原標題：農行、建行被罰近1億！ 

　　來源：中國銀行（維權）保險報

　　近日，中國銀保監會依法查處兩家大型銀行違法違規行為。中國農業銀行、中國建設銀行合計被罰近1億元，9名相關責任人受罰，其中1人終身禁業。

　　針對農業銀行風險管理及內控有效性現場檢查發現的向關系人發放信用貸款、貼現資金直接回流至銀行承兌匯票出票人等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰沒合計5315.6萬元，并對相關責任人員給予行政處罰。

　　針對建設銀行同業和理財（資管）業務現場檢查發現的理財資金違規投資房地產、未做到理財業務與自營業務風險隔離等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰款3920萬元，并對相關責任人員給予行政處罰，其中，禁止1名責任人員終身從事銀行業工作。

　　中國銀保監會將繼續按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法嚴格監管，督促銀行保險機構加強合規建設，做好防范化解金融風險工作。

　　嚴監管態勢持續

　　專家指出，此次處罰主要針對日常監管中發現的商業銀行內部控制和風險管理、信貸業務、同業理財業務等方面的違法違規行為，是監管部門堅定不移打好防范化解金融風險攻堅戰、推動金融機構更好服務實體經濟的重要舉措。

　　01

　　持續聚焦內控管理，督促商業銀行合規經營

　　近期，銀保監會高層多次發聲，強調要從多方面推動金融機構加強內控管理，完善公司治理機制。

　　此次行政處罰，高度關注金融機構在業務流程管理、人員履職管理等方面存在的問題，例如，對違反規定擅自對外提供擔保并造成嚴重后果的責任人給予終身禁業的嚴厲處罰，這體現了監管部門從多方面推動金融機構筑牢內控管理防線的決心。

　　02

　　著力推動金融服務實體經濟，優化金融資源配置

　　對于信貸理財資金違規流向房地產市場、票據真實貿易背景審查不嚴、貸后管理不嚴導致扶貧貸款被挪用、對小微企業不當收費等行為，亦在本次處罰“清單”中。

　　銀保監會對這些違法違規行為的處罰，旨在推動銀行業回歸本源，嚴格落實宏觀調控政策，遵守審慎監管和行為監管規則，切實滿足實體經濟有效需求，提升金融服務實體經濟質效。

　　03

　　規范理財業務經營，切實維護金融體系穩定

　　本次處罰嚴厲打擊了理財產品相互交易、銀行違規為理財產品提供擔保、理財與自營業務風險未嚴格隔離、理財資金投資運營不合規的行為，防止風險在理財產品之間、表內表外之間相互傳染，推動理財業務規范有序健康發展。

　　總的來看，此次行政處罰延續了嚴監管的態勢。監管部門通過依法嚴格監管，督促商業銀行落實主體責任，依法合規開展經營活動，有利于維護公平競爭的市場環境和金融消費者合法權益，為銀行業保險業長期穩健發展夯實基礎。

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責任編輯：張緣成