中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型投資基金招募說(shuō)明書(shū)

　　基金管理人：

　　基金托管人：　　　　中國(guó)工商銀行股份有限公司

　　二○○六年二月

　　重要提示

　　本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2005年12月13日證監(jiān)基金字[2005]197號(hào)文件核準(zhǔn)募集。

　　基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)(或申購(gòu))基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。

　　基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

　　一、緒 言

　　本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及《中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金合同》編寫(xiě)。

　　本招募說(shuō)明書(shū)闡述了中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金的投資目標(biāo)、投資理念、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。

　　基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

　　本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明資料申請(qǐng)募集的�；�金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)做出任何解釋或者說(shuō)明。

　　本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)�；�金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)�；�金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　二、釋 義

　　在《中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

　　基金或本基金　指中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金

　　基金合同或本基金合同　指《中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金合同》及對(duì)本基金合同的任何修訂和補(bǔ)充

　　招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)　指《中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及對(duì)本招募說(shuō)明書(shū)的定期更新

　　發(fā)售公告　指《中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金份額發(fā)售公告》

　　《基金法》　指2003年10月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)并于2004年6月1日起施行的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

　　《運(yùn)作辦法》　指2004年6月29日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并于2004年7月1日起施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

　　《銷售辦法》　指2004年6月29日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并于2004年7月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》

　　深交所《業(yè)務(wù)細(xì)則》　指2005年7月14日深圳證券交易所發(fā)布并于2005年7月14日起施行的《深圳證券交易所開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》

　　《登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》　指2005年7月26日中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布并于2005年7月26日起施行的《開(kāi)放式基金通過(guò)深圳證券交易所場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》

　　《信息披露辦法》　指2004年6月11日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并于2004年7月1日起施行的《證券投資基金信息披露管理辦法》

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)　指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　深交所　指深圳證券交易所

　　中登公司　指中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司

　　銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)　指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　基金合同當(dāng)事人　指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

　　基金管理人　指中銀國(guó)際基金管理有限公司

　　基金托管人　指中國(guó)工商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱"中國(guó)工商銀行")

　　銷售機(jī)構(gòu)：　指直銷機(jī)構(gòu)及代理銷售機(jī)構(gòu)

　　直銷機(jī)構(gòu)：　指中銀國(guó)際基金管理有限公司

　　代理銷售機(jī)構(gòu)：　指依據(jù)有關(guān)銷售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)

　　深交所會(huì)員單位　指具有開(kāi)放式基金代銷資格，經(jīng)深交所和本基金管理人認(rèn)可的，可通過(guò)深交所開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)辦理開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的深交所會(huì)員單位

　　場(chǎng)外或柜臺(tái)　指不通過(guò)深圳證券交易所的開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)辦理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

　　場(chǎng)內(nèi)或交易所　指交易所會(huì)員單位作為代理銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)深圳證券交易所開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)辦理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

　　基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)　指中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司

　　證券登記結(jié)算系統(tǒng)　指中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司深圳分公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)

　　注冊(cè)登記系統(tǒng)　指中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　個(gè)人投資者　指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者

　　機(jī)構(gòu)投資者　指在中華人民共和國(guó)注冊(cè)登記或經(jīng)政府有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立的，依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的機(jī)構(gòu)

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者　指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　基金募集期　指自基金份額發(fā)售之日起到認(rèn)購(gòu)截止的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月

　　基金合同生效日　指基金達(dá)到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金合同備案手續(xù)后，基金合同生效的日期

　　基金存續(xù)期　指基金合同生效至基金合同終止的不定期之期間

　　工作日　指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日

　　T日　指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或其他交易申請(qǐng)的申請(qǐng)日

　　T+n 日　指自T 日起第n 個(gè)工作日(不包含T 日)

　　日/天　指公歷日

　　月　指公歷月

　　認(rèn)購(gòu)　指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為

　　日常交易　指日常申購(gòu)、日常贖回

　　日常申購(gòu)　指基金存續(xù)期間，投資者根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買本基金份額的行為。本基金的日常申購(gòu)自基金合同生效后不超過(guò)2個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理

　　日常贖回　指基金存續(xù)期間，持有本基金份額的投資者根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定向基金管理人申請(qǐng)賣出其持有的的全部或部分基金份額的行為。本基金的日常贖回自基金合同生效后不超過(guò)2個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理

　　基金轉(zhuǎn)換　指投資者向本基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的本基金管理人管理的任一開(kāi)放式基金(轉(zhuǎn)出基金)的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的任何其他開(kāi)放式基金(轉(zhuǎn)入基金)的基金份額的行為

　　基金賬戶　指基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

　　交易賬戶　指各銷售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

　　轉(zhuǎn)托管　指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)

　　元　指人民幣元

　　基金資產(chǎn)總值　指基金購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和及其他投資等的價(jià)值總和

　　基金資產(chǎn)凈值　指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值

　　基金資產(chǎn)估值　指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)價(jià)值和基金收益的過(guò)程

　　指定報(bào)刊　指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊

　　網(wǎng)站　指基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

　　不可抗力　指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法抗拒、無(wú)法避免且在本合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部履行或無(wú)法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、