專題：金融視角·聚焦2024年兩會

　　原標(biāo)題：專訪全國人大代表，最高檢黨組成員、副檢察長葛曉燕：絕不讓披著“金融創(chuàng)新”外衣、實(shí)為金融違法犯罪的行為逍遙法外　

　　“隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展以及新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的日漸成熟，金融犯罪呈現(xiàn)出專業(yè)化、智能化、多樣化的特征，隱蔽性越來越強(qiáng)，查處難度加大。”今年兩會期間，全國人大代表，最高檢黨組成員、最高檢副檢察長葛曉燕在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道專訪時(shí)概述了當(dāng)前金融犯罪的主要特征。

　　2023年12月，最高檢發(fā)布《最高人民檢察院關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能作用 依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見》（以下簡稱“《意見》”），從提高政治站位、高質(zhì)效履行檢察職能、完善金融檢察體制機(jī)制、優(yōu)化金融生態(tài)、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)等方面，明確今后一個(gè)時(shí)期金融檢察工作的目標(biāo)任務(wù)和方法措施。

　　她指出，過去一年，各級檢察機(jī)關(guān)在依法辦案、完善機(jī)制、助力監(jiān)管、預(yù)防宣傳等方面全面發(fā)力，以高質(zhì)效履行金融犯罪檢察職責(zé)服務(wù)保障防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融市場健康發(fā)展。未來，檢察機(jī)關(guān)還將以項(xiàng)目化落實(shí)《意見》分解任務(wù)為抓手，進(jìn)一步加強(qiáng)金融犯罪檢察工作，為金融高質(zhì)量發(fā)展提供更有力司法保障。

（全國人大代表，最高檢黨組成員、副檢察長葛曉燕 受訪者供圖）

　　以下是專訪全文。 

• 嚴(yán)厲打擊非法金融活動，推動化解金融創(chuàng)新中“劣幣驅(qū)逐良幣”問題

　　《21世紀(jì)》：過去一年，最高檢在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面采取了哪些措施？取得了哪些成效？

　　葛曉燕：一是突出重點(diǎn)嚴(yán)肅懲治各類金融犯罪。2023年，全國檢察機(jī)關(guān)共起訴破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪2.7萬人。嚴(yán)厲打擊非法集資等非法金融活動，起訴非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪1.8萬人；加大證券犯罪打擊力度，起訴證券犯罪340余人，同比上升約9.1%；堅(jiān)決貫徹執(zhí)行穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈的基本方針，會同有關(guān)部門依法妥善處置中小銀行風(fēng)險(xiǎn)；持續(xù)加大反洗錢工作力度，起訴洗錢罪2900余人，同比上升約14.9%。

　　二是完善機(jī)制提升辦案質(zhì)效。落實(shí)以證據(jù)為中心的要求，編發(fā)第44批、第47批金融領(lǐng)域犯罪指導(dǎo)性案例，發(fā)揮案例示范指導(dǎo)作用。完善最高檢駐中國證監(jiān)會檢察室工作機(jī)制，20個(gè)省、市檢察機(jī)關(guān)與中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)簽署合作意見，強(qiáng)化資本市場法治保障。加強(qiáng)與人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)在反洗錢、打擊非法集資等方面的協(xié)作配合。推進(jìn)與公安、法院、行業(yè)部門內(nèi)外協(xié)同機(jī)制建設(shè)，合力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　三是能動履職促進(jìn)加強(qiáng)金融監(jiān)管。積極參與金融領(lǐng)域重大法律法規(guī)的立改廢釋工作。持續(xù)協(xié)同落實(shí)“三號檢察建議”，河北、陜西等多地省級檢察院就防范違法信貸業(yè)務(wù)等問題制發(fā)檢察建議、專題報(bào)告或者聯(lián)合開展專項(xiàng)活動。

　　四是落實(shí)普法責(zé)任制加強(qiáng)金融犯罪預(yù)防。各級檢察機(jī)關(guān)持續(xù)深入開展以案釋法宣傳活動，最高檢針對基金、外匯、股票、期貨、保險(xiǎn)等主要金融領(lǐng)域發(fā)布防范投資騙局典型案例和風(fēng)險(xiǎn)提示。北京、上海、重慶等多地檢察機(jī)關(guān)通過建立金融犯罪預(yù)防基地、發(fā)布金融檢察白皮書等形式，加強(qiáng)金融從業(yè)人員法治教育，引領(lǐng)社會公眾樹立金融領(lǐng)域法治風(fēng)尚。

