新浪財(cái)經(jīng)訊 11月9日上午，央行營(yíng)管部聯(lián)合北京銀保監(jiān)局籌備組、北京證監(jiān)局和北京市地方金融監(jiān)督管理局召開“北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)融資座談會(huì)”，介紹金融部門支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策措施，聽取民營(yíng)企業(yè)融資服務(wù)需求。

　　央行營(yíng)管部黨委書記、主任楊偉中在座談會(huì)上表示，今年以來，民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)受內(nèi)外部因素影響，風(fēng)險(xiǎn)暴露增多，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好下降，民企融資難度上升。雖然北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)融資總體情況好于全國(guó)，但存在的突出問題和區(qū)域性特點(diǎn)我們高度關(guān)注，主要存在以下三大問題：

　　一是部分前期擴(kuò)張較快的大型民企再融資渠道多方受限，存在資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。北京地區(qū)部分大型民營(yíng)企業(yè)，受近年來投資擴(kuò)張較快，部分政府合作項(xiàng)目資金回籠不確定等因素影響，公司面臨較大還本付息壓力，再融資需求十分旺盛。但從融資情況看，面臨銀行信貸、債券多方受限，融入資金量較預(yù)期大幅減少。

　　二是上市民企股權(quán)質(zhì)押比例過高，強(qiáng)行被平倉(cāng)和發(fā)生控制權(quán)變更風(fēng)險(xiǎn)較高。當(dāng)前，在股票市場(chǎng)相對(duì)低迷、民營(yíng)企業(yè)融資渠道收窄的形勢(shì)下，民營(yíng)企業(yè)大股東補(bǔ)倉(cāng)難度加大，發(fā)生強(qiáng)行平倉(cāng)及股權(quán)變更可能性增加。

　　三是民營(yíng)企業(yè)債券市場(chǎng)融資成本高企，與央企發(fā)行利差有所擴(kuò)大。前三季度，北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)公司債平均加權(quán)利率為8.05%． 其中，AA級(jí)、AA+級(jí)民營(yíng)企業(yè)公司債發(fā)行成本較同級(jí)別央企公司債發(fā)行成本分別高74.5個(gè)、201.9個(gè)BP。

　　以下是央行營(yíng)管部黨委書記、主任楊偉中的發(fā)言：

　　各位領(lǐng)導(dǎo)、各位企業(yè)家和金融家：

　　大家上午好！

　　黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視民營(yíng)和小微企業(yè)發(fā)展，多次召開會(huì)議進(jìn)行研究部署。11月1日，習(xí)近平總書記專門召開民營(yíng)企業(yè)座談會(huì)，就支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展發(fā)表重要講話。北京市委、市政府也圍繞民營(yíng)企業(yè)發(fā)展問題多次召集座談會(huì)、專題會(huì)。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)內(nèi)外部環(huán)境嚴(yán)峻復(fù)雜的形勢(shì)下，推動(dòng)民營(yíng)和小微企業(yè)發(fā)展的必要性和緊迫性更加突顯。10月26日，人民銀行召開全系統(tǒng)民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)電視電話會(huì)議，對(duì)近期出臺(tái)的支持民營(yíng)和小微企業(yè)相關(guān)政策進(jìn)行了部署。

　　人行營(yíng)業(yè)管理部會(huì)同北京銀保監(jiān)局籌備組、北京證監(jiān)局、北京市地方金融監(jiān)管局以及政府部門一道，組織金融機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決貫徹黨中央和國(guó)務(wù)院重要指示精神，落實(shí)人民銀行和北京市委、市政府工作部署，多措并舉，精準(zhǔn)發(fā)力，通過一系列“組合拳”，切實(shí)改進(jìn)民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)水平，相關(guān)工作成效開始顯現(xiàn)。借此機(jī)會(huì)，我代表人行營(yíng)業(yè)管理部講四點(diǎn)意見。

　　一、我們高度重視民營(yíng)企業(yè)融資發(fā)展中面臨的問題和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　今年以來，受多種內(nèi)外部因素影響，民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)了一些困難，風(fēng)險(xiǎn)暴露增多，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好下降，民企融資難度上升。雖然北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)融資總體情況好于全國(guó)，但存在的突出問題和區(qū)域性特點(diǎn)我們高度關(guān)注。

