專題：第21屆中國(guó)國(guó)際金融論壇

　　第21屆中國(guó)國(guó)際金融論壇于2024年12月19日-20日在上海召開(kāi)。國(guó)際金融協(xié)會(huì)（IIF）亞太區(qū)首席代表張紫薇出席并演講。

　　以下為演講實(shí)錄：

　　張紫薇：尊敬的各位嘉賓，親愛(ài)的同仁們，大家好！感謝主辦方邀請(qǐng)，今天我非常榮幸能夠在這里與大家分享并且探討當(dāng)下非常重要且日益受到關(guān)注的話題，全球離岸金融以及離岸金融對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的作用和影響。

　　隨著全球化進(jìn)程不斷推進(jìn)，離岸金融市場(chǎng)已經(jīng)從最初少數(shù)離岸金融中心發(fā)展成遍布全球的復(fù)雜金融體系，離岸金融核心在于提供了稅收優(yōu)惠、金融服務(wù)便利、資本流動(dòng)自由等優(yōu)勢(shì)，從而吸引全球投資者、企業(yè)參與。

　　近年來(lái)全球主要的金融中心如香港、倫敦、新加坡、盧森堡等地都在不同程度經(jīng)歷了金融創(chuàng)新與政策優(yōu)化，使得離岸金融市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，功能不斷完善，這一背景下離岸金融不僅僅是傳統(tǒng)跨境資金流動(dòng)渠道，更成為全球資本配置，風(fēng)險(xiǎn)分散及資產(chǎn)增值的重要工具。

　　尤其是在數(shù)字化和科技創(chuàng)新日益成熟的今天，全球離岸金融的連接性愈發(fā)增強(qiáng)，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)新的機(jī)遇挑戰(zhàn)。下面我們展開(kāi)說(shuō)說(shuō)離岸金融對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)作用。

　　中國(guó)作為全球第二大經(jīng)濟(jì)體，正在由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。這一轉(zhuǎn)型過(guò)程中離岸金融無(wú)疑扮演著重要的助推角色。首先是資本流動(dòng)便利化。離岸金融可以有效促進(jìn)資本跨境流動(dòng)和資源配置。中國(guó)近年來(lái)在一帶一路倡議及國(guó)際化戰(zhàn)略推動(dòng)下，對(duì)外投資、資本輸出日益增加，離岸金融為這些跨國(guó)投資提供更為便捷、高效的渠道尤其稅收優(yōu)惠、資金匯兌等方面的優(yōu)勢(shì)，使得中國(guó)企業(yè)在全球范圍內(nèi)更大規(guī)模運(yùn)作。例如中國(guó)企業(yè)設(shè)立子公司和投資時(shí)通過(guò)離岸金融體系能享受較低的稅負(fù)，同時(shí)利用國(guó)際資本市場(chǎng)獲得更多的資金支持，不僅提升了中國(guó)企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，也促進(jìn)了全球資源的有效配置。

　　其次金融創(chuàng)新與科技發(fā)展，離岸金融市場(chǎng)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)多樣化，對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，尤其推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率、質(zhì)量有重要作用，通過(guò)離岸金融許多中國(guó)企業(yè)接觸到很多工具，綠色金融、科技金融等等，金融創(chuàng)新是中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型和升級(jí)的關(guān)鍵，尤其在數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈、人工智能等前沿科技領(lǐng)域，離岸金融市場(chǎng)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)運(yùn)用為中國(guó)金融行業(yè)創(chuàng)新提供借鑒、支撐。

　　再者推動(dòng)人民幣的國(guó)際化。人民幣國(guó)際化是中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量展重要戰(zhàn)略目標(biāo)之一，離岸金融市場(chǎng)為人民幣提供廣泛的使用場(chǎng)景和發(fā)展空間，特別是香港、澳門、新加坡等離岸金融中心，人民幣國(guó)際結(jié)算和融資服務(wù)逐步成熟，促進(jìn)中國(guó)金融市場(chǎng)與全球市場(chǎng)深度融合。

　　通過(guò)離岸金融平臺(tái)，人民幣跨境使用不僅便利了中國(guó)與全球貿(mào)易往來(lái)，還提升了人民幣作為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣的地位，有助于進(jìn)一步推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)走向更高層次的開(kāi)放。

　　盡管離岸金融為中國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)眾多機(jī)遇，但同時(shí)也伴隨了挑戰(zhàn)。首先資本外流與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)上的挑戰(zhàn)，離岸金融自由化程度比較高，某些企業(yè)、個(gè)人可能利用這一便利進(jìn)行資本外流，非法資金轉(zhuǎn)移，這種現(xiàn)象不僅影響到了中國(guó)資本市場(chǎng)穩(wěn)定性，還可能危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，因此如何平衡資本流動(dòng)自由化與監(jiān)管措施有效性，是目前離岸金融面臨的一個(gè)最為重要的挑戰(zhàn)。其次是金融風(fēng)險(xiǎn)的外溢，離岸金融高杠桿和復(fù)雜的金融衍生品往往帶來(lái)較大的金融風(fēng)險(xiǎn)，隨著中國(guó)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)日益參與到全球離岸市場(chǎng)中，可能受到全球市場(chǎng)波動(dòng)，尤其在國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，中國(guó)的金融穩(wěn)定可能受到一定的威脅。因此，加強(qiáng)對(duì)離岸金融的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、管理，提升金融監(jiān)管國(guó)際合作水平顯得尤為重要。

　　再是稅收與反避稅問(wèn)題，雖然能吸引全球資本，也可能導(dǎo)致跨國(guó)企業(yè)通過(guò)稅務(wù)籌劃、避稅手段進(jìn)行稅務(wù)的規(guī)避，從而影響到國(guó)內(nèi)稅收體系公平性。不僅影響政府財(cái)政收入還可能造成稅收流程，削弱國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，中國(guó)需要增強(qiáng)稅收監(jiān)管同時(shí)稅務(wù)透明合作，避免稅基受到侵蝕。

　　未來(lái)離岸金融將在全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用，高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)，應(yīng)該更加注重以下四方面。

　　第一，完善跨境資本流動(dòng)的監(jiān)管體系，通過(guò)加強(qiáng)與國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，共享監(jiān)管信息，建立有效跨境資本監(jiān)管框架，確保資本流動(dòng)的合法性、透明性。

　　第二加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新應(yīng)用，加快金融科技應(yīng)用，區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣領(lǐng)域加強(qiáng)對(duì)金融的監(jiān)管促進(jìn)技術(shù)與融合。

　　通過(guò)繼續(xù)深化離岸金融市場(chǎng)對(duì)人民幣支持，加強(qiáng)人民幣國(guó)際結(jié)算融資功能及提升人民幣在全球范圍內(nèi)影響力。

　　最后加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控，通過(guò)建立更加完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急處理機(jī)制，防范化解可能的金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。

　　總的來(lái)說(shuō)全球離岸金融市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展為中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力的支持，進(jìn)一步推動(dòng)全球化進(jìn)程同時(shí)我們必須認(rèn)識(shí)到其中可能會(huì)帶來(lái)的挑戰(zhàn)，只有通過(guò)不斷地完善監(jiān)管體系，推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展，才能做到離岸金融的積極作用，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展，提供保障。

　　以上就是我的一些分享，謝謝大家。

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責(zé)任編輯：梁斌 SF055