國務院金融委辦公室秘書局局長陶玲1月4日撰文稱，金融委辦公室地方協(xié)調機制下一步將把握好中央和地方在金融監(jiān)管中的履職邊界，促發(fā)展與防風險并重，提升中央金融政策在地方落地執(zhí)行的效率，加強信息共享，強化對新興金融業(yè)務的監(jiān)管合作，提高金融風險認識水平，完善金融風險處置機制，共同做好金融政策的落地見效。

　　這篇題為《中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調機制的設計和效應分析》的文章發(fā)表在央行在其網(wǎng)站官方網(wǎng)站、官方微博、政務微信公眾號等開設的專欄“央行研究”下面的“政策研究”欄目。“政策研究”刊發(fā)央行行領導及各部門、各單位負責人或課題組研究文章，體現(xiàn)人民銀行研究成果。

　　陶玲指出，從我國的情況看，在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，要發(fā)揮地方政府的積極性和主動性，按照權責對等原則，

　　適當擴大和強化地方政府對小型金融機構的準入和監(jiān)管職責

　　，以增加基層金融供給，減少金融扭曲，強化消費者保護，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。為保證上述架構順暢運行，需要建立健全協(xié)調機制，加強中央和地方在金融領域的協(xié)調合作。

　　文章指出，近年來，地方政府在參與金融監(jiān)管過程中，取得了積極進展，但也暴露出多個問題，一就是監(jiān)管目標偏離。“一些地方更多聚焦于促進區(qū)域經(jīng)濟金融發(fā)展，主要開展引進金融機構，為地方企業(yè)獲得信貸、債券發(fā)行和股票上市資源等工作，而對地方金融監(jiān)管和金融風險處置，由于人力不足等原因，存在薄弱和漏洞。”陶玲指出。

　　二是監(jiān)管權限邊界不清。文章認為，過去一段時間， 對于一些復合型金融活動的性質認定和監(jiān)管歸屬，中央金融管理部門和地方金融監(jiān)管之間的職責劃分不明確，地方金融監(jiān)管權限存在模糊地帶，一些實質上的金融活動游離在監(jiān)管之外。

　　三是監(jiān)管能力不匹配。地方金融監(jiān)管專業(yè)人力不足，監(jiān)管手段不充分，監(jiān)管能力與金融活動和金融風險形勢 的適配性不夠。

　　四是風險處置責任落實不到位。受制于對金融風險認識不足、財務資源有限等主客觀約束，部分地方對風險處置的主動作為不夠， 一些金融風險往往難以及時遏制和化解，導致之后的處置不得不付出較高的經(jīng)濟金融和社會穩(wěn)定成本。

　　面對上述問題，2020年初，經(jīng)國務院同意， 金融委辦公室地方協(xié)調機制在各省（區(qū)、市）建立。運行一段時間來看，陶玲表示，一是監(jiān)管協(xié)調理念植入金融工作各環(huán)節(jié)；地方金融監(jiān)管的薄弱部分正在改善；金融服務地方實體經(jīng)濟能力大幅提升；地方金融風險邊際收斂。

　　文章提出，中央地方金融監(jiān)管協(xié)調機制還需要進一步推動三項工作：

　　一是堅持金融管理主要是中央事權，地方金融監(jiān)管為有效補充。

　　文章指出，把握中央金融管理和地方金融監(jiān)管的關系，一方面，中央金融管理部門要對各類金融機構和金融活動制定統(tǒng)一的規(guī)則，依法依規(guī)加強管理，強化信息和數(shù)據(jù)共享；另一方面，地方金融監(jiān)管在一定范圍內(nèi)規(guī)范履職，對于不吸收公眾資金、限定業(yè)務范圍、風險外溢性較小的金融活動履行監(jiān)管職責，實現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋，與中央金融管理部門派出機構共同維護地方金融穩(wěn)定。

　　二是堅持促發(fā)展和防風險并重，正確把握金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關系。

　　文章指出，金融監(jiān)管要以防范化解金融風險為宗旨，做到有所為、有所不為。“有所為”是指，要嚴格監(jiān)管，防范風險，引導金融機構穩(wěn)健經(jīng)營， 為實體經(jīng)濟提供有效的金融服務；“有所不為”是指，必須堅持市場化法治化原則，明確政府與市場的邊界，凡是市場能自行解決的，政府堅決不介入，充分發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，更好發(fā)揮政府作用。要杜絕違背市場規(guī)律不當干預市場主體經(jīng)營，避免政企不分對市場機制造成扭曲，避免付出區(qū)域金融生態(tài)和信用環(huán)境惡化的長期代價。

　　三是堅持協(xié)調配合，共同做好金融政策的落地見效。

　　文章提出，金融委辦公室地方協(xié)調機制是暢通中央和地方金融政策的執(zhí)行和落實平臺，一方面，作為傳達人，要完善政策傳送機制，更加及時地向地方傳達和解讀涉及地方的中央金融政策和要求，同時強化紀律約束，及時報告政策執(zhí)行進展、存在問題及相關建議，建立適應性的評估和督促制度，推動政策落地落實。另一方面，作為協(xié)調人，要加強對跨部門、跨領域、跨地區(qū)的新情況新問題的跟蹤研究，協(xié)調溝通中央金融管理部門派出機構和地方政府相關部門，及時報告地方實際情況和需求，提出針對性強的政策建議，促進有效解決地方金融運行中的難點和堵點。

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責任編輯：戴菁菁