12月23-24日，中國財富管理50人論壇（CWM50）于深圳市福田區(qū)舉辦2023年會，本屆年會由中國財富管理50人論壇和深圳市地方金融監(jiān)督管理局聯(lián)合主辦，廣泛邀請政府部門、專家學(xué)者、業(yè)界領(lǐng)袖展開高水平的思想交流，分享真知灼見、展望前沿趨勢。
中保登總經(jīng)理袁平海談關(guān)于保險資管業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的四重挑戰(zhàn)表示，第一重挑戰(zhàn)是需求側(cè)的降本增效壓力。資產(chǎn)管理是典型的數(shù)據(jù)和技術(shù)密集型行業(yè)，隨著管理規(guī)模和服務(wù)客戶的不斷拓展，在投資研究、產(chǎn)品設(shè)計、銷售服務(wù)等多方面，迫切需要運用新質(zhì)生產(chǎn)力，實現(xiàn)降本增效。
第二重挑戰(zhàn)是需求側(cè)的服務(wù)改進要求。保險資管產(chǎn)品的投資人日益多元化，從原先以保險機構(gòu)為主，逐步擴展到各類型金融機構(gòu)，以及中小微企業(yè)，并且開展了自然人合格投資者銷售試點。這些客戶的交易需求更為復(fù)雜，更加注重服務(wù)體驗，需要通過數(shù)字賦能賦智，提升客戶體驗。
第三重挑戰(zhàn)是供給側(cè)的人才短缺現(xiàn)狀。保險資管業(yè)長期以來偏重信息外部采購模式，自身培養(yǎng)研發(fā)人員機制不健全，兼跨金融、科技、數(shù)據(jù)等領(lǐng)域的復(fù)合型人才儲備嚴(yán)重不足，能夠統(tǒng)籌整個研發(fā)體系統(tǒng)的領(lǐng)軍人才更加稀缺。
第四重挑戰(zhàn)是供給側(cè)的同業(yè)競賽態(tài)勢。“資管新規(guī)”實施以來，大資管行業(yè)的跨領(lǐng)域獲客展業(yè)成為常態(tài)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級成為重點。
責(zé)任編輯：潘翹楚
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