專題：2024年度金石獎獲獎名單

　　4月9日金融一線消息，由新浪財經主辦的“2024年度金石獎暨金融消保優秀案例評選”獲獎名單隆重揭曉！多家機構的激烈競爭下，浙商銀行脫穎而出，其報送的“科技賦能反洗錢業務”相關案例榮獲“反洗錢活動優秀案例”一獎。

　　以下為浙商銀行報送案例簡述：

　　近年來，隨著經濟社會的快速發展和金融產品的不斷創新，基礎交易數據量呈指數級增長，犯罪團伙洗錢方式層出不窮，因此推進金融科技與反洗錢深度融合已成為反洗錢改革創新的必由之路。浙商銀行立足于監管趨勢和前瞻視野，運用大數據等先進技術，賦能反洗錢業務數字化、智能化轉型。

　　浙商銀行采用的新一代數智反洗錢系統以“控風險、提質效、減人工”為主線，對標國內最先進同業，引入金融科技領先技術，強化AI、生物識別、大數據、知識圖譜等新技術運用，徹底改進現行反洗錢業務系統版本陳舊、運行處理超負荷、人工智能技術滯后等不足，實現對洗錢風險的全方位監測、場景式分析、精準化識別和智能化管控。

　　具體運行原理和機制如圖一所示：

圖一：浙商銀行新一代智能反洗錢系統運行機制圖

圖二：浙商銀行智能化可疑監測模型運行機制圖

　　最終，新系統改變了以往線下手工填單、人工審批繁瑣等困難，單筆盡調任務用時至少縮減50%，跨部門協同效率提升2倍以上，獲評人總行“洗錢風險管理最佳實踐案例”；同時最大化減少任務流程的流轉節點，實現最短的任務鏈路、最優的工作流程、最高的處理效率，通過簡化可疑案例排除處理流程，處理效能至少提升一倍以上。

　　因系統采取了人工智能、大數據及RPA等新技術，預計每年節約可疑案例處理用時8萬小時，團伙模型案例客戶可疑率達80%以上，可疑案例處理效率提升2倍，可疑預警上報率提升1倍。

　　同樣，該系統改變了以往線下手工填單、審批環節困難等，單筆盡調任務用時至少縮減50%，跨部門協同效率提升2倍以上，獲評人總行“洗錢風險管理最佳實踐案例”，被編入《金融機構洗錢風險管理實踐案例》并出版發行。

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責任編輯：劉天行