原標題：銀保監會點名的19名違法違規股東 涉及哪些違規問題？后續處置如何？
記者：辛繼召
5月14日，銀保監會公開第三批重大違法違規股東。
據《21世紀經濟報道》記者梳理，有10家公司曾是或現為華信信托股東，4家公司為四川信托股東，3家公司是遼寧建平農商銀行股東，2家公司曾偽造材料入股華海財險。
上述金融機構中，華信信托已經啟動清產核資和盡職調查工作、推進資產清收處置等工作。四川信托13項業務違規被罰款3490萬元，四川銀保監局聯合地方政府派出工作組加強對四川信托的管控。遼寧建平農商行領導班子幾乎被“一鍋端”，原董事長、行長被禁止從事銀行業工作5年，建平農商行也因9項違規被罰款200萬元。
銀保監會稱，本次公布股東的違法違規行為主要包括：一是入股資金來源不符合監管規定；二是存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；三是編制提供虛假材料；四是股東及其關聯方違規占用信托公司固有資金或信托資金；五是拒不按照監管意見進行整改，不配合監管部門開展風險處置；六是違規將所持股權進行質押融資。
下一步，銀保監會將著力加強股東行為監管與違規關聯交易整治，堅持將打擊違法違規行為作為監管工作重點，持續清理違法違規股東，壓實銀行保險機構股權管理責任，落實股東承諾制，推動股東依法履行義務，規范行使權利。同時，不斷創新股權監管方法，加強公司治理、股東股權、關聯交易等監管信息系統建設，提升監管信息化水平和銀行保險機構公司治理有效性。
華信信托風險處置啟動
銀保監會公開的第三批重大違法違規股東中，有10家曾是或現為華信信托股東，包括北京翔瑞思科技創業投資有限公司、深圳市弘港企業發展有限公司、北京越達投資有限公司、深圳市振科商貿有限公司、大連順聯達集團有限責任公司、沈陽萬基實業發展有限公司、西藏海涵實業有限公司、沈陽品成投資有限公司、大化集團有限責任公司、大連坤達鑄鐵管有限公司。
華信信托曾經位居信托行業前十，但股權關系盤根錯節，實際控制人始終處于云深霧罩之中，甚至發生該公司董事長董永成持械上海總裁王瑾的奇葩事件。公開信息顯示，華信信托前身為工商銀行大連市信托投資公司，后幾經更名為華信信托，是目前遼寧省唯一一家信托公司。
而今，這家“神秘”的公司正在進行清產核資和盡職調查。
今年3月19日，華信信托公告，該公司2021年度第一次臨時董事會會議確定了董事會會議的召集人、主持人以及股東大會的主持人，同意立即啟動清產核資和盡職調查工作、推進資產清收處置等工作。
今年2月，該公司公告，華信信托因公司治理機制失效，違法違規經營，信用風險和流動性風險突出，目前正在監管部門和地方政府指導下開展風險處置工作。1月6日，華信信托董事長董某成因持械傷害總裁王某，被公安機關依法采取刑事強制措施，隨后被依法批捕。在案件偵辦過程中，公安機關從各種渠道進一步獲得華信信托董某成及其他相關人員涉嫌經濟犯罪線索。2月8日，公安機關依法將相關人員傳喚到案。案件正在進一步工作中。
為進一步推進華信信托風險處置，在中國銀保監會指導下，大連市人民政府會同金融管理部門派出工作組，指導并督促華信信托加強公司治理建設，積極采取風險處置措施，有序推動清產核資、資產清收、引戰重組等工作，依法保護信托受益人和公司債權人合法權益，維護金融秩序和社會穩定。同時，公安機關將加大案件依法偵辦力度，嚴厲打擊違法犯罪行為，嚴肅市場紀律。
今年4月，據媒體報道，一支由監管、上海信托和信托業保障基金公司人員組成的專家團隊，正在協助華信信托處理相關業務。
四川信托已被管控
銀保監會公開的第三批重大違法違規股東中的四名——四川宏達（集團）有限公司、四川宏達股份有限公司、四川濠吉食品（集團）有限責任公司、匯源集團有限公司，均曾是四川信托股東。
2020年12月，四川銀保監局宣布，四川銀保監局將聯合地方政府派出工作組，加強對四川信托的管控，督促其盡快改組董事會，委托專業機構提供經營管理服務，防止風險敞口擴大，積極采取風險處置措施，切實保護信托當事人和公司債權人合法權益，維護金融秩序和社會穩定。
四川銀保監局表示，因四川宏達（集團）有限公司、四川宏達股份有限公司、四川濠吉食品（集團）有限責任公司、匯源集團有限公司等4名四川信托股東存在違反審慎經營規則情形，且在風險處置過程中拒不配合監管部門開展風險處置，其行為已嚴重危及四川信托的穩健運行，損害了信托產品投資者和公司債權人的合法權益，危害了金融秩序和社會穩定。