　　《21世紀(jì)》：近些年，運(yùn)用新技術(shù)、新業(yè)態(tài)實(shí)施金融犯罪的案件時(shí)有發(fā)生，特別是以虛擬貨幣、數(shù)字藏品等新型投資產(chǎn)品為名義實(shí)施的金融犯罪以及利用金融衍生品、私募基金等操縱市場的違法犯罪行為。面對以上金融犯罪的新手段，最高檢在依法懲治和打擊此類案件的過程中有哪些新的進(jìn)展和突破？

　　葛曉燕：檢察機(jī)關(guān)在辦理此類新型金融犯罪案件中，主要開展了兩個(gè)方面的工作：一方面，與時(shí)俱進(jìn)更新辦案理念和方法，依法懲治新型犯罪。落實(shí)落細(xì)高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件的要求，更加注重穿透式審查，結(jié)合事實(shí)證據(jù)分析新手段背后的金融活動本質(zhì)，準(zhǔn)確判斷罪與非罪、此罪與彼罪，既依法保護(hù)合法金融創(chuàng)新，又堅(jiān)決懲治金融犯罪，尤其是通過嚴(yán)厲打擊非法金融活動，促進(jìn)規(guī)范金融創(chuàng)新，推動化解金融創(chuàng)新活動中“劣幣驅(qū)逐良幣”問題。

　　另一方面，檢察機(jī)關(guān)也在加強(qiáng)督辦指導(dǎo)，一體提升應(yīng)對能力。針對近年來利用私募基金操縱證券市場犯罪的增長態(tài)勢，最高檢選取3件典型案件進(jìn)行重點(diǎn)督辦，加強(qiáng)指導(dǎo)、形成示范。同時(shí)，為加強(qiáng)對私募基金、虛擬貨幣等相關(guān)刑事案件指控證明、法律適用等問題的指導(dǎo)，最高檢發(fā)布了張業(yè)強(qiáng)等人利用私募基金非法集資指導(dǎo)性案例（檢例第175號），會同最高法聯(lián)合發(fā)布5件打擊私募基金犯罪典型案例，會同國家外匯局聯(lián)合發(fā)布涉虛擬貨幣非法買賣外匯典型案例。

　　從檢察辦案看，金融科技、金融產(chǎn)品的發(fā)展，不可避免帶來金融違法犯罪的變化，新技術(shù)、新知識不斷給司法辦案帶來新挑戰(zhàn)，但是所有犯罪萬變不離其宗，本質(zhì)都是一樣的，絕不能讓披著“金融創(chuàng)新”外衣，實(shí)為違法犯罪的行為逍遙法外。為此，《意見》中明確提出，要協(xié)同金融監(jiān)管部門準(zhǔn)確識變、科學(xué)應(yīng)變、嚴(yán)厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動，及時(shí)揭露和打擊新型金融違法犯罪，依法保障合法金融創(chuàng)新活動正常開展，尤其是要依法保障好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融的發(fā)展。

• 治罪與治理并重，開展公益訴訟保障多數(shù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益

　　《21世紀(jì)》：對于金融違法犯罪所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)性，一直以來，堅(jiān)持治罪與治理并重，是治理金融違法犯罪時(shí)所遵循的基本原則。檢察機(jī)關(guān)是如何在依法嚴(yán)厲打擊金融犯罪的同時(shí)保障金融高質(zhì)量發(fā)展，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的？

　　葛曉燕：金融犯罪類案背后往往反映出金融治理當(dāng)中的普遍性問題。“治已病更治未病”，檢察機(jī)關(guān)在打擊犯罪的同時(shí)，始終堅(jiān)持治罪與治理相結(jié)合，更加注重發(fā)揮好法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長遠(yuǎn)的作用。

　　自2019年最高檢制發(fā)“三號檢察建議”以來，各省級檢察院已經(jīng)制發(fā)金融類檢察建議20余件。未來，我們?nèi)詫⒏叨戎匾暯鹑陬I(lǐng)域檢察建議工作，結(jié)合辦案深入剖析金融違法犯罪的主要特點(diǎn)、發(fā)案規(guī)律及深層次原因，找準(zhǔn)切入點(diǎn)助力監(jiān)管部門完善風(fēng)險(xiǎn)源頭防控和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，推動行業(yè)組織加強(qiáng)自律管理，教育金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人依法誠信經(jīng)營，引導(dǎo)社會公眾依法理性投資。

　　《21世紀(jì)》：《意見》中提到， 將“探索開展金融領(lǐng)域公益訴訟”。具體而言，進(jìn)行金融領(lǐng)域公益訴訟將會產(chǎn)生哪些積極意義？這項(xiàng)措施又是如何落地開展的？