　　一是部分前期擴(kuò)張較快的大型民企再融資渠道多方受限，存在資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。北京地區(qū)部分大型民營(yíng)企業(yè)，受近年來投資擴(kuò)張較快，部分政府合作項(xiàng)目資金回籠不確定等因素影響，公司面臨較大還本付息壓力，再融資需求十分旺盛。但從融資情況看，面臨銀行信貸、債券多方受限，融入資金量較預(yù)期大幅減少。

　　二是上市民企股權(quán)質(zhì)押比例過高，強(qiáng)行被平倉(cāng)和發(fā)生控制權(quán)變更風(fēng)險(xiǎn)較高。當(dāng)前，在股票市場(chǎng)相對(duì)低迷、民營(yíng)企業(yè)融資渠道收窄的形勢(shì)下，民營(yíng)企業(yè)大股東補(bǔ)倉(cāng)難度加大，發(fā)生強(qiáng)行平倉(cāng)及股權(quán)變更可能性增加。

　　三是民營(yíng)企業(yè)債券市場(chǎng)融資成本高企，與央企發(fā)行利差有所擴(kuò)大。前三季度，北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)公司債平均加權(quán)利率為8.05%． 其中，AA級(jí)、AA+級(jí)民營(yíng)企業(yè)公司債發(fā)行成本較同級(jí)別央企公司債發(fā)行成本分別高74.5個(gè)、201.9個(gè)BP。

　　二、北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)融資情況總體好于全國(guó)，且主要指標(biāo)呈好轉(zhuǎn)態(tài)勢(shì)。

　　一是北京市民營(yíng)企業(yè)人民幣貸款增速高于各項(xiàng)貸款增速。9月末，北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)人民幣貸款余額 8079.7億元，同比增長(zhǎng)15.3%，較同期各項(xiàng)貸款增速高1.8個(gè)百分點(diǎn)。9月當(dāng)月新增人民幣貸款198億元，占前3季度新增額的30%，當(dāng)月新增人民幣貸款額為今年以來單月最高。

　　二是民營(yíng)企業(yè)債券發(fā)行及凈融資額大幅上升。前三季度，北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)發(fā)行債券572.5億元，同比增長(zhǎng)62.9 %，凈融資92億元。9月份，北京地區(qū)民營(yíng)企業(yè)發(fā)行債券129億元，凈融資額43.7億元，分別占前3季度的22.5%、47.5%。

　　三是民營(yíng)企業(yè)債券違約風(fēng)險(xiǎn)整體可控。今年以來，北京地區(qū)共發(fā)生信用債違約事件13起，涉及違約主體7家，違約債券余額 123.7億元。其中，民營(yíng)企業(yè)4家，違約債券余額52.2億元，違約企業(yè)數(shù)量及債券余額占比分別為1.24%和2.02%。

　　四是可以反映民營(yíng)企業(yè)融資成本的普惠口徑小微企業(yè)貸款利率顯著下降。9月，單戶授信500萬以下小型企業(yè)和微型企業(yè)貸款加權(quán)平均利率分別為5.93%和6.88%，環(huán)比分別下降31個(gè)BP和59個(gè)BP。其中單戶授信500萬以下小型企業(yè)貸款加權(quán)平均利率連續(xù)2個(gè)月環(huán)比下行。

　　三、近期人行營(yíng)業(yè)管理部聯(lián)合相關(guān)部門，打出“組合拳”深化民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)。

　　針對(duì)民營(yíng)企業(yè)融資發(fā)展中面臨的問題和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，我們聯(lián)合北京銀保監(jiān)局籌備組、證監(jiān)局、北京市地方金融監(jiān)管局等單位主要采取了以下舉措：

　　一是發(fā)揮合力，牽頭出臺(tái)民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)實(shí)施意見。11月1日，聯(lián)合北京銀保監(jiān)局籌備組、證監(jiān)局、市發(fā)改委、財(cái)政局、金融局等部門出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步深化北京民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)的實(shí)施意見》，提出20條措施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將更多資金用于支持民營(yíng)和小微企業(yè)發(fā)展。

