6月21日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局發(fā)布了4張罰單，劍指中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“民生銀行”）寧波分行、民生銀行信用卡中心寧波分中心及相關(guān)責(zé)任人，作出處罰決定的日期為2024年6月17日。

　　罰單顯示，民生銀行寧波分行的主要違法事實(shí)（案由）為員工管理存在薄弱環(huán)節(jié)；項(xiàng)目貸款管理不審慎；信貸資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域；信貸管理不審慎；貿(mào)易背景真實(shí)性審查不到位；數(shù)據(jù)治理存在缺陷。

　　民生銀行信用卡中心寧波分中心的主要違法事實(shí)（案由）為外包合作機(jī)構(gòu)管理薄弱；員工行為管理不到位。

　　王秀芳，時(shí)任民生銀行信用卡中心寧波分中心風(fēng)險(xiǎn)室經(jīng)理，對公司外包合作機(jī)構(gòu)管理薄弱的違法違規(guī)問題承擔(dān)直接管理責(zé)任；吳歡歡，時(shí)任民生銀行寧波分行小微客戶經(jīng)理，對公司員工與資金中介存在異常資金往來問題負(fù)有直接責(zé)任。

　　針對上述違法行為，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對民生銀行寧波分行罰款合計(jì)230萬元，對民生銀行信用卡中心寧波分中心罰款合計(jì)70萬元；根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王秀芳、吳歡歡處以警告。

　　今年以來，民生銀行已收大量罰單，罰款金額已近1000萬元。僅在1月份，民生銀行及其下屬分支行就累計(jì)收到超過400萬元的罰單。此后4月19日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表顯示，因貸款三查不到位，民生銀行武漢分行被罰150萬元。更近的5月31日，民生銀行長春分行因貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局吉林監(jiān)管局罰款60萬元。

　　據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，2020-2023年，民生銀行被處罰金額分別達(dá)1.11億元、1.37億元和0.46億元、2.2億元，四年累計(jì)罰金超5億元，超3億元。

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責(zé)任編輯：曹睿潼