　　葛曉燕：金融領(lǐng)域公益訴訟有利于規(guī)范金融市場秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障眾多不特定金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。近年來，最高檢依托涉金融法定領(lǐng)域，主要在金融檢察公益訴訟方面開展以下工作：一是加強(qiáng)金融賬戶敏感個(gè)人信息保護(hù)。各地檢察機(jī)關(guān)貫徹落實(shí)最高檢工作通知要求，將依法保護(hù)金融賬戶信息以及消費(fèi)者金融信息，作為個(gè)人信息保護(hù)檢察公益訴訟辦案重點(diǎn)。二是加強(qiáng)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融領(lǐng)域治理。檢察機(jī)關(guān)聚焦金融領(lǐng)域涉詐資金鏈賬戶監(jiān)管，通過行政公益訴訟督促協(xié)同金融監(jiān)管部門全面履職，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施、履行相關(guān)處置義務(wù)。三是加強(qiáng)預(yù)付卡消費(fèi)領(lǐng)域金融亂象整治，積極推進(jìn)預(yù)付卡備案管理改革試點(diǎn)工作，推動相關(guān)部門構(gòu)建高效順暢的監(jiān)管機(jī)制。下一步，最高檢將依托法定領(lǐng)域探索拓展普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等領(lǐng)域公益司法保護(hù)。 

• 嚴(yán)懲金融領(lǐng)域貪污腐敗，高質(zhì)效履行追訴犯罪職責(zé)

　　《21世紀(jì)》：開年以來，金融反腐工作密集開展，多名國開行干部涉貪腐被查。針對金融領(lǐng)域的貪污腐敗治理工作，最高檢將如何部署相關(guān)工作，防范金融腐敗引發(fā)的“次生災(zāi)害”？

　　葛曉燕：一方面，最高檢依法嚴(yán)懲金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪。積極參與金融領(lǐng)域腐敗問題重點(diǎn)整治，強(qiáng)化與監(jiān)察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)的協(xié)作配合，加強(qiáng)新型隱性腐敗犯罪案件證據(jù)審查和法律適用研究，抓好最高檢金融領(lǐng)域新型職務(wù)犯罪指導(dǎo)性案例（第四十七批指導(dǎo)性案例）參照適用，通過高質(zhì)效辦好每一個(gè)金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件，助力清除破壞金融秩序的害群之馬。另一方面，積極防范金融腐敗“次生災(zāi)害”。充分發(fā)揮數(shù)字檢察在懲治金融腐敗中的作用，研發(fā)大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并向有關(guān)部門移送重大犯罪線索。此外，最高檢也將加大貪污賄賂類洗錢犯罪懲治。持續(xù)落實(shí)與國家監(jiān)委、公安部聯(lián)合印發(fā)的工作意見，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合，堅(jiān)持貪污賄賂犯罪與洗錢犯罪“一案雙查”機(jī)制，通過依法嚴(yán)懲相關(guān)洗錢犯罪，維護(hù)金融管理秩序。 

　　《21世紀(jì)》：未來，檢察機(jī)關(guān)將重點(diǎn)開展哪些方面的金融犯罪檢察工作？

　　葛曉燕：一是突出重點(diǎn)高質(zhì)效履行追訴犯罪職責(zé)。繼續(xù)保持對涉眾型金融犯罪嚴(yán)懲高壓態(tài)勢，依法妥善處置金融信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)保持反洗錢工作力度，持續(xù)加大追贓挽損力度。以司法解釋、指導(dǎo)性案例、典型案例、規(guī)范性文件等方式有效解決法律適用、指控證明等方面的新情況新問題，保證辦案質(zhì)效。二是持續(xù)完善金融犯罪檢察制度機(jī)制。加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的全面協(xié)作，建立健全金融領(lǐng)域行刑雙向銜接工作機(jī)制，完善高質(zhì)效辦理金融犯罪案件工作機(jī)制，加強(qiáng)金融犯罪檢察專業(yè)能力建設(shè)，不斷提升服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的司法保護(hù)能力。三是依法能動履職推動金融違法犯罪溯源治理。結(jié)合辦案加強(qiáng)對金融案件背后深層次原因的分析研判，積極運(yùn)用檢察建議等方式依法促進(jìn)全面加強(qiáng)監(jiān)管，通過立法建議等方式積極參與金融法治建設(shè)，以案釋法切實(shí)加強(qiáng)預(yù)防金融犯罪法治宣傳，大力推進(jìn)金融領(lǐng)域市場化、法治化建設(shè)。

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