　　二是迅速行動(dòng)，推動(dòng)“民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具”落地。聯(lián)合市金融局、中關(guān)村管委會(huì)，協(xié)調(diào)中債信用增進(jìn)公司，指導(dǎo)轄內(nèi)主承銷銀行，共同研究篩選首批企業(yè)，推動(dòng)“民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具”落地。本周我們正在組織各方確定3家企業(yè)最終發(fā)行方案，參與“民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具” 的碧水源最快下周可發(fā)行。

　　三是精準(zhǔn)滴灌，設(shè)立再貼現(xiàn)專項(xiàng)額度和中關(guān)村再貼現(xiàn)窗口。為更好發(fā)揮貨幣政策工具引導(dǎo)作用，人行營(yíng)業(yè)管理部將設(shè)立70億元再貼現(xiàn)專項(xiàng)額度支持民營(yíng)和小微企業(yè)。一方面，加強(qiáng)利率引導(dǎo)，要求辦理再貼現(xiàn)的民營(yíng)和小微企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)利率低于同期同檔的貼現(xiàn)加權(quán)平均利率；另一方面，簡(jiǎn)化審批流程，將符合條件的民營(yíng)和小微企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)辦理時(shí)限縮短至2個(gè)工作日。同時(shí)，為使優(yōu)惠政策直達(dá)民營(yíng)和小微科創(chuàng)企業(yè)聚集區(qū)，11月2日，新設(shè)了“中關(guān)村示范區(qū)再貼現(xiàn)窗口”，按“額度通用、定向扶持、利率引導(dǎo)、快捷辦理”原則，支持金融機(jī)構(gòu)為科技型民營(yíng)和小微企業(yè)提供低成本、便捷化票據(jù)融資服務(wù)。首批受理的1.87億元再貼現(xiàn)申請(qǐng)已審批發(fā)放。

　　四是多措并舉，進(jìn)一步優(yōu)化民營(yíng)企業(yè)營(yíng)商環(huán)境。持續(xù)優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)。在人民銀行端將企業(yè)開戶申請(qǐng)審批時(shí)間由2個(gè)工作日縮減至1個(gè)工作日，并計(jì)劃2018年底前開通“企業(yè)開戶在線預(yù)約”功能。提升外匯業(yè)務(wù)辦理效率。自11月1日起，在中關(guān)村“一區(qū)十六園”推行外匯業(yè)務(wù)網(wǎng)上預(yù)審批系統(tǒng)，企業(yè)可通過互聯(lián)網(wǎng)完成申請(qǐng)?zhí)峤弧⒉牧涎a(bǔ)充、進(jìn)度查詢等操作，無需多次往返柜臺(tái)辦理，節(jié)約企業(yè)時(shí)間和人力成本。

　　五是持續(xù)發(fā)力，營(yíng)造支持民營(yíng)企業(yè)的良好金融生態(tài)環(huán)境。11月2日，召開“北京深化民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)工作推進(jìn)會(huì)”，發(fā)布并解讀《實(shí)施意見》相關(guān)舉措。同時(shí)，11月1日至4日，依托“2018北京國(guó)際金融博覽會(huì)”平臺(tái)，組織21家金融機(jī)構(gòu)和2家擔(dān)保公司，宣傳展示民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)政策及相關(guān)金融產(chǎn)品。金博會(huì)觀展人數(shù)超過12萬人次。

　　四、做好下一步民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)工作的相關(guān)意見。

　　11月6日，人民銀行易綱行長(zhǎng)在接受媒體采訪時(shí)表示，要通過用好“三支箭”的政策組合，拓寬民營(yíng)和小微企業(yè)融資渠道。11月7日，人民銀行黨委書記郭樹清在接受媒體采訪時(shí)表示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于民營(yíng)企業(yè)決不能搞簡(jiǎn)單化“一刀切”，提出民營(yíng)企業(yè)新增貸款“一二五”目標(biāo)。接下來，人行營(yíng)業(yè)管理部將認(rèn)真貫徹總行和北京市的相關(guān)決策部署，抓好政策落實(shí)工作。

