原標(biāo)題：全國(guó)人大代表?xiàng)钚∑剑盒抻喭晟啤斗聪村X法》及相關(guān)配套法律法規(guī)

　　來(lái)源：中國(guó)銀行（維權(quán)）保險(xiǎn)報(bào)

　　作者：許予朋

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）自2006年頒布、2007年實(shí)施以來(lái)，對(duì)預(yù)防洗錢活動(dòng)、維護(hù)金融秩序起到了極其重要的作用。《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）自1997年全面修訂后，經(jīng)10次修訂，為打擊刑事犯罪、維護(hù)社會(huì)公平正義提供了根本保障。

　　在今年全國(guó)兩會(huì)上，全國(guó)人大代表，人民銀行昆明中支原行長(zhǎng)楊小平指出，近年以來(lái)，隨著我國(guó)面臨的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)發(fā)生深刻變化，《反洗錢法》和《刑法》的有關(guān)規(guī)定已難以適應(yīng)當(dāng)前形勢(shì)。楊小平建議，對(duì)《反洗錢法》《刑法》進(jìn)行修訂，建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)。

　　楊小平介紹，2018年以來(lái)，“國(guó)際反洗錢組織“金融行動(dòng)特別工作組”（即“FATF”）對(duì)我國(guó)反洗錢工作開展了長(zhǎng)達(dá)一年的評(píng)估，并指出了很多問(wèn)題，其中不少問(wèn)題都與《刑法》和《反洗錢法》的基礎(chǔ)性規(guī)定不足有關(guān)。按照“金融行動(dòng)特別工作組”程序，我國(guó)需要每年向“金融行動(dòng)特別工作組”匯報(bào)整改工作，在3年內(nèi)整改解決絕大部分“合規(guī)性問(wèn)題”，5年內(nèi)整改解決未達(dá)標(biāo)的“有效性問(wèn)題”并接受“復(fù)評(píng)估”。鑒于此，需要盡快修訂《反洗錢法》《刑法》的相關(guān)條款和建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)。

　　為充分發(fā)揮反洗錢在國(guó)家治理和金融風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用，楊小平提出四點(diǎn)建議：一是統(tǒng)籌《反洗錢法》《刑法》修訂工作。順應(yīng)洗錢上游犯罪擴(kuò)大化的國(guó)際趨勢(shì)，踐行國(guó)際反洗錢組織要求，在《反洗錢法》《刑法》中擴(kuò)大“洗錢罪”上游犯罪覆蓋面，盡可能將“洗錢罪”適用于所有嚴(yán)重犯罪，在最廣泛上游犯罪范圍下打擊洗錢犯罪。

　　二是全面修訂《反洗錢法》。一是擴(kuò)大反洗錢行政處罰的范圍，調(diào)整行政處罰標(biāo)準(zhǔn)和處罰方式，加大行政處罰力度。二是明確特定非金融行業(yè)的范圍和反洗錢制度安排，將房地產(chǎn)、律師、社會(huì)組織等領(lǐng)域的反洗錢義務(wù)法定化。三是將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、受益所有人識(shí)別等規(guī)定法定化。四是突顯“反洗錢 人人有責(zé)”理念，明確單位和個(gè)人在反洗錢領(lǐng)域的義務(wù)和違法后果，特別是要明確特定非金融機(jī)構(gòu)行業(yè)主管部門及有關(guān)成員單位的反洗錢職責(zé)和義務(wù)。五是細(xì)化反恐怖融資規(guī)定，增加“涉恐名單監(jiān)測(cè)”、“涉恐資產(chǎn)凍結(jié)”等內(nèi)容。六是增加防范“定向金融制裁”風(fēng)險(xiǎn)、反逃稅、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資等方面的法律條款。

　　三是修訂《刑法》部分條款。一是對(duì)第191條“洗錢罪”、第312條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第349條“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”進(jìn)行有機(jī)整合，將“自洗錢”行為入罪。二是對(duì)“洗錢罪”構(gòu)成要件中的主觀“明知”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，增強(qiáng)法規(guī)適用性，降低認(rèn)定難度。三是加大對(duì)“洗錢罪”和違反“反洗錢法律法規(guī)”刑事犯罪案件的刑事處罰力度，增強(qiáng)懲治震懾。

　　四是建立完善配套法律法規(guī)。一是以修訂后的《反洗錢法》為核心，對(duì)《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)范性文件進(jìn)行修訂完善。同時(shí)，制定貴金屬及珠寶交易、房地產(chǎn)銷售、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、社會(huì)組織等特定非金融行業(yè)領(lǐng)域以及防范定向金融制裁、反逃稅、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資等領(lǐng)域的專門性法律法規(guī)及規(guī)范性文件。二是以修訂后的《刑法》為核心，對(duì)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》《最高人民法院關(guān)于審理、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》等法律法規(guī)及規(guī)范性文件進(jìn)行修訂完善或制定新的法律法規(guī)及規(guī)范性文件。

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責(zé)任編輯：張緣成