中國銀保監會辦公廳副主任 綦相

　　新浪財經訊 6月13日消息，中國銀保監會辦公廳副主任綦相在第十一屆陸家嘴論壇上表示，上海進一步建設國際金融中心，可以從幾個方面著力：一、要有經營穩健、有好的風險文化的金融機構體系；二、要有一個深度、廣度、開放、活躍、能支持可持續發展的金融市場；三、要有一張有效的金融安全網，包括有效的監管體系、早期干預的框架、有效的存款保險制度、跨境監管合作等；四、要有運行高效、安全可靠、社會公信力高的金融基礎設施，包括硬件，也包括法制、信用環境、信息披露、會計、審計制度、外部信用評級等軟件；五、最為重要的是要吸納金融人才。

　　以下為發言實錄

　　綦相：謝謝華薇主編，非常高興來到“浦江夜話”。在這里我從一個銀行保險的監管者角度，談談我們是如何看待和推動上海國際金融中心的建設，談一下我們的理解和學習體會，也順便提一點建議供大家參考。 

　　今天上午參加過開幕式的同志也都聽到了，郭樹清主席、李強書記在開幕辭過程中，以及央行的易綱行長在主旨演講的過程中都提到，上海作為國際金融中心，現在在國際上所處的地位，他們都援引了最近的一個國際上的評價，我們也順便閱讀了一下相關報告，就是一份關于全球金融中心指數的報告。

　　這份報告發布時間不長，但是它已經是第25期了。里面提到上海在全球金融中心排名里處于第五位，這是非常了不起的。它從五個方面對全球一百多個城市進行打分，包括營商環境、人力資本、基礎設施、金融部門的發展以及知名度（美譽度和品牌）方面。

　　從我看到的，排在上海之前的有這么幾個城市，紐約、倫敦、香港、新加坡，排在第六到第十的是東京、多倫多、蘇黎士、北京和法蘭克福。通過這些研究，我們也發現了一個有趣的變化，這個國際金融中心的演變體現了幾個趨勢，其中一個很重要的就是它有一種向東移動的趨勢。

　　我們看到前十位的國際金融中心里，亞洲占了五個，前十五名里面，亞太地區有八個城市，這跟現在國際經濟的格局向東移動也是有關系的。從上海而言，上海這些年作為全球重要的國際金融中心，迅速向頂端靠攏。在最初發布這個報告的時候我們了解到，其實上海的得分跟最高的紐約差距有近200分。

　　最新的我記得不是很清楚，大概是24分左右，這是非常了不起的成就了。一方面也說明上海國際金融中心的建設以上海市為主，在各界聯合推動關注支持下，取得了舉世矚目的成就，也得到了世界的認可，在這方面我個人表達一種欽佩和祝賀的想法。

　　國務院領導在開幕式講話里也提到，上海有獨特的區域優勢、資源稟賦，特別提到了歷史的基因，在這個星期剛來上海的時候，證監會的同志領著我去看了一下我們剛剛落成的中國證券博物館，在浦江飯店，就是今天在開幕式的時候，開幕式前放的一個視頻里點到的，最早的上海證券交易所鳴鑼開張的地方。 

　　對我個人來說，雖然是學金融的，但我看到以后還是非常震撼。它從資本市場這么多年的發展作為一個縮影，體現出中國這些年來金融，特別是上海作為國際金融中心建設取得的非常顯著的成就。我記得里面提到了資本市場，有好多第一，其中比如說嚴格意義上的第一支股票發行。

　　當然我們作為銀行保險監管者也了解，中國最早自己人辦的銀行也是在上海，中國通商銀行，最早的一批外資銀行多數也都是在上海開業，改革開放以后第一家外資銀行也是在上海。 

　　正如剛才鄭局長所介紹的，現在上海集聚了各種金融要素、各種金融資源，上海的金融市場總成交額遙遙領先，它的直接融資占比在全國有85%，接近90%，有1600多家持牌機構。這些持牌機構里，30%多又是外資機構，體現了它的這種包容、開放。所以說上海進一步建設發達的國際金融中心，有非常好的基礎，現在又有了政策方面的支持。 [19：42：10]

　　鄭局長提到八個部委，去年底聯合發布2018-2020年建設行動規劃，提出了目標、指標還有重點任務，規定的非常具體。既有頂層設計，又有路線圖，按照這種規劃去扎實的推進，上海國際金融中心在未來幾年里會大步向前。 [19：42：26]

　　作為銀行和保險的監管部門，我們大力支持，也做了一些推動工作，當然我們更多是從政策層面來做一些指導，更多的是由我們的商業銀行、銀行業金融機構和保險業金融機構來做的。這里舉幾個例子，從我們銀保監會在當地的派駐機構，銀保監局我們也了解了一些。

　　比如說這幾年在支持自貿區建設方面，我們的商業銀行推出了國際雙保理的產品，還有知識產權質押融資。在支持原油發展方面，提出了結算服務，另外為中央交易對手提供了清算，特別是包括跨境外匯交易，為黃金交易所的金幣交易提供了做市商服務，為境外借款客戶提供了貨幣掉期的對沖，還有航運方面的保險產品，在這些方面做了不少努力。 [19：43：55]