　　一是增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的能力。用好300億元的常備借貸便利額度，為轄區(qū)符合條件的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放民營(yíng)和小微企業(yè)貸款提供流動(dòng)性支持。使用專項(xiàng)再貼現(xiàn)額度，每年累計(jì)辦理民營(yíng)和小微企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)不少于120億元。無論是中資銀行還是外資銀行，無論是國(guó)有大型銀行還是股份制、地方法人等中小型銀行，對(duì)于符合條件的再貸款、再貼現(xiàn)申請(qǐng)，我們都會(huì)即時(shí)受理，加快辦理。增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)信貸投放能力，支持暫時(shí)遇到流動(dòng)性困難，但有市場(chǎng)、有前景、技術(shù)有競(jìng)爭(zhēng)力的民營(yíng)企業(yè)改善融資狀況。

　　二是積極貫徹落實(shí)“民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具”相關(guān)政策。協(xié)調(diào)交易商協(xié)會(huì)、中債信用增進(jìn)、主承銷商，促成首批“民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具”盡快發(fā)行落地。同步梳理第二批符合條件的企業(yè)名單，做好后續(xù)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。

　　三是積極參與民營(yíng)企業(yè)股權(quán)融資支持工具相關(guān)工作。人行營(yíng)業(yè)管理部將按照總行統(tǒng)一部署，推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)股權(quán)融資支持工具在京落地。

　　做好民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)工作，將中央和北京市的各項(xiàng)政策落實(shí)到位，最終還是需要我們各家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)家多方攜手、共同發(fā)力。在此，我也對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出以下幾點(diǎn)要求：

　　一是加大民營(yíng)企業(yè)信貸投放力度。金融機(jī)構(gòu)要加大對(duì)符合條件的民營(yíng)企業(yè)信貸支持力度，對(duì)基本面向好、產(chǎn)品有市場(chǎng)、暫時(shí)資金鏈緊張的企業(yè)不壓貸、不抽貸、不斷貸。人行營(yíng)業(yè)管理部將健全小微和民營(yíng)企業(yè)信貸工作“季度通報(bào)、半年預(yù)評(píng)估、年度評(píng)估”制度，聯(lián)合相關(guān)部門對(duì)工作成效突出的銀行進(jìn)行通報(bào)表揚(yáng)，對(duì)工作不力的銀行采取約談、通報(bào)等措施。

　　二是積極參與民企債券融資支持工具。人民銀行推出民企債券融資支持工具，通過支持企業(yè)發(fā)債融資改善市場(chǎng)預(yù)期，帶動(dòng)信貸市場(chǎng)和股票市場(chǎng)恢復(fù)民營(yíng)企業(yè)融資功能。希望在座的各家金融機(jī)構(gòu)積極參與民企債券融資支持工具當(dāng)中，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具創(chuàng)設(shè)方式，積極支持有前景、有市場(chǎng)、技術(shù)有競(jìng)爭(zhēng)力的民營(yíng)企業(yè)發(fā)債融資。民企股權(quán)融資支持工具政策出臺(tái)后，也請(qǐng)各金融機(jī)構(gòu)積極參與。

　　三是狠抓政策落實(shí)。習(xí)近平總書記曾說過，“一分部署九分落實(shí)”。做好民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)工作，關(guān)鍵靠各家金融機(jī)構(gòu)狠抓落實(shí)。各部委及北京市均出臺(tái)了多項(xiàng)扶持政策，希望各家金融機(jī)構(gòu)深刻領(lǐng)會(huì)政策意圖，充分用好各項(xiàng)政策。各家金融機(jī)構(gòu)還要努力健全內(nèi)部差異化考核和激勵(lì)機(jī)制，深化落實(shí)民營(yíng)和小微企業(yè)授信盡職免責(zé)辦法，并從資源配置、費(fèi)用保障、考核傾斜等方面調(diào)動(dòng)相關(guān)部門和基層從業(yè)人員的積極性。

　　同時(shí)，一個(gè)巴掌拍不響，改善民營(yíng)企業(yè)融資環(huán)境，也需要民營(yíng)企業(yè)家們積極配合。一些民營(yíng)企業(yè)出現(xiàn)債務(wù)違約，部分是由于其偏離主業(yè)，盲目搞激進(jìn)擴(kuò)張，杠桿融資比例很高，市場(chǎng)稍有風(fēng)吹草動(dòng)便導(dǎo)致資金鏈斷裂。希望在座的各位企業(yè)家能依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，聚焦實(shí)業(yè)、做精主業(yè)，努力增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

　　謝謝大家！

責(zé)任編輯：楊群