比例又變成了50%。
華領資產法定代表人 孫祺（9月6日畫面）：從2018年的下半年開始，這個形勢變化確實有點讓人措手不及，所以造成“交易對手”的紛紛違約。
值得注意的是，華領資產做的并不是它宣稱的銀行票據，而是“交易對手的票據收益權”。它是以票據標的企業所持有的票據作為依據，來向交易對手放款。而在此前的路演、宣傳資料以及基金合同中，公司一再強調資金主要投向銀行承兌匯票等“高流動性低風險的金融產品”。
華領資產投資人質疑 劣后級投資者股權變更
對于華領資產的爆雷，投資者還存在著許多疑惑，同時，至少還有三家上市公司也受到波及，并且已經不是第一次發生。
對于投資者來說，在購買私募公司的理財產品時，該如何防范風險呢？
據投資者介紹，華領資產發行的35億元票據基金，分為優先級份額和劣后級份額。其中，優先級份額有23.7億元，劣后級份額有11.3億元。所謂優先級就是可以優先獲得償付，因此風險較低，3家上市公司和個人投資者認購的都是優先級份額。
但是讓不少投資者疑惑的是，劣后級投資者中海外能源集團在孫祺被刑拘后的第二天便發生了股權變更。
華領資產投資者 沈先生：控股股東原來是中國海外控股集團有限公司，它原來的注冊資本應該是有26億元，現在變更后，它的控股股東變成北京博奧（泰）科技有限公司，注冊資本只有300萬元。
除了700多名個人投資者外，還有至少三家上市公司也受到波及。根據公告，康力電梯、上海洗霸、中原內配共持有華領資產1.19億元的產品。
其中，康力電梯持有7900萬元的“華領定制 9 號銀行承兌匯票分級私募基金”，上海洗霸和中原內配分別使用2000萬元自有資金購買了“華領定制5號銀行承兌匯票分級私募基金”。
根據粗略計算，三家公司可能出現兌付風險的金額，分別占今年前三季度公司歸母凈利潤的39.20%、38.41%和16.11%。
中原內配證券部工作人員：現在錢清算之后還沒有歸還公司，我們的工作小組、領導已經趕赴現場去了解情況了，但具體的消息還沒有傳回來，等到傳回來之后，我們會進一步公告，對公司的經營沒有什么影響。
上海市新華律師事務所高級合伙人 蔣振偉：第一，要看管理人有沒有私募基金管理人的資質，資質有沒有經過合法的備案；第二，私募基金或者說它的管理人在歷史上有沒有延期兌付；第三，私募基金所披露的項目是否真實存在；第四，我覺得是最簡單直接的，就是看私募基金給的回報率，給的回報越多，風險肯定會越高。
責任編輯：賈振飛 2031864307
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