“2020全球財富管理論壇”于2020年9月5日-9月6日在北京舉行。北京市資產(chǎn)管理協(xié)會會長、中銀理財有限責(zé)任公司董事長劉東海出席并演講。

　　劉東海表示，近年來，海外投資者對我國市場的信心持續(xù)增強(qiáng)，不斷加大對人民幣市場配置的力度。數(shù)據(jù)顯示，截止到2019年末，境外主體持債規(guī)模達(dá)到2.3萬億人民幣，同比增長了26.7%，境外主體持有股票市值2.1萬億人民幣，同比增長了82%，“境內(nèi)財富管理人更應(yīng)堅信我國經(jīng)濟(jì)長期向好，沿著高質(zhì)量發(fā)展道路穩(wěn)健前行，有足夠的信心戰(zhàn)勝風(fēng)險挑戰(zhàn)”。

　　劉東海認(rèn)為，作為一個財富管理行業(yè)的從業(yè)者，需要深刻把握當(dāng)前國內(nèi)外環(huán)境下財富管理行業(yè)發(fā)展的共性與規(guī)律，腳踏實地，努力奮進(jìn)，做好四方面的工作：一是要堅定信心。二是要深入調(diào)研。三是要做好創(chuàng)新。四是要夯實風(fēng)控。

　　劉東海強(qiáng)調(diào)，目前在應(yīng)對動態(tài)金融風(fēng)險方面，金融從業(yè)者應(yīng)該積極發(fā)揮資管行業(yè)跨區(qū)域、跨時間、跨市場、跨行業(yè)、跨品種的大類資產(chǎn)配置的優(yōu)勢，大量研究表明，大類資產(chǎn)配置是控制風(fēng)險和長期趨勢的主要驅(qū)動力。

　　同時，金融從業(yè)者也要不斷深入研究經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的金融風(fēng)險形成的機(jī)制、規(guī)律，準(zhǔn)確理解市場環(huán)境，增強(qiáng)預(yù)判性，提前謀劃，不斷改善風(fēng)險管理模式，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

　　以下為演講實錄：

　　劉東海：大家上午好！很高興今天參加“2020全球財富管理論壇”與大家共同探討“后疫情時代的財富管理”。

　　首先，請允許我代表北京資產(chǎn)管理協(xié)會對出席本次論壇的嘉賓和媒體朋友表示熱烈的歡迎，對一直以來關(guān)心和支持北京資產(chǎn)管理協(xié)會的各位同仁表示衷心的感謝！

　　今年以來，突如其來的新冠疫情給全球經(jīng)濟(jì)帶來了巨大的沖擊，其程度堪比上世紀(jì)30年代的大蕭條。當(dāng)前，新冠疫情持續(xù)擴(kuò)散給國際環(huán)境增添了更多的不確定性，世界進(jìn)入了更加振蕩的變革期。

　　與此同時，國內(nèi)環(huán)境也經(jīng)歷著深刻的變化，我國經(jīng)濟(jì)已進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，社會主要矛盾的發(fā)展變化帶來了新的特征、新的要求。面對國內(nèi)外環(huán)境帶來的新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)，黨中央審時度勢提出構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體，國際國內(nèi)雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，這一重大戰(zhàn)略部署，將加速深化我國公司的結(jié)構(gòu)改革，積極促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。

　　在世界經(jīng)濟(jì)低迷，全球市場萎縮的大背景下，在新發(fā)展格局下，財富管理市場如何行穩(wěn)致遠(yuǎn)。既關(guān)注到廣大人民群眾的錢袋子，也關(guān)注到我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局，財富管理行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的動能。

