每經記者 任飛    每經編輯 趙云    

　　7月13日，重慶證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施，對興業(yè)銀行股份有限公司重慶分行采取責令改正措施，主要是因為該行存在部分未取得基金從業(yè)資格的員工從事基金銷售業(yè)務相關工作的情況。

　　今年以來，已有長春農商行、唐山銀行、中信銀行昆明分行等多家銀行因工作人員無證銷售被監(jiān)管處罰，監(jiān)管趨嚴背景下，一些基金公司也停止了與相關涉事銀行的代銷合作，如洛陽銀行、吉林九臺農商行等。

　　7月13日，重慶證監(jiān)局公布了對興業(yè)銀行股份有限公司重慶分行的處罰，經查該行存在部分未取得基金從業(yè)資格的員工從事基金銷售業(yè)務相關工作的情況。監(jiān)管當局依法依規(guī)對其采取責令改正措施的決定。

　　根據公募基金銷售機構監(jiān)督管理的相關辦法規(guī)定，商業(yè)銀行等機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備多項要求，其中就包括分支機構基金銷售業(yè)務負責人取得基金從業(yè)資格。

　　此外，還需要負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在金融機構5年以上的工作經歷等。

　　事實上，今年以來陸續(xù)有銀行被監(jiān)管開出罰單，多與員工無證銷售基金有關。如此前河北證監(jiān)局對唐山銀行出具的警示函、大連證監(jiān)局對大連銀行出具的責令改正監(jiān)管措施、以及云南證監(jiān)局對中信銀行股份有限公司昆明分行采取責令改正的監(jiān)督管理措施等，都涉及分員工無基金從業(yè)資格銷售基金的情況。

　　有分析指出，基金代銷機構頻遭處罰或警示是監(jiān)管趨嚴的體現。隨著行業(yè)內新增的基金代銷機構越來越多，自然也會有更多的代銷機構被洗牌出去，形成良性新陳代謝。

　　記者注意到，很多被處罰的銀行已經被基金公司終止合作，如諾安基金公布過與晉商銀行的基金銷售業(yè)務、先鋒基金終止過與吉林九臺農商銀行的基金銷售業(yè)務等，這些銀行都在今年被各地監(jiān)管出具罰單，涉及員工違規(guī)銷售基金。

　　對于銀行渠道的代銷優(yōu)勢，基金公司都非常重視，此前多有業(yè)內人士同《每日經濟新聞》記者交流時亦表示，部分主推產品甚至要提高尾隨傭金才有望順利推進，而這一現象的出現也是來自于整個行業(yè)的競爭十分激烈。

　　記者注意到，目前以銀行渠道為例，Wind統計顯示，到今年7月13日已有161家具備代銷資格，其中不僅有全國性商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農商行外，就連在華外資法人銀行也躋身入列，可以說，所有代銷機構類型中，銀行渠道涉及的機構種類最多。

　　但另一方面，雖然銀行渠道的整體代銷優(yōu)勢明顯，但頭尾差距十分明顯，倘以代銷基金只數來看，最新的頭部機構甚至不是全國性商業(yè)銀行，而是寧波銀行這樣的城市商業(yè)銀行。Wind統計顯示，寧波銀行最新統計代銷基金只數7185只最高，代銷基金家數137家。

　　反觀代銷數量少的銀行當中，丹東銀行、阜新銀行、齊魯銀行等15家銀行的各家代銷基金數量不到10只，而像長春發(fā)展農商行、中國銀行（香港）有限公司、遼陽銀行等代銷基金只數僅1只，這與頭部機構的代銷數量相比差異巨大。

　　可以說，銀行渠道的頭部集中度依然較高，且相對固定，這也導致行業(yè)競爭愈發(fā)激烈，一旦合規(guī)意識薄弱，機構之間的競爭亂象就會出現。因此，監(jiān)管體系趨嚴能夠對市場進行整肅，淘汰不合格的代銷機構，讓合格代銷機構的競爭強度減弱，讓基金代銷機構的集中度提高、實力增強。

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責任編輯：宋源珺