原標(biāo)題：北京銀保監(jiān)局開出超1500萬元罰單，北京銀行因違規(guī)收費(fèi)等案由被罰800萬元，建信信托居次

　　9月30日，北京銀保監(jiān)局一連公示了四張罰單，涉及北京銀行、建信信托、交通銀行、中信國際四家金融機(jī)構(gòu)，處罰金額共計(jì)超1500萬元。

　　此次最大罰單由北京銀行收下。罰單具體顯示，北京銀行因服務(wù)收費(fèi)管理不力，違規(guī)收費(fèi)；理財(cái)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；貸款管理不到位導(dǎo)致貸款資金被挪用等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并給予合計(jì)820萬元罰款的行政處罰。

　　同時(shí)，北京銀保監(jiān)局對陳媛、孫悅、房旭三人給予警告并分別處罰款10萬元、5萬元、5萬元；此外，對宋雙、閆峻給予警告。

　　藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)查閱發(fā)現(xiàn)，此番并非北京銀行本月的第一張罰單。9月18日，北京銀行紹興分行因向不具備條件的客戶發(fā)放貸款被罰款人民幣25萬元。

　　除北京銀行外，建信信托此次面臨400萬元罰款的行政處罰。具體來看，建信信托有限責(zé)任公司曾于2011年，未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)設(shè)立兩家非金融子公司，由此北京銀保監(jiān)局責(zé)令該公司改正，并給予400萬元罰款。同時(shí)，對相關(guān)負(fù)責(zé)人程雙起給予警告。

　　天眼查顯示，建信信托是由建設(shè)銀行投資控股，在原合肥興泰信托有限公司增資擴(kuò)股的基礎(chǔ)上，重組設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。從股權(quán)結(jié)構(gòu)看，建設(shè)銀行、合肥興泰金融控股（集團(tuán)）有限公司分別持股67%、33%。今年5月，建信信托以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格獲批。

　　值得一提的是，國有大行此番也居處罰之列。交通銀行北京市分行此次涉及多項(xiàng)案由，具體包括理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作管理不規(guī)范、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)貸后風(fēng)控措施嚴(yán)重不到位、個(gè)人消費(fèi)貸款挪用于購房、投資等禁止性領(lǐng)域、向資本金不足且未取得施工許可證項(xiàng)目發(fā)放貸款、同業(yè)投資資金違規(guī)投向股權(quán)投資領(lǐng)域等。

　　交行北京市分行由此被責(zé)令改正，并給予230萬元罰款的行政處罰；同時(shí)，對盧欣、曾憲濤給予警告。

　　此外，中信國際北京分行因個(gè)人房地產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)貸款審查不盡職，貸后管理不審慎，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)事實(shí)被罰款50萬元。

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責(zé)任編輯：潘翹楚