2021年2月，四川銀保監局因四川信托13項業務違規對其罰款3490萬元。四川銀保監局稱，四川信托有限公司存在以下違法違規事實：公司治理不健全，違規開展固有貸款及信托業務，資金流向股東及其關聯方。違規開展固有貸款業務，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。違規開展信托業務，將信托財產挪用于非信托目的用途。違規開展非標資金池等具有影子銀行特征的業務。違規發放信托貸款用于購買金融機構股權。變相為房地產企業繳納土地出讓金融資。違規開展結構化證券信托業務。違規開展通道類融資業務。承諾信托財產不受損失或保證最低收益。將本公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數超過50人。違規推介TOT集合資金信托計劃。未真實、準確、完整披露信息。
四川信托財報顯示，持有四川信托10%以上股份的股東分別為：四川宏達（集團）有限公司（32.0388%）、中海信托股份有限公司（30.2534%）、四川宏達股份有限公司（22.1605%）。其中，四川宏達（集團）有限公司和四川宏達股份有限公司有關聯關系，實控人均為劉滄龍。
建平農商銀行領導層被“一鍋端”
銀保監會公開的第三批重大違法違規股東之一——中新通用投資控股集團有限公司、江蘇省裝飾工程集團有限公司分別持有遼寧建平農商銀行17%、16.33%股份。
2020年6月，遼寧朝陽銀保監分局開出11張罰單，遼寧建平農商行領導班子幾乎被“一鍋端”。
其中，遼寧建平農商銀行董事長隗洪軍被禁止從事銀行業工作5年，行長劉士義被禁止從事銀行業工作5年，副行長王國威、王永生被取消高級管理人員任職資格5年。 建平農商行也因9項違規事由數罪并罰，被罰款200萬元。
朝陽銀保監分局對建平農商銀行罰單的9項違法違規事實分別為：主要股東以非自有資金入股；重大關聯交易未按照監管要求進行審批；未經任職資格核準實際履行高級管理人員職責；違規為關聯方融資行為提供擔保；貸款“三查”不盡職，向不符合條件的借款人發放貸款；未對集團客戶統一授信；貸款“三查”不盡職，以貸收息；調整貸款分類掩蓋不良貸款；非現場監管統計數據與實際不符。
華海財險增資擴股材料造假
銀保監會公開的第三批重大違法違規股東之一——青島神州萬向文化傳播有限公司、青島樂保互聯科技有限公司曾偽造材料入股華海財險。
2018年2月，原保監會發布撤銷行政許可決定書，經調查核實，華海財產保險股份有限公司股東青島神州萬向文化傳播有限公司、青島樂保互聯科技有限公司在2016年增資申請中隱瞞關聯關系、提供虛假材料。
2020年12于，銀保監會發布行政處罰決定書，對華海財險增資擴股材料造假、公司治理不規范等系列問題作出罰款51萬元，對董事長趙小鳴予以警告并罰款10萬元的決定。
處罰決定書還指出，華海財險監事會運行不規范。信息披露管理薄弱，披露的信息不真實、不完整。公司治理檔案缺失，保存散亂，檔案要件不齊，股東大會、董事會簽字頁管理不規范。公司治理檔案管理混亂，存在材料造假的風險。2016年5—8月，華海財險相繼向原保監會報送了增資申請材料，申請青島神州萬向文化傳播有限公司增資6000萬元、申請青島樂保互聯科技有限公司增資1.2億元。經查，上述材料存在虛假的問題：一是原保監會2017年查實神州萬向和樂保互聯的納稅證明系偽造；樂保互聯出具的關聯關系聲明反映其與華海財險其他股東、投資人無關聯關系，但其股東王麗和神州萬向大股東邵強為夫妻關系，故樂保互聯與神州萬向有關聯關系，其出具的關聯關系聲明與實際不符。二是2016年7月8日華海財險實際未召開臨時股東大會，但樂保互聯增資材料中的《臨時股東大會關于增加注冊資本金的決議》和《2016年臨時股東大會關于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開臨時股東大會。趙小鳴對上述問題負有管理責任，屬于直接負責的主管人員。
一名個人股東或涉小貸公司整頓
銀保監會第三批重大違法違規股東名單中，首次出現個人股東，為乜建軍（身份證號：63282219710116XXXX）。
工商資料顯示，一名姓名為乜建軍的人士曾是格爾木融易小額貸款有限公司的大股東，持股40%。但無法確定是否為同一人士。
2020年11月，青海省地方金融監督管理局發布2019年度合規性經營檢查工作的檢查結果，對71家小額貸款公司劃分成了“通過”、“限期整改”、“停業整頓”、“取消經營資格”這四類。其中，在“停業整頓”行列的，共有8家，包括海西州格爾木融易小額貸款有限公司。在“取消經營資格”行列的，共有7家。
銀保監會稱，近年來，銀保監會不斷加強銀行保險機構股東股權監管，持續、系統地完善我國銀行業保險業公司治理。2020年，首次開展覆蓋全部商業銀行和保險公司的公司治理監管評估，深入開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作，嚴厲整治資本不實、股權代持、股東直接干預公司經營和通過不當關聯交易進行利益輸送等違法違規行為，并分兩批次向社會公開了銀行保險機構重大違法違規股東，起到了嚴肅市場紀律、強化市場監督的良好效果。
責任編輯：陳嘉輝
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