招商優(yōu)質(zhì)成長股票型基金(LOF)招募說明書7

　　九、基金份額的申購、贖回

　　(一)申購、贖回的場所

　　1、辦理本基金的申購、贖回的銷售機(jī)構(gòu)為基金管理人和基金管理人委托的銷售代理人。

　　其中，直銷機(jī)構(gòu)為招商基金管理有限公司，代銷渠道為中信實(shí)業(yè)銀行、招商銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司等代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)。直銷及代銷機(jī)構(gòu)請(qǐng)參見本招募說明書第五部分“相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”。

　　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定，酌情增加或減少符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金。新增加的代銷機(jī)構(gòu)將另行公告。

　　銷售機(jī)構(gòu)可以酌情增加或減少其銷售網(wǎng)點(diǎn)、變更營業(yè)場所。

　　2、投資者應(yīng)當(dāng)通過銷售機(jī)構(gòu)指定的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式(如傳真、電話或網(wǎng)上交易等形式)辦理基金的申購、贖回。

　　(二)申購、贖回的開放日期及辦理時(shí)間

　　本基金的日常申購、贖回自基金合同生效后不超過三個(gè)月開始辦理，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購、贖回開始的公告中規(guī)定。在確定申購開始、贖回開始的時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

　　申購、贖回的開放日為

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，在實(shí)施日3個(gè)工作日前在至少一種證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　投資人在開放日之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回申請(qǐng)的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。

　　(三)申購、贖回的原則

　　1、 “未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　2、 “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

　　3、 當(dāng)日的申購、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷。

　　4、 對(duì)投資者持有的本基金同一基金代碼的基金份額，基金贖回業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的原則，即先確認(rèn)的認(rèn)購或申購的基金份額先贖回。

　　5、　基金管理人可人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況更改上述原則。基金管理人必須于新規(guī)則開始實(shí)施日前的3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

　　6、　基金管理人不得在本基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回申請(qǐng)的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下個(gè)基金份額申購、贖回開放日的價(jià)格。

　　(四)申購、贖回的有關(guān)限制

　　1、 基金申購的限制

　　原則上，代銷網(wǎng)點(diǎn)每筆申購本基金的最低金額為1000元，直銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶的首次最低認(rèn)購或申購金額為50萬元。實(shí)際操作中，以各代銷機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

　　投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時(shí)，不受最低申購金額的限制。

　　2、 基金贖回的限制

　　原則上，每次贖回的基金份額不得低于1000份。基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足1000份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。實(shí)際操作中，以各代銷機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

　　如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。

　　3、投資人投資招商基金“定期定額投資計(jì)劃”時(shí)，不受上述最低申購金額限制，每期扣款金額最低不少于人民幣300元。

　　4、　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和市場情況，調(diào)整申購金額、贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人必須最遲在調(diào)整前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

　　(四)申購、贖回的程序

　　1、 申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式。

　　2、 投資者在提交申購本基金的申請(qǐng)時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，帳戶中必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)無效而不予成交。

　　3、 申購、贖回的確認(rèn)與通知：　T日在規(guī)定時(shí)間之前提交的申購、贖回申請(qǐng)，本基金注冊(cè)與過戶登記人在T＋1日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者通常可在T＋2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)或通過銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購、贖回的確認(rèn)情況。

　　4、申購、贖回款項(xiàng)支付：基金份額投資人申購時(shí)，采用全額繳款方式，若資金未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額到賬則申購無效，申購無效的申購款項(xiàng)將退回投資者。基金份額持有人贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，贖回款項(xiàng)將在T＋7日內(nèi)劃入基金份額持有人(贖回人)賬戶。在發(fā)生延期贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同的有關(guān)條款處理。

　　5、發(fā)生延期贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同的有關(guān)條款處理。

　　(五)申購、贖回的費(fèi)用

　　1、基金的申購費(fèi)用

　　本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，由基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)收取，用于本基金的市場推廣、銷售、注冊(cè)登記等發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

　　本基金的申購費(fèi)用有前端申購費(fèi)用及后端申購費(fèi)用兩種模式，即投資者可以選擇在申購本基金份額時(shí)繳納前端申購費(fèi)用，也可選擇在贖回本基金份額時(shí)繳納后端申購費(fèi)用。

　　選擇前端申購費(fèi)用方式申購本基金的，基金代碼為“161706”。

　　選擇后端申購費(fèi)用方式申購本基金的，基金代碼為“161707”，在交易所相關(guān)系統(tǒng)能夠支持之前，通過該方式申購的本基金基金份額僅能在場外贖回，不能進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記及在交易所場內(nèi)進(jìn)行交易。

　　A.前端申購費(fèi)用

　　本基金的前端申購費(fèi)按申購金額進(jìn)行分檔，投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。費(fèi)率如下：

　　前端申購費(fèi)用在投資者申購本基金份額時(shí)從申購金額中扣除，不列入基金資產(chǎn)。

　　前端申購費(fèi)用的計(jì)算方法：前端申購費(fèi)用＝凈申購金額×前端申購費(fèi)率，其中：凈申購金額＝申購金額／(1＋前端申購費(fèi)率)。

