多家大行、股份行年末收大額罰單 總金額超3億元

多家大行、股份行年末收大額罰單 總金額超3億元
2023年12月04日 01:15 第一財經

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  作者: 亓寧

  12月1日,國家金融監督管理總局集中披露22張監管罰單,涉及建設銀行、中國銀行農業銀行、中信銀行、民生銀行、渤海銀行等。同日,央行披露了對中國銀行的罰單。

  其中,被罰金額較大的建行、中行、農行、中信4家合計被罰沒金額達3.27億元,其中,中信銀行收到2.25億元大額罰單,涉及違法違規事實56條。

  具體來看,建設銀行被沒收違法所得并處罰款合計3791.88萬元。其中,總行2041.88萬元、分支機構1750萬元。此次被罰涉及“單個網點在同一會計年度內與超過3家保險公司開展保險業務合作”等18條違法違規事實,其中多數涉及代銷不規范等問題。

  農業銀行被沒收違法所得并處罰款合計2710.97萬元。其中,總行570.97萬元、分支機構2140萬元,原因包括“流動資金貸款被用于固定資產投資”等13條違法違規行為,問題主要集中在信貸領域。

  中國銀行同日被央行警告,并被沒收違法所得37.34萬元,罰款3664.2萬元。涉及賬戶管理、清算管理、商戶管理、備付金管理、人民幣反假等12個問題。

  相比之下,此次中信銀行收到罰單較大,總行被罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元,相關分支機構被罰款6770萬元,合計罰沒約2.25億元,涉及問題達56條,包括高管準入、關聯貸款管理、績效考核、關聯交易披露、統一授信管理、案件防控等多個業務及管理問題。

  上述銀行罰單落款日期多為11月末,據記者了解,涉及問題多為2019年之前發生,且目前多數已經完成整改。以中信銀行為例,該行回應稱,此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度,該行表示已根據監管意見,全部完成整改,并對相關責任人進行了嚴肅處理。

  中信銀行方面還表示,此次被罰與前期司法機關對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決,都充分體現了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監管、有效防范化解金融風險”的要求,該行誠懇接受、堅決服從、堅定執行。

  除上述國有大行和股份行外,當日罰單還涉及多家資管公司、理財子公司和保險公司,包括興銀理財、光大永明資管、合眾資管、國壽資管、中國人保、陽光財險、中郵人壽、陸家嘴國泰人壽等。此外,當日國家金融監督管理總局地方分局也發布新一批罰單,涉及寧波銀行、廣發銀行、招商銀行及多家村鎮銀行等。

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責任編輯:周唯

中信銀行

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