　　蘊(yùn)藏在準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)發(fā)展大格局中，蘊(yùn)藏在更好服務(wù)支持國家重大戰(zhàn)略之中，蘊(yùn)藏在密切跟蹤經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢中，蘊(yùn)藏在緊密服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和更加有力的推動創(chuàng)新之中，抓住機(jī)遇、培育增長動能，從實際業(yè)務(wù)來看，是各財富管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用專業(yè)能力、人才隊伍、激勵機(jī)制、科技手段設(shè)計出更多與實體經(jīng)濟(jì)相匹配的產(chǎn)品服務(wù)投資者的過程，實際在當(dāng)前國際國內(nèi)新形勢下，要做到這一點，作為一個財富管理行業(yè)的從業(yè)者，需要深刻把握當(dāng)前國內(nèi)外環(huán)境下財富管理行業(yè)發(fā)展的共性與規(guī)律，腳踏實地，努力奮進(jìn)，做好以下四方面的工作：

　　一是要堅定信心。經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開信心的支撐，尤其是在全球經(jīng)濟(jì)低迷、流動性過剩的大背景下，信心對于資本市場和財富管理市場當(dāng)中比黃金和貨幣更重要，信心看不見、摸不著，但卻可以通過認(rèn)知不斷增強(qiáng)，對我們財富管理者來說，堅定信心就是要堅定對經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展的信心，堅定這種信心需要深刻認(rèn)知新發(fā)展理念，深刻理解新發(fā)展格局，是根據(jù)我國發(fā)展階段、條件、變化提出來的，是重塑我國國際合作和競爭新優(yōu)勢的戰(zhàn)略決策，深刻把握新發(fā)展格局重大戰(zhàn)略部署的科學(xué)內(nèi)涵，深刻領(lǐng)會中國經(jīng)濟(jì)是一片大海，而不是一個小池塘的內(nèi)在哲理。近年來，我們觀察到海外投資者對我國市場的信心持續(xù)增強(qiáng)，不斷加大對人民幣市場配置的力度。數(shù)據(jù)顯示，截止到2019年末，境外主體持債規(guī)模達(dá)到2.3萬億人民幣，同比增長了26.7%，境外主體持有股票市值2.1萬億人民幣，同比增長了82%，境內(nèi)財富管理人更應(yīng)堅信我國經(jīng)濟(jì)長期向好，沿著高質(zhì)量發(fā)展道路穩(wěn)健前行，有足夠的信心戰(zhàn)勝風(fēng)險挑戰(zhàn)。

　　二是要深入調(diào)研。調(diào)查研究是謀事之機(jī)、成事之道，沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)，沒有調(diào)查就沒有決策權(quán)，調(diào)查研究是做工作的基本功，同樣適用于財富管理行業(yè)。比如財富管理行業(yè)下，高端產(chǎn)業(yè)孕育了市場財富管理的新動能，但是依靠傳統(tǒng)的財務(wù)報表分析等手段難以挖掘潛在的投資機(jī)會，難以開發(fā)出契合需求的產(chǎn)品，需要我們沉到一線，到企業(yè)、到市場親自調(diào)研產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的情況、人才儲備情況、技術(shù)水平等獲得第一手資料，我們根據(jù)投資者生命周期財富狀況、風(fēng)險收益偏好，設(shè)計出差異化的資管產(chǎn)品，滿足廣大人民群眾多元化財富保值增值需求，同樣需要開展調(diào)查研究，掌握第一手資料，深入了解不同收入階層、不同地域、不同年齡、不同行業(yè)投資者的風(fēng)險偏好、預(yù)期收益目標(biāo)，只有通過深入調(diào)研才能了解客戶的需要、市場主體的需求和市場的變化，才能防止當(dāng)前投資管理上的兩種傾向：一種是盲目跟風(fēng)，偏離價值投資理念，導(dǎo)致資本市場大幅波動，難以獲得好的投資業(yè)績。另一種是妄自菲薄、過度悲觀，認(rèn)為我國面臨的國際環(huán)境有所惡化，導(dǎo)致在投資上裹足不前、喪失投資機(jī)會。只有通過深入調(diào)研，我們財富管理行業(yè)才能在危機(jī)中變新局、變局中開新局。調(diào)查研究方法要與時俱進(jìn)，在運(yùn)用長期積累的有效方法的同時，要進(jìn)一步拓展調(diào)研渠道，豐富調(diào)研手段，運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)提高調(diào)研的效率和科學(xué)性。