　　大家也知道，從去年銀保監會公布了15條對外開放的措施，今年又公布了12條，大大放寬了外資金融機構的市場準入，放寬了業務經營范圍，也提出了鼓勵中外資機構加強合作，提供良好的金融服務。

　　展望未來，我們想從一個監管者的角度，我們有這么好的基礎，上海進一步建設國際金融中心，可以在幾個方面進一步著力，這幾方面其實都已經在推進了，我們從監管角度可以再提幾個建議。

　　在我個人看來，支撐著一個發達的、能面向未來的國際金融中心，需要有幾個堅實的支柱。第一個剛才鄭局長也介紹到了，就是一個金融機構的體系，能擁有一個經營穩健、治理良好，關鍵是有好的風險文化的金融機構體系非常重要，尤其是監管者，所以我們更多關注審慎監管的內容，更關注風險管理。

　　不僅僅要看硬指標，還要看經營風險的指標，還要看所謂風險的文化，就是一家機構是不是敬畏規則，是不是能夠以好的風險偏好、好的風險戰略、好的風險管理的實踐來取信于市場，這也是非常重要的。

　　第二個就是要有一個有深度、有廣度、開放的、活躍的、有韌性的，而且是支持可持續發展的金融市場。這個金融市場的建設步伐邁得很快，能具備這些特征的金融市場一定是一個備受尊敬的市場，也會是一個非常有效率，在配置資源和輻射服務方面能發揮更大作用的市場。特別是在支持可持續發展方面，如果能更加具有普惠性，更加綠色，更加智能化，這是一個更好的市場體系。

　　第三個要有一張有效的金融安全網，這張金融安全網里邊有很多要素，我認為這里面一方面要有一個有效的銀行監管體系，監管一定要有效。還要有一個早期的干預框架，日常監管是有效的，還要有早期干預處置風險的框架。要有有效的存款保險制度，央行及時發揮最后貸款人的功能。

　　因為是一個國際金融中心，所以跨境監管合作也是非常重要的，在過去的一些年里面，作為監管者，我們跟國際同行簽了70多份MOU跨境監管合作的諒解備忘錄，還有一些其他的合作協議，每年都開展監管磋商，還有有效銀行監管的聯席會議，另外全球系統中小型銀行，還有危機管理會議，都是跟全球監管同行一起溝通信息，推動監管合作。 

　　第四個支柱就是要有運行高效、安全可靠、社會公信力很高的金融基礎設施。一說到金融基礎設施，大家就容易想到是硬件，實際上這里面既有硬件也有軟件，硬件當然有支付結算系統等等。軟性的金融基礎設施實際更加重要，比如法治，比如信用環境，比如信息披露、會計、審計制度、外部信用評級、中央交易對手方的服務等等。

　　現在又提出了智能化的要求，社會也有期待，未來互聯網的基礎設施、計算能力，數據作為信息資產的管理、使用以及他背后的權利義務的關系，都是需要好好研究的，都是金融基礎設施的范疇。最后一點我認為也是最重要的，就是金融人才的基礎，因為金融是一個知識密集型的行業。

　　上海是我們國家金融人才最富集的地方，像金融、法律、科技這些都云集在我們一個金融中心里面，做出了很多貢獻。因為從事銀行監管，最近我們從國際同行那也了解到，一些搞心理學的也有更多人加入了金融，因為這些人搞風險管理和從事監管有一種天然的優勢。

　　比如從荷蘭央行監管當中了解到，他們的銀行里就有一些搞心理學的專家，他們從事各種風險。監管人員也是搞心理學的，他會列席銀行董事會，聽取首席風險官的發言，因為他懂金融又懂心理，所以他會判斷出這家機構經營是不是審慎，是否合規。

　　這是一個題外話，一個金融中心需要以包容的心態吸納各種各樣的人才，使各路的人才如水之歸海，就能建設一個更理想的國際金融中心。以上是我初步的想法，不一定成熟，供大家參考。總的來說，面向未來，在筑牢這幾個支柱的同時，建設這個中心需要我們在座所有人來付出。

　　建設國際金融中心也是非常不容易的事情，既有硬件又有軟件，還有需要參與國際上的競爭，需要我們在很多方面付出。比如在制度方面的付出，因為制度實際上是最重要的一種生產要素。要在普惠方面付出，讓它更有包容性，更有可持續性。要在細節方面付出，在這一點我非常欽佩上海的同事，只有在細節方面真正的付出，才會有更好的回報。

　　最后，還要為未來付出，我覺得以前聽了很多次方主席的講話、鄭局長的講話，每次都描摹了一個非常令人向往的未來的上海金融中心的圖景。我也愿意跟在座各位一道，為上海國際金融中心建設做出貢獻，銀保監會的同事們也會努力繼續加油，謝謝。

責任編輯：趙子牛