　　B.后端申購費(fèi)用

　　本基金的后端申購費(fèi)率按持有時(shí)間進(jìn)行分檔。后端申購費(fèi)率如下：

　　后端申購費(fèi)用在投資者贖回本基金份額時(shí)從贖回金額中扣除。

　　后端申購費(fèi)用的計(jì)算方法：后端申購費(fèi)用＝贖回份額×申購受理日基金份額凈值×后端申購費(fèi)率。

　　2、基金的贖回費(fèi)用

　　本基金的贖回費(fèi)按持有時(shí)間的增加而遞減，費(fèi)率如下：

　　贖回費(fèi)用的計(jì)算方法：贖回費(fèi)用＝贖回份額×贖回受理當(dāng)日基金份額凈值×贖回費(fèi)率

　　贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，在投資者贖回基金份額時(shí)收取，贖回費(fèi)用的75%作為注冊(cè)登記費(fèi)及其他相關(guān)手續(xù)費(fèi)，剩余25%歸基金資產(chǎn)所有。

　　3、基金管理人可以調(diào)整申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲將于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　(六)申購份額、贖回金額的計(jì)算

　　1、 基金申購份額的計(jì)算

　　(1)前端申購費(fèi)用模式下申購份額的計(jì)算

　　若投資者選擇繳納前端申購費(fèi)用，則申購份額的計(jì)算方法如下：

　　凈申購金額＝　申購金額／(1＋前端申購費(fèi)率)

　　前端申購費(fèi)用＝凈申購金額×前端申購費(fèi)率

　　申購份額＝凈申購金額／申購受理當(dāng)日基金份額凈值

　　申購份額按四舍五入的原則保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　例四：某投資者投資1萬元申購本基金，若該投資者選擇繳納前端申購費(fèi)用，則對(duì)應(yīng)的前端申購費(fèi)率為1.5%，若申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0250元，則其前端申購費(fèi)用和可得到的申購份額為：

　　凈申購金額＝10000／(1＋1.5%)＝9852.22元

　　前端申購費(fèi)用＝9852.22×１.5%＝147.78元

　　申購份額＝9852.22／1.0250＝9611.92份

　　即：投資者投資1萬元申購基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0250元，可得到9611.92份基金單位。

　　(2)后端申購費(fèi)用模式下申購份額的計(jì)算

　　若投資者選擇繳納后端申購費(fèi)用，則申購份額的計(jì)算方法如下：

　　申購份額＝申購金額／申購受理當(dāng)日基金份額凈值

　　例五：若前例中的投資者在申購時(shí)選擇了后端繳納申購費(fèi)用，則其可得到的申購份額為：　申購份額＝10000／1.0250＝9756.10份

　　2、 基金贖回金額的計(jì)算

　　(1)前端認(rèn)購／申購費(fèi)用模式下贖回金額的計(jì)算

　　如果投資者在認(rèn)購／申購時(shí)選擇繳納前端認(rèn)購／申購費(fèi)用，則贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份額×贖回受理當(dāng)日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額＝贖回總額-贖回費(fèi)用

　　贖回總額、凈贖回金額按四舍五入的原則保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　例六：某投資者贖回本基金1萬份基金單位，持有時(shí)間不到一年，則對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該投資者在申購時(shí)已經(jīng)繳納了前端申購費(fèi)用，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為：

　　贖回總額＝10000×１.0250＝10250元

　　贖回費(fèi)用＝10250×０.005＝51.25元

　　凈贖回金額＝10250-51.25＝10198.75元

　　即：投資者贖回1萬份基金份額，可得到10198.75元凈贖回金額。

　　(2)后端認(rèn)購／申購費(fèi)用模式下贖回金額的計(jì)算

　　a)　如果投資者在認(rèn)購時(shí)選擇繳納后端認(rèn)購費(fèi)用，則贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份額×贖回受理當(dāng)日基金份額凈值

　　后端認(rèn)購費(fèi)用＝贖回份額×基金份額面值×后端認(rèn)購費(fèi)率

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額＝贖回總額―后端認(rèn)購費(fèi)用―贖回費(fèi)用

　　b)　如果投資者在申購時(shí)選擇繳納后端申購費(fèi)用，則贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份額×贖回受理當(dāng)日基金份額凈值

　　后端申購費(fèi)用＝贖回份額×申購受理當(dāng)日基金份額凈值×后端申購費(fèi)率

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額＝贖回總額―后端申購費(fèi)用―贖回費(fèi)用

　　贖回總額、凈贖回金額按四舍五入的原則保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　例七：某投資者在認(rèn)購本基金份額時(shí)選擇繳納后端認(rèn)購費(fèi)用，該投資者在持有半年后、三年半后分別贖回10，000份，贖回當(dāng)日的基金份額凈值分別為1.03元和1.22元，各筆贖回的凈贖回金額計(jì)算如下：

　　例八：某投資者在申購本基金份額時(shí)選擇了后端申購費(fèi)用模式，其申購受理當(dāng)日的基金份額凈值為1.05元，該投資者在持有半年后、三年半后分別贖回10，000份，贖回當(dāng)日的基金份額凈值分別為1.10元和1.30元，各筆贖回的凈贖回金額計(jì)算如下：

　　3、基金份額凈值計(jì)算公式

　　T日基金份額凈值＝T日閉市后的該基金資產(chǎn)凈值／T日該基金份額的余額數(shù)量

　　本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后第四位，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告基金份額凈值，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　(七)申購、贖回的注冊(cè)登記

　　基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在收到基金投資者申購、贖回申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)為投資者登記權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)。基金管理人自接受基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起4個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

　　基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)與過戶登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。