　　三是要做好創(chuàng)新。創(chuàng)新是推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展內(nèi)在的動力，也是后疫情時代財富管理市場內(nèi)在的動力。疫情不僅使全球經(jīng)濟(jì)遭受嚴(yán)重沖擊，也將改變國際經(jīng)濟(jì)金融格局和財富管理市場的發(fā)展環(huán)境，其中最為突出的變化就是低利率成為常態(tài)，風(fēng)險情緒變化導(dǎo)致的金融市場大幅波動成為常態(tài)，這些都對財富管理帶來巨大的挑戰(zhàn)，在低利率市場高波動的背景下，我國的財富管理行業(yè)要積極擁抱創(chuàng)新，實施創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略，資管新規(guī)本質(zhì)要求回歸資管本源，支持實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效提升，這需要我們在創(chuàng)新中整合客戶需求、市場主體需求、金融科技、風(fēng)險控股、監(jiān)管要求等不同要素，釋放創(chuàng)新的綜合效率，通過渠道創(chuàng)新提升產(chǎn)品的客戶容達(dá)能力，通過產(chǎn)品創(chuàng)新科學(xué)引導(dǎo)資金流向，通過科技創(chuàng)新提升智慧運(yùn)營能力，通過管理創(chuàng)新提升全面風(fēng)險管控能力。

　　四是要夯實風(fēng)控。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)尚未全面恢復(fù)，疫情仍有較大不確定性，所帶來的金融風(fēng)險存在一定的遲滯，同時金融科技、金融創(chuàng)新的快速發(fā)展使金融風(fēng)險的深層和傳導(dǎo)經(jīng)濟(jì)更加多元化，市場出現(xiàn)極端情形的可能性不斷增加。比如今年上半年美國股市大幅波動，十天之內(nèi)四次熔斷，創(chuàng)了歷史記錄，可以預(yù)見未來一段時間防范金融風(fēng)險注定是一場攻堅戰(zhàn)、也是一場持久戰(zhàn)，需要大家付出艱苦卓絕的努力。

　　目前在應(yīng)對動態(tài)金融風(fēng)險方面，我們更應(yīng)該積極發(fā)揮資管行業(yè)跨區(qū)域、跨時間、跨市場、跨行業(yè)、跨品種的大類資產(chǎn)配置的優(yōu)勢，大量研究表明，大類資產(chǎn)配置是控制風(fēng)險和長期趨勢的主要驅(qū)動力。

　　同時，金融從業(yè)者也要不斷深入研究經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的金融風(fēng)險形成的機(jī)制、規(guī)律，準(zhǔn)確理解市場環(huán)境，增強(qiáng)預(yù)判性，提前謀劃，不斷改善風(fēng)險管理模式，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

　　各位嘉賓、各位朋友：

　　在新發(fā)展格局下，我國財富管理市場前景廣闊充滿了機(jī)遇與挑戰(zhàn)，需要我們共同努力、共同行動、群策群力、齊心協(xié)力。北京資產(chǎn)管理協(xié)會將積極發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)作用，支持北京全國金融管理中心建設(shè)，助力強(qiáng)化北京資管中心功能，積極發(fā)揮研究交流平臺作用，開展跨行業(yè)、跨領(lǐng)域區(qū)域交流，深化同業(yè)合作，積極發(fā)揮行業(yè)自律作用，建立風(fēng)險預(yù)測機(jī)制和風(fēng)險處理機(jī)制，防范行業(yè)風(fēng)險，積極發(fā)揮橋梁紐帶作用，推動財富管理作用，加大對京津冀、長三角、大灣區(qū)等重點區(qū)域的支持力度。度。

　　最后，預(yù)?！?020全球財富管理論壇”取得圓滿成功，謝謝！

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責(zé)任編輯：梁斌 SF055