新浪財(cái)經(jīng)訊 10月21日消息，全國(guó)掃黑辦今日召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布國(guó)家監(jiān)委與最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部（以下簡(jiǎn)稱“兩高兩部”）聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中分工負(fù)責(zé)、互相配合、互相制約 嚴(yán)懲公職人員涉黑涉惡違法犯罪問(wèn)題的通知》、“兩高兩部”聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》《關(guān)于辦理利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施黑惡勢(shì)力犯罪刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》《關(guān)于跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢(shì)力罪犯坦白檢舉構(gòu)成自首立功若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等4個(gè)法律政策文件。

　　中央政法委秘書(shū)長(zhǎng)、全國(guó)掃黑辦主任陳一新，中央紀(jì)委常委國(guó)家監(jiān)委委員、全國(guó)掃黑辦副主任崔鵬，最高人民法院副院長(zhǎng)、全國(guó)掃黑辦副主任、二級(jí)大法官姜偉，最高人民檢察院副部級(jí)專職委員、二級(jí)大檢察官?gòu)堉窘?，公安部副部長(zhǎng)、全國(guó)掃黑辦副主任杜航偉，司法部副部長(zhǎng)劉志強(qiáng)出席發(fā)布會(huì)。

　　姜偉表示，《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（下稱“意見(jiàn)”）共8條。主要包括以下內(nèi)容。一是明確非法放貸行為定罪處罰依據(jù)。違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營(yíng)范圍，以營(yíng)利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序，即屬于非法放貸行為。二是明確非法放貸行為定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。三是明確規(guī)定對(duì)黑惡勢(shì)力從事非法放貸活動(dòng)應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)懲處。

　　其中，《意見(jiàn)》規(guī)定，以超過(guò)36%的實(shí)際年利率，個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬(wàn)元以上、個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬(wàn)元以上、個(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在250人以上、造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果等情況，將判定為個(gè)人非法放貸行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。 

　　以超過(guò)36%的實(shí)際年利率，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在5000萬(wàn)元以上、單位違法所得數(shù)額累計(jì)在2000萬(wàn)元以上、單位非法放貸對(duì)象累計(jì)在750人以上的、造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果等情況，將判定為單位非法放貸行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

　　附《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》全文： 

　　最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)

　　為依法懲治非法放貸犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融市場(chǎng)秩序與社會(huì)和諧穩(wěn)定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)公民、法人和其他組織合法權(quán)益，根據(jù)刑法、刑事訴訟法及有關(guān)司法解釋、規(guī)范性文件的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題提出如下意見(jiàn)：

　　一、違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營(yíng)范圍，以營(yíng)利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條第（四）項(xiàng)的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

　　前款規(guī)定中的“經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個(gè)人）以借款或其他名義出借資金10次以上。

　　貸款到期后延長(zhǎng)還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計(jì)算。

　　二、以超過(guò)36%的實(shí)際年利率實(shí)施符合本意見(jiàn)第一條規(guī)定的非法放貸行為，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”，但單次非法放貸行為實(shí)際年利率未超過(guò)36%的，定罪量刑時(shí)不得計(jì)入：

　?。ㄒ唬﹤€(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在200萬(wàn)元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬(wàn)元以上的；

　?。ǘ﹤€(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在80萬(wàn)元以上的，單位違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬(wàn)元以上的；

　?。ㄈ﹤€(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在50人以上的，單位非法放貸對(duì)象累計(jì)在150人以上的；

　?。ㄋ模┰斐山杩钊嘶蛘咂浣H屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的。

　　具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：

　?。ㄒ唬﹤€(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬(wàn)元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在5000萬(wàn)元以上的；

　?。ǘ﹤€(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬(wàn)元以上的，單位違法所得數(shù)額累計(jì)在2000萬(wàn)元以上的；

　?。ㄈ﹤€(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在250人以上的，單位非法放貸對(duì)象累計(jì)在750人以上的；

　　（四）造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴(yán)重后果的。

　　三、非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量接近本意見(jiàn)第二條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”“情節(jié)特別嚴(yán)重”的數(shù)額、數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，并具有下列情形之一的，可以分別認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”“情節(jié)特別嚴(yán)重”：

　　（一）2年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過(guò)行政處罰2次以上的；

　　（二）以超過(guò)72%的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為10次以上的。

　　前款規(guī)定中的“接近”，一般應(yīng)當(dāng)掌握在相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的80%以上。

　　四、僅向親友、單位內(nèi)部人員等特定對(duì)象出借資金，不得適用本意見(jiàn)第一條的規(guī)定定罪處罰。但具有下列情形之一的，定罪量刑時(shí)應(yīng)當(dāng)與向不特定對(duì)象非法放貸的行為一并處理：

　　（一）通過(guò)親友、單位內(nèi)部人員等特定對(duì)象向不特定對(duì)象發(fā)放貸款的；

　　（二）以發(fā)放貸款為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其發(fā)放貸款的；

　?。ㄈ┫蛏鐣?huì)公開(kāi)宣傳，同時(shí)向不特定多人和親友、單位內(nèi)部人員等特定對(duì)象發(fā)放貸款的。

　　五、非法放貸數(shù)額應(yīng)當(dāng)以實(shí)際出借給借款人的本金金額認(rèn)定。非法放貸行為人以介紹費(fèi)、咨詢費(fèi)、管理費(fèi)、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預(yù)先扣除等方式收取利息的，相關(guān)數(shù)額在計(jì)算實(shí)際年利率時(shí)均應(yīng)計(jì)入。

　　非法放貸行為人實(shí)際收取的除本金之外的全部財(cái)物，均應(yīng)計(jì)入違法所得。

　　非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數(shù)和數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量等應(yīng)當(dāng)累計(jì)計(jì)算。

　　六、為從事非法放貸活動(dòng)，實(shí)施擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、套取金融機(jī)構(gòu)資金高利轉(zhuǎn)貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)擇一重罪處罰。

　　為強(qiáng)行索要因非法放貸而產(chǎn)生的債務(wù)，實(shí)施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財(cái)物、尋釁滋事等行為，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

　　糾集、指使、雇傭他人采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢(shì)等手段強(qiáng)行索要債務(wù)，尚不單獨(dú)構(gòu)成犯罪，但實(shí)施非法放貸行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的，應(yīng)當(dāng)按照非法經(jīng)營(yíng)罪的規(guī)定酌情從重處罰。

　　以上規(guī)定的情形，刑法、司法解釋另有規(guī)定的除外。

　　七、有組織地非法放貸，同時(shí)又有其他違法犯罪活動(dòng)，符合黑社會(huì)性質(zhì)組織或者惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別按照黑社會(huì)性質(zhì)組織或者惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)偵查、起訴、審判。

　　黑惡勢(shì)力非法放貸的，據(jù)以認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”“情節(jié)特別嚴(yán)重”的非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，可以分別按照本意見(jiàn)第二條規(guī)定中相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的50%確定；同時(shí)具有本意見(jiàn)第三條第一款規(guī)定情形的，可以分別按照相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的40%確定。

　　八、本意見(jiàn)自2019年10月21日起施行。對(duì)于本意見(jiàn)施行前發(fā)生的非法放貸行為，依照最高人民法院《關(guān)于準(zhǔn)確理解和適用刑法中“國(guó)家規(guī)定”的有關(guān)問(wèn)題的通知》（法發(fā)〔2011〕155號(hào)）的規(guī)定辦理。

責(zé)任編輯：陳鑫