諾安股票證券投資基金招募說(shuō)明書(7)

　　二、 申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間

　　1、開放日及開放時(shí)間

　　本基金將上海證券交易所、深圳證券交易所的每一個(gè)交易日設(shè)為開放日，為投資者辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，辦理時(shí)間為上午9：30-下午3：00。

　　2、申購(gòu)、贖回的開始時(shí)間

　　自基金合同生效日起不超過(guò)三個(gè)月起，在開放日開始辦理申購(gòu)、贖回。并在申購(gòu)贖回開放日前2個(gè)工作日在指定媒體上公告。

　　3、若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對(duì)申購(gòu)/贖回的時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施日2日前在至少一家指定媒體公告。

　　4、投資者應(yīng)當(dāng)在開放日辦理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開放日的相應(yīng)價(jià)格。

　　三、 申購(gòu)限制

　　1、首次申購(gòu)的最低金額為1000元(含申購(gòu)費(fèi))人民幣，追加申購(gòu)的最低金額為1000元(含申購(gòu)費(fèi))人民幣；贖回的最低份額為1000份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回；

　　2、基金管理人可以規(guī)定投資者每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額，該交易帳戶的基金份額余額低于規(guī)定的最低基金份額余額的，基金管理人可以要求投資者一次性全部贖回。

　　3、基金管理人對(duì)單個(gè)基金份額持有人累計(jì)持有的基金份額不設(shè)置最高份額限制。

　　4、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的申購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前2個(gè)工作日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　四、 申購(gòu)與贖回的程序

　　(一)申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

　　基金投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

　　投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。

　　(二)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

　　T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，本基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后(包括該日)投資者可向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式查詢申購(gòu)與贖回的成交情況。

　　(三)申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付的方式與時(shí)間

　　申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，若申購(gòu)不成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

　　投資者贖回申請(qǐng)成功后，贖回款項(xiàng)將在T＋3日從基金托管專戶中劃出，通過(guò)各基金代銷機(jī)構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同的有關(guān)條款處理。

　　五、 申購(gòu)與贖回的費(fèi)用

　　(一)申購(gòu)費(fèi)用

　　本基金在申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，申購(gòu)費(fèi)率隨申購(gòu)金額的增加而遞減，具體費(fèi)率如下：

　　申購(gòu)金額(M) 申購(gòu)費(fèi)率

　　M<50萬(wàn)元 1.5%

　　50萬(wàn)元≤M<500萬(wàn)元 1.2%

　　500萬(wàn)元≤M<1000萬(wàn)元 0.6%

　　1000萬(wàn)元≤M 按筆收取，1000元/筆

　　(二)贖回費(fèi)用

　　贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，其中25%的部分歸基金資產(chǎn)所有，其余部分可用于注冊(cè)登記等相關(guān)費(fèi)用。本基金的贖回費(fèi)率隨持有期遞減，最高不超過(guò)贖回總金額的0.5%。具體費(fèi)率如下：

　　持有年限(N) 贖回費(fèi)率

　　N<2年 0.5%

　　2年≤N<3年 0.25%

　　N≥3年 0

　　六、 申購(gòu)和贖回金額的數(shù)額和價(jià)格

　　(一)申購(gòu)份額及余額、贖回金額的處理方式

　　1、 申購(gòu)份額及余額的處理方式：申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；

　　2、 贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　(二)申購(gòu)份額

　　本基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。其中，

　　申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用

　　申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

　　基金份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　(三)贖回金額

　　基金贖回金額的計(jì)算

　　贖回費(fèi) = 贖回當(dāng)日基金份額凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率

　　贖回金額 = 贖回當(dāng)日基金份額凈值×贖回份額-贖回費(fèi)

　　本基金每個(gè)工作日公告基金份額凈值，當(dāng)日基金份額凈值在當(dāng)日收市后計(jì)算，并在下一工作日公告。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

　　本基金的贖回費(fèi)率最高不超過(guò)0.5%，本基金的實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率由基金管理人在基金合同約定的費(fèi)率范圍內(nèi)決定。本基金的贖回費(fèi)率在招募說(shuō)明書或其更新中列示。基金管理人認(rèn)為需要調(diào)整費(fèi)率時(shí)，必須于新的費(fèi)率開始實(shí)施日2個(gè)工作日前在至少一家中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體公告。

　　(四)基金份額資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式

　　T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后四位，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。具體計(jì)算公式為：

　　基金份額凈值 = 基金資產(chǎn)凈值/基金份額總份數(shù)

　　七、 拒絕或暫停接受申購(gòu)的情況及處理方式

　　除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：

　　(1) 不可抗力的原因?qū)е禄�金無(wú)法正常運(yùn)作；

　　(2)

　　(3) 基金管理人認(rèn)為市場(chǎng)缺乏合適的投資機(jī)會(huì)，接受申購(gòu)可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

　　(4)法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它可暫停申購(gòu)的情形。

　　(5)當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)影響到其他基金份額持有人利益時(shí)可拒絕該筆申購(gòu)申請(qǐng)。

　　發(fā)生上述(1)到(4)項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)公告。

　　發(fā)生上述第(5)項(xiàng)拒絕申購(gòu)情形時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將全額退還投資者。

　　發(fā)生基金合同或招募說(shuō)明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停基金申購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。經(jīng)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上刊登暫停申購(gòu)公告。

　　八、 暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情況及處理方式

　　1、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)：

　　(1)不可抗力的原因?qū)е禄�金無(wú)法正常運(yùn)作；

　　(2)證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算；

　　(3)因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

　　(4)法律、法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的或基金合同規(guī)定的其它情形；

　　2、發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)浒浮Ｒ呀邮艿内H回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付的，可支付部分按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。

　　同時(shí)在出現(xiàn)上述第(3)款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并在指定媒體上公告。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。

　　3、在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。

　　4、暫停基金的贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一家指定媒體上刊登暫停贖回公告。

　　九、 巨額贖回的情形及處理方式

　　1、巨額贖回的認(rèn)定

　　本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。

　　2、巨額贖回的處理方式

　　當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。

　　(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期予以辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲贖回的部分申請(qǐng)將被撤消。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。如投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

　　依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

　　(3)巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或基金代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，或以郵寄、傳真等方式通知基金份額持有人，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

　　3、連續(xù)巨額贖回的情形及處理方式

　　本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回為連續(xù)巨額贖回，在此情況下，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。

　　十、　其它暫停申購(gòu)和贖回的情形及處理方式

　　發(fā)生基金合同或招募說(shuō)明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停公告。

　　十一、 重新開放申購(gòu)或贖回的公告

　　如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一家中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告并公布最近一個(gè)開放日的基金份額凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前一個(gè)工作日在至少一家中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的基金份額凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一家中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)開放日的基金份額凈值。

　　十二、 其他

　　1、申購(gòu)和贖回的注冊(cè)與過(guò)戶登記

　　投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理注冊(cè)與過(guò)戶登記手續(xù)，投資者自T+2日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　投資者贖回基金成功后，注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊(cè)與過(guò)戶登記手續(xù)。

　　基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)與過(guò)戶登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒體上刊登公告。

　　2、申購(gòu)與贖回的原則

　　(1) "未知價(jià)"原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

　　(2) 本基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

　　(3) 當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

　　(4) 基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響投資者實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則。基金管理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施3個(gè)工作日前在至少一家中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體刊登公告。