11月12日，中國銀保監(jiān)會公布《2021年銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估結(jié)果總體情況》，在參評的1857家機構(gòu)中，超兩成機構(gòu)評級不合格，無評級為A的機構(gòu)。據(jù)悉，本次參評機構(gòu)中，商業(yè)銀行含1673家，保險機構(gòu)含184家。

　　此外，本次評估主要從黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和管理層治理、風險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理等八個維度，合規(guī)性和有效性兩個角度對參評機構(gòu)進行綜合評估。

　　E級（差）機構(gòu)占比明顯下降

　　據(jù)2021年評估結(jié)果顯示，1857家機構(gòu)中被評為C級（合格）的機構(gòu)最多，共1100家，數(shù)量占比59.24%；其次是B級（較好），共366家，占比19.71%；兩者合計占比78.95%；被評為D級（較弱）的機構(gòu)共253家，占比13.62%；被評為E級（差）的機構(gòu)共138家，占比7.43%；無A級（優(yōu)秀）機構(gòu)。

　　相比于《2020年銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估結(jié)果總體情況》，今年的E級機構(gòu)數(shù)量明顯減少，B級和C級與2020年大致持平，A級機構(gòu)不增反降為0家。

　　具體來看，去年公司治理監(jiān)管評估參評機構(gòu)共計1792家，其中，商業(yè)銀行1605家，保險機構(gòu)187家。A級（優(yōu)秀）1家，B級（較好）374家，C級（合格）的機構(gòu)最多，共1026家，D級（較弱）的機構(gòu)共209家，E級（差）的機構(gòu)共182家。可以看出，2021年的評級結(jié)果仍舊保持基本穩(wěn)定狀態(tài)。

　　評估中發(fā)現(xiàn)的問題需引起關(guān)注

　　雖然銀行業(yè)保險業(yè)在公司治理建設(shè)和改革上取得一定成效，但仍然存在一些問題不容忽視。　　

　　比如，部分機構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)虛化弱化，黨委前置研究重大經(jīng)營管理事項落實不到位；股東入股資金不實、違規(guī)股權(quán)代持、大股東違規(guī)干預(yù)的現(xiàn)象在部分機構(gòu)依然較為嚴重；董事會運作不規(guī)范，董事的獨立性欠缺、履職有效性不足，內(nèi)部制衡監(jiān)督失靈失效的情況在部分機構(gòu)仍然存在。

　　此外，部分機構(gòu)信息披露內(nèi)容不全面、不準確，不同程度存在未逐筆披露重大關(guān)聯(lián)交易類型及金額、未披露外聘中介機構(gòu)情況、未披露重要員工薪酬信息、未披露風險信息、對股東股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)情況披露不準確或不充分等情況。另外，部分機構(gòu)負面輿情造成不良市場影響，受到社會高度關(guān)注。

　　對此，銀保監(jiān)會表示，下一步，銀保監(jiān)會相關(guān)部門、銀保監(jiān)局將繼續(xù)做好評估后續(xù)工作。一是開展結(jié)果反饋、督促整改、分類監(jiān)管等工作。二是持續(xù)推進評估結(jié)果在市場準入、現(xiàn)場檢查立項、監(jiān)管評級等環(huán)節(jié)的運用。三是進一步研究完善評估指標和評估機制，推進評估工作做精做實。

　　公司治理監(jiān)管評估結(jié)果涉八方面、分五等級

　　規(guī)范、有效的公司治理是金融機構(gòu)長期穩(wěn)健發(fā)展的重要基石，近年來，銀行業(yè)和保險業(yè)暴露出的諸多風險，歸根溯源，都是因為公司治理機制的不健全或運作失效，有效的外部監(jiān)管對改善銀行保險機構(gòu)公司治理具有重要作用。

　　為了及時有效防范化解風險，更好地保障金融消費者的合法權(quán)益，2019年11月29日，銀保監(jiān)會公布了《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估內(nèi)容涉及八個方面，具體包括黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理。每個方面均涉及一系列合規(guī)性指標和有效性指標，其中商業(yè)銀行公司治理評價指標共計162項，保險機構(gòu)公司治理評價指標共計163項。

　　值得注意的是，《辦法》首次對公司治理機制失靈等情形設(shè)置調(diào)降評級項，相關(guān)風險問題一旦發(fā)生，則該機構(gòu)評價等級直接降為最低級（E級）。

　　與此同時，負責人還指出，《辦法》規(guī)定公司治理監(jiān)管評估結(jié)果分為5個等級：90分以上為A級(優(yōu)秀)，80以上至90分以下為B級（較好），70以上至80分以下為C級（合格），60以上至70分以下為D級（較弱），60分以下為E級（差）。

　

責任編